Увод у капиталне фондове за инвеститоре у заједничком фонду
"Шта је капитални фонд ?" је често питање које многи нови инвеститори често постављају. Иако је одговор једноставан, то је само почетна линија на вашем путовању до финансијске независности, јер када једном схватите који су фондови за капитал , и даље морате разврстати преко више од 10.000 потенцијалних инвестиција са којима се јавно тргује како би се најбоље прилагодили вашој породици портфолио. Надам се да ћу вас провести кроз неке од основа, тако да ћете бити више информисани о томе шта видите кад год погледате проспект за заједнички фонд или разговарате са регистрованим инвестиционим саветником .
Дефиниција: Шта је капитални фонд?
Фонд капитала је врста склада за взајемне складе али засебнега инвестицијскега склада , кот је хедге склад , ки купује ластништва в подјетјих (тореј израз "ластнишки капитал"), најпогостеје в облики јавно проданих навадних делниц . Друго време, власништво је облик такозваног приватног капитала, који је када инвестициони фонд инвестира у приватна предузећа која се не тргују на берзи.
Заједнички именитељ са капиталним фондом је жеља управљања фондом да пронађе добре могућности за улагање у предузећа која ће расти, одбацујући све веће профитере за власнике, за разлику од фондова обвезница или фиксног прихода који користи акционарског новца за давање зајмова предузећима или владама, прикупљање прихода од камата .
Који су различити типови фондова?
Да бисте отишли корак даље од одговора на "Шта је капитални фонд?", Морамо погледати различите врсте фондова који су тренутно доступни инвеститорима.
Због јасноће, разбијамо фондове капитала у неколико категорија за које ћете највише вероватно доћи на путу инвестирања.
Фондови са акцијама фокусирани на географски мандат
- Међународни фондови капитала су они који улажу у дионице изван Сједињених Држава.
- Глобални фондови капитала су они који улажу у акције широм света, укључујући и оне у Сједињеним Државама, али имају тенденцију да фаворизују стране акције за најмање 80% укупног пондера портфеља.
- Свјетски капитални фондови су они који улажу у акције широм свијета без разликовања између домаћих или међународних средстава, пратећи гдје директори портфеља или методологија диктирају.
- Домаћи акцијски фондови су они који улагају у акције искључиво у матичној земљи инвеститора и издаваоца. За већину читалаца, то ће бити Сједињене Државе.
Фондови који се фокусирају на капитализацију тржишта
- Мега Цап Екуити Фундови су они који улажу у акције највећих компанија у свијету; бехемоти вредни стотине милијарди долара као што су Валмарт или Берксхире Хатхаваи.
- Велики капитални фондови су они који улажу у компаније са великом тржишном капитализацијом .
- Мид Цап Екуити Фундови су они који улажу у компаније са капитализацијом средњег тржишта.
- Мали Капитални фондови су они који улажу у компаније са малом тржишном капитализацијом .
- Мицро Цап Екуити Фундови су они који инвестирају у мале компаније са јавним тржиштима вриједне неколико милиона или неколико десетина милиона долара у тржишној капитализацији.
Фондови за капитал који се фокусирају на стил инвестирања
- Приватни инвестициони фондови су они који улажу у приватна предузећа која не тргују на берзи. Они могу поставити друштво с ограниченом одговорношћу , уложити милионе или чак милијарде долара у њега, прикупити новац издавањем обвезница , а потом стечити управљање предузећима вјерује да може побољшати.
- Фондови прихода од капитала су они који улажу у власништво предузећа која плаћају значајну дивиденду , често мјерену историјом повећања дивиденди , апсолутним и релативним приносима дивиденде и конзервативним односима покрића дивиденди.
- Средства за раст дивиденде су она која улажу у власништво предузећа, са рекордним растом дивиденде по акцији по много већој стопи од тржишта акција у цјелини. Постоји много различитих начина да се новац направи са стратегијом раста дивиденде , понекад су победили своје колеге са већим приносом , ау многим случајевима могу направити дивне инвестиције у куповину и држање .
- Индек Екуити Фундови су они који имитирају индекс као што је Дов Јонес Индустриал Авераге или С & П 500. Иако није увијек тачно, фондови индекса капитала имају тенденцију да имају неке од најниже показатеља трошкова заједничког фонда .
- Секторски или посебни фондови за посебни фондови су они који прате специфичне области привреде, као што су индустрије или сектори ; нпр. дисконтне продавце или групе осигурања имовине и жртава. Ово може бити привлачан за оне који желе да инвестирају свој новац у одређене врсте предузећа, што можда није лоша идеја с обзиром да су одређене индустрије несразмјерно произвеле велике поврће за власнике .
Осим тога, капитални фондови могу се купити као традиционални узајамни фондови и као фондови којима се тргује на тржишту, или ЕТФ. Неки инвеститори имају тенденцију да фаворизују један тип у односу на друге, али постоје предности и мане за оба у зависности од тога како је структура заједничког фонда и циљеви, циљеви, преференце и околности инвеститора.
Различити начини у које можете улагати у акцијске фондове
Када одлучите да инвестирање у фонду капитала представља пут који желите да преузмете за свој портфолио, имате неколико опција које могу имати смисла. Можете:
- Инвестирајте отварањем рачуна директно са породицом заједничког фонда као што су Вангуард или Фиделити.
- Инвестирајте се куповином акција фонда учешћа у капиталу преко брокерског рачуна .
- Инвестирајте се куповином акција фонда учешћа у капиталу путем плана рада 401 (к) или 403 (б) на послу (обратите пажњу на то да често постоје различити разреди удјела у заједничком фонду како би се наградили инвеститори који су дали више новца за рад са групом за управљање средствима).
- Отворите РОТ ИРА или Традиционални ИРА у брокерској фирми и искористите је за куповину акција удјела взајемног фонда.
Као иу редовним заједничким фондовима, јавни капитални фондови су обавезни да дистрибуирају све дивидендне приходе и реализују капиталне добитке (ако их има) акционарима сваке године. Као резултат тога, морате погледати свој укупни повратак , а не само цену акција, што може варати зависно од нивоа дистрибуције у датом временском периоду. Већина брокерских фирми и практично свих компанија у заједничком фонду омогућит ће вам да аутоматски уложите било коју дистрибуцију, у целости или дио, у више акција фонда, тако да повећате своје укупно власништво током времена.
Минимални износ инвестирања за почетак стицања тих средстава варира, али у већини случајева (посебно за пензионе рачуне), они могу бити нижи као $ 250 са редовним месечним повлачењем са штедног рачуна или провером рачуна од $ 50 или више како би вам помогао да направите инвестицију портфолио током времена. Ако се купи преко једноставног брокерског рачуна за ванилију , минимум може бити $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 или $ 25,000. Институционални фондови капитала могу имати минималне инвестиције од $ 1,000,000 или чак 10,000,000 $ +.