Предности улагања у породицу узајамних фондова
Урађено правилно, улагање у породицу заједничког фонда може понудити диверсификацију класе средстава и потенцијално смањити трошкове улагања.
Дефиниција породице заједничког фонда
Породица заједничког фонда је група заједничких фондова која деле исте спонзоре заједничког фонда. Да би вам помогао да разумете концепт, замислите да је моја компанија за управљање средствима основала подружницу за управљање заједничким фондовима и да је та супсидијарна спонзорирала три нова заједничког фонда:
- Фонд Јосхуа Кеннон Стоцк
- Јосхуа Кеннон Бонд Фонд
- Фонд за некретнине некретнина Јосхуа Кеннон
Сваки од ових заједничких фондова је јединствен и има своје инвестиционе портфеље. У већини породица заједничког фонда сваки фонд управљају одвојени портфолио менаџера. Али сва три би била део породице обичних фондова "Јосхуа Кеннон".
Предности улагања унутар породице заједничког фонда
Постоји неколико погодности за оне који желе задржати свој новац уложени у једну породицу заједничког фонда.
Су:
- Консолидована изјава самог породичног фонда која детаљно описује ваше улагање у сваки појединачни фонд. То значи мање папирологије и лакше распоређивање онога што посједујете.
- Многе компаније за заједничке фондове нуде вебсајт путем којег можете пребацивати новац између појединачних фондова који чине породицу заједничког фонда. Враћајући се на наш примјер, ако сте имали 100.000 $ уложених у фонд Јосхуа Кеннон Стоцк, можда ћете моћи продати удјеле тога за куповину неког од фондова обвезница и некретнина без накнаде. Важно је прочитати проспект како бисте сазнали како трансфери међусобних фондова раде од случаја до случаја.
- Нека средства ће омогућити акционарима да инвестирају у друге заједничке фондове у оквиру породице заједничког фонда на нижим минималним нивоима. То значи да имате приступ средствима којима иначе не бисте могли да приступите у замену за посао који ви дају породици фонда.
- Многи узајамни фондови ће вам омогућити да се новац аутоматски повуче са рачуна за чекирање или штедњу и да се раздваја међу различитим заједничким фондовима у породици заједничког фонда без додатних трошкова.
- У ријетким случајевима, можда ћете моћи да инвестирате у "затворени" заједнички фонд који не прихвата нове акционаре због постојеће инвестиције у породици заједничког фонда.
Разлози Фонд за Фондацију Створити породице заједничког фонда
Можда би се чинило донекле неефикасним за стварање више заједничких фондова, али идеја о породици заједничког фонда је стварно добра. На примјер, ако сам све што сам урадио цијели дан седео у просторији и вриједносним компанијама, покретање вишеструких взајемних фондова не би узимало много више напора него покретање једног заједничког фонда јер су мог купачке и продајне одлуке могле бити засноване на типу акција или друга сигурност коју испитам. Илустрација може помоћи.
Замислите да водим четири различита взајемна средства за главну породицу обичних фондова. Су:
- Замјеник Фонда (алкохол, дуван, коцкање и одбрамбене акције)
- Блуе Цхип Дивиденд Фунд (компаније са високим дивидендама и јаким билансима)
- Међународни фонд вриједности (компаније које су потцијењене и лоциране ван Сједињених Држава)
- Висококвалитетни средњи корпоративни обвезнички фонд (обвезнице високо оцењених корпорација)
Ако читам извештај компаније као што је Диагео и тада би био потцијењен, могао бих да ставим налог за куповину првих три фонда - вице фонда, фонда дивиденде плаве чипове и међународног фонда вриједности . Ако читам извештај компаније попут Берксхире Хатхаваи-а, не би се квалификовао ни за једно од фондова, јер то није пропаст, не исплаћује дивиденду и није у међународном дому.
Предност овога је да дозвољава појединачном акционару да одлучи за себе о врсти средстава која су најприкладнија за његов или њен портфељ.
Велике компаније за заједничке фондове као што су Вангуард и Фиделити имају десетине средстава у породици заједничког фонда које покривају скоро сваку могућу класу активе, расподелу средстава и инвестициону стратегију коју можете замислити.
Више информација о томе како инвестирати у заједничке фондове
Да бисте сазнали више о томе како инвестирати у заједничке фондове, прочитајте Водич за почетни водич за улагање у заједничке фондове .
Биланс не пружа пореске, инвестиционе или финансијске услуге и савјете. Информације се презентују без обзира на инвестиционе циљеве, толеранцију ризика или финансијске околности било ког конкретног инвеститора и можда нису погодне за све инвеститоре. Претходне перформансе нису индикативне за будуће резултате. Улагање обухвата ризик укључујући могуће губитак главнице.