Дефинисање проспекта за заједнички фонд и зашто је то важно за инвеститоре
На примјер, овдје је брза листа ствари које можете наћи у проспекту заједничког фонда:
- Проспект заједничког фонда обухвата опис стратегије инвестирања коју ће компанија за управљање заједничким фондом користити за улагање вашег новца. Неки фондови прате стратегију вриједности инвестирања , неки одлазе на акције раста, док се други могу користити ризичне стратегије које укључују опције на берзи. Данас се популарна стратегија заједничког фонда базира на подмићивању индекса као што је С & П 500 .
- Расподјела историјских трошкова које су у протеклих неколико година плаћали акционари заједничког фонда, укључујући накнаде за управљање, накнаде од 12б-1, продајне оптерећења, накнаде за откуп акција продатих у одређеном временском периоду и друге релевантне информације. Ово може укључивати и неколико минута као што су накнаде које наплаћују трансферни агенти за вођење папирологије у име фонда.
- Дугорочно објелодањивање перформанси упоређујући перформансе заједничког фонда са мерилом као што је Дов Јонес Индустриал Авераге . Проспект заједничког фонда може објаснити зашто је одређени бенчмарк најповољније упоређивање.
- Главни ризици са којима ћете се суочити приликом улагања у одређени заједнички фонд. На пример, проспект глобалног или међународног проспекта за заједничке фондове вероватно ће потрајати времена објашњавајући валутне ризике, могућност компанија да примјењују капитална ограничења, опасности од рата и друга питања која су мање релевантна (у већини околности) до чисто домаћих узајамних фонд.
- Да ли узајамни фонд користи левериџ или не; да ли заједнички фонд даје своје сопствене хартије од вредности другим, попут кратких продаваца, у замјену за приход.
- Имена директора или старатеља који заступају акционаре заједничког фонда, укључујући распон својих улагања у фонд (нпр. $ 10,0001 до $ 50,000 или $ 100,000 +)
- Износ који су директори плаћени за њихову услугу
- Контролне особе и главне власнике фонда, укључујући институције које држе хартије од вредности у име стварних инвеститора у " називе улица "
- Информације о руководиоцима имовине заједничког фонда који ће вам помоћи да утврдите да ли имате или не мислите да поседују акредитиве, искуство и темперамент како би сте управљали својим новцем
- Распон улагања људи који доносе одлуку о инвестиционој стратегији фонда (менаџер портфеља или чланови инвестиционог одбора) имају у самом фонду, тако да можете одлучити да ли су довољно изложени ризицима њихових одлука (нпр. "Јохн Смитх, главни директор за инвестиције, има од 100.001 до 500.000 долара од сопственог новца уложеног у АБЦ фонд, а од 500.001 до 1.000.000 долара од сопственог новца уложеног у заједнички фонд КСИЗ ".)
- Стопа обрта портфолиа , која вам може дати одређену идеју о пореској ефикасности фонда (дужи периоди држања имају тенденцију да резултирају одложеним пореским обавезама, што може бити добра ствар у неким околностима ).
Како наручити или наћи копију проспекта за заједнички фонд
Компаније са заједничким фондом се захтевају законом да вам дају проспект пре него што инвестирате. Практично сви фондови компаније сада чине њихов проспект доступан на интернету као бесплатни довнлоад. Звучи претерано поједностављено, али можете претраживати "проспект фонда" у вашем омиљеном претраживачу или наћи званичну веб страницу заједничког фонда и погледати около јер ће сигурно бити пописана негде у близини. Већина средстава жели да је прочитате зато што желе да предате свој новац како би могли почети да зарађују накнаде на то , да ли знате шта добијате и да сте задовољни са аранжманом. У последњих неколико година, многи од највећих онлине берзанских посредника укључили су везу са проспектом заједничког фонда о резултатима истраживања који се приказују ако претражујете симбол тикера на сајту брокера.
Када прочитате неколико десетина проспекта за заједничке фондове, требало би да почнете да препознате шта је нормално, а шта није. Ово је важно, јер ако сте мудри, може вам помоћи у изградњи бољег портфолиа за своје потребе. У најмању руку, моћи ћете да избегнете гнусобе као што су ЕТФ-ови учесници који немају место у портфељу већине инвеститора .
За више информација, можда ћете желети да погледате Водич за почетнике за инвестирање у заједничку инвестицију , који пружа везе са пуно више чланака у заједничком инвестирању које сам написао током година.
Биланс не пружа пореске, инвестиционе или финансијске услуге и савјете. Информације се презентују без обзира на инвестиционе циљеве, толеранцију ризика или финансијске околности било ког конкретног инвеститора и можда нису погодне за све инвеститоре. Претходне перформансе нису индикативне за будуће резултате. Улагање обухвата ризик укључујући могуће губитак главнице.