Шта је основни капитални фонд?
Фонд капитала је врста взајемнега склада , ки има мандат, с катерим од манагерја портфеља захтева, да влага денарна средства делничарјев в ластништво подјетиј, именоване туди ластнишке вредностне папирје, кот со обичајне делнице дружб з јавно продајо.
Инвестициони фондови могу се наћи у традиционалној варијанти заједничког фонда или у такозваним ЕТФ-има, што је кратко за фондове којима се тргује на берзама. Посљедњи трговају преко берзе током дана, баш као и појединачне акције акција, док се обични взајемни фонд обрачунава једном дневно, а поруџбине за куповину и продају покрећу након сата за израчунавање нето вриједности имовине или НАВ .
Постоје ли различите врсте капиталних фондова?
Постоји много различитих врста капиталних фондова, укључујући и међународне фондове капитала, које улажу у дионице изван ваше земље, глобалне фондове капитала, које улажу у цијелом свијету, укључујући и вашу земљу, секторске фондове капитала, које улажу у појединачна подручја као што су телекомуникационе фирме или банке, па чак и фондови капиталног капитала, који ограничавају инвестиције у микро капу, мали поклопац, средњу капу, велику капицу или мега-цап компаније. Један од најпознатијих типова фондова је индекс фонд, који делује као "глуп новац", инвестирајући у акције које одражавају индекс, као што је Дов Јонес Индустриал Авераге .
Да ли треба да инвестирам у фондове капитала или у појединачне акције?
Важна одлука са којом се сваком инвеститору треба суочити јесте да ли желе или не желе да инвестирају у фондове капитала или директно инвестирају у акције. Да бисте сазнали која би могла бити прикладнија за портфељ ваше породице, прочитајте Требам ли улагати у појединачне акције или индексне фондове? .
Углавном, већина људи ће добити боље резултате према доларским трошковима у просјеку у низак трошковни фонд у дужем временском периоду, реинвестирање својих дивиденди и јачање успона и падова на берзи док не стигну до пензије. Ово је подржано бројним студијама, укључујући и оне које је урадио Морнингстар који су показали да је просечан инвеститор зарађених зарадио само 2% до 3% у свом новцу, док су истовремено њихове основне акције порасле за 9% на 10%. Преплашени и прекомерни, неискусни чланови који су скочили и изашли из компанија, недостају добитници који долазе од дугогодишњег власника доброг посла.
Који су неки од највећих понуђача фондова у свету?
Две највеће компаније за капиталне фондове на планети су Фиделити и Вангуард, обе понуде нуде комбинацију активно управљаних фондова, пасивних индексних фондова, секторских фондова, обвезничких фондова, некретнина и скоро све што можете замислити.
Шта инвеститор треба тражити у акцијском фонду?
Уопштено гледано, тражите капитални фонд који:
- Има ниске трошкове, мјерене коефицијентом трошкова и недостатком оптерећења продаје
- Нема довољно обрта у портфељу који је у основи
- Подудара се са вашом инвестиционом стратегијом или филозофијом
- Је широко разноврстан
- Има портфељске руководиоце који инвестирају већину своје нето вредности у исту имовину заједно са вама, стављајући свој новац тамо гдје им је уста
- Има јасно дефинисану мисију како бисте схватили врсте средстава која она стекне, разлог због којег их стиче и разлог због којег их продаје
- Има историју сталног управљања портфељем . Не желите да будете уложени у фонд где највиши посао одлучивања о начину на који ваш новац стави на посао је предати различитим људима сваких неколико година. Неке од најбољих инвестиционих фондова у послу управљају исти људи деценијама.
За више информација, погледајте 3 Мистакес Екуити Фунд Инвеститори треба избјећи .
Како започети улагање у фондове капитала
Када одлучите да желите инвестирати у фондове капитала, погледајте понуду фонда код главних провајдера, прегледајте рангирање фонда у гиганту обичних фондова Морнингстар, а затим, када сте смањили листу потенцијалних инвестиција, прочитајте заједнички фонд проспект и изјава о додатним информацијама (ВРИ).
Ови документи објашњавају како планирају заједнички фонд за улагање вашег новца, колико новца управља фонд портфолио менаџера заједно са вама, као и мноштво других вриједних информација које олакшавају доношење закључака.
Следећи корак би био успостављање аутоматског плана инвестирања. Ово вам омогућава да имате новац који се аутоматски повлачи са рачуна за провјеру или штедног рачуна, а средства која се користе за куповину акција вашег одабраног фонда капитала. Многи фондови ће вам омогућити да инвестирате са само 25 долара недељно, посебно ако се одлучите отворити Ротх ИРА или Традитионал ИРА преко које можете држати своје акције.