Проналажење места за власничке фондове у билансу стања
Поред тога, акцијски фондови нуде пет основних погодности које нису увек доступне другим врстама хартија од вредности које многи инвеститори сматрају привлачним.
Инвестициони фондови пружају широко распрострањену диверсификацију за веома мале иницијалне инвестиције
Већина власничких средстава задржава мање од 1% до 5% средстава у било којој појединачној акцији. За просечан мали инвеститор да постигне исту диверзификацију портфолија, он или она би требали стотине хиљада долара. Осим ако сте наследили велику количину новца, то вероватно није могуће у вашим касним тинејџерима или раним двадесетим годинама, поготово ако сте морали платити свој пут кроз трговачку школу, факултет или професионалну обуку неке врсте.
Инвестициони фондови пружају професионално управљање вашим новцем због ниске фиксне накнаде
Пословни модел иза дионичког капитала је да компанија за управљање портфељом наплаћује одређену накнаду од чак 0,10% до 2,00% или више. Ова накнада се примењује годишње на основу нето вредности активе (НАВ) портфолија фонда.
У замену, инвеститори стављају свој новац у фонд, а портфолио менаџер проводи своје вријеме како би купио, продао и одржао одлуке. За некога ко не жели размишљати о читању годишњих извјештаја о 10К поднесцима, то може бити привлачан аранжман.
Инвестициони фондови могу се користити за инвестирање у одређене секторе, индустрију или чак земље
Без обзира да ли желите да инвестирате у фармацеутске акције или у азијске компаније, фондови у капиталу долазе у небројеним облицима, величинама, укусима и сортама који вам помажу да креирате портфолио који желите.
Ако желите само да поседујете широко поље акција које представљају највећа предузећа у некој земљи, то можете учинити и ви. Заправо, постоје добре шансе да, ако можете да размислите о томе, вероватно постоји фонд који инвестира у њега.
Фондови за учешће могу се често купити без плаћања брокерских комисија
Сваки пени који морате потрошити на банкарске таксе, провизије за посредовање и средства за имовину је пени који не може радити за вас, стварајући дивиденде, камате и закупнине. Што више спашавате, а што мање плаћате, богатији ћете постати. То је основна математика. Једна од великих предности фондова у капиталу је то што, чешће од не, ако отворите рачун директно са самим заједничким фонду, можете потпуно избјећи брокерске таксе. Ово је посебно тачно ако се упишете у план аутоматске штедње који омогућава фонду да редовно прима новац из штедње или рачуна за проверу у вашој банци сваке недеље, месец или четвртину.
Временом, ова корист може бити огромна. Размислите о инвеститору који жели редовно улагати 250 долара сваке недеље 40 година. Он би морао да плати провизију од 10 долара његовом брокерском броду ако је купио своје акције акционарског фонда посредством посредника. Путујући директно у компанију фонда, његова годишња уштеда трошкова могла би бити чак и до 520 долара.
Ако је основни фонд створио 9% повећану годишњу стопу поврата , то ће довести до додатних 175.700 долара у будућем богатству до пензионисања! Исти исти капитални заједнички фонд, исте исте основне акције, прецизно исти портфолио менаџери; изузетно другачији резултат.