Предности и недостаци дугорочних краткорочних обвезница
Које су ултра краткорочне обвезнице?
Ултра краткорочне обвезнице, које ће обично инвестирати у обвезнице са дужином од мање од годину дана, су подкатегорија средстава краткорочних обвезница, која држе обвезнице са трајањем од једне до три године.
Конзервативни инвеститори имају тенденцију да воле ултра краткорочне обвезнице јер имају снижену каматну стопу од средстава краткорочних обвезница, али ће обично имати веће приносе од фондова тржишта новца. Међутим, ултра краткорочни обвезни фондови имају нижи релативни просечни повраћај током времена него краткорочни обвезни фондови и много нижи приходи од средстава средњерочних обвезница и дугорочних средстава обвезница .
Најбоље време за куповину ултра краткорочних средстава за обвезнице
Као што то подразумева име, ултра краткорочни обвезни фондови нису дизајнирани за дугорочно улагање и учинак . На примјер, очекује се да ће се фонд укупног индекса тржишта обвезница смањити за око 5% у периоду од 10 година, док би фонд за ултра краткорочне обвезнице могао бити у просјеку 2%.
Међутим, обавезни инвестициони фондови имају главни ризик, што значи да инвеститор може продати фонд обвезница за нижу вриједност него што је купио. И када се каматне стопе расте, овај ризик се повећава због повезаног ризика под називом ризик од каматних стопа.
Дакле, ако у окружењу са ниским каматним стопама инвеститор жели да добије принос већи од новчаних средстава, али очекује се повећање каматних стопа у блиској будућности, средства за ултра краткорочне обвезнице могу бити добра идеја.
Осим што представљају потенцијалну грешку у предвиђању кретања каматних стопа, средства за ултра краткорочне обвезнице најбоље одговарају инвестирању током релативно кратког временског периода, као што су три до шест мјесеци.
Најбољи Ултра краткорочни фондови за обвезнице
Под претпоставком да инвеститор жели да их користи како је пројектован и инвестира у релативно кратком временском периоду, најбољи ултра краткорочни обвезни фондови неће имати оптерећење и имају мали однос трошкова .
Узимајући у обзир трошкове, један од најбољих ултра краткорочних обвезница за куповину је Вангуард Ултра-Схорт-Терм Бонд (ВУБФКС), који има ниски трошак од 0,20% и перформансе које обично највише прелазе већину средстава са сличним фондовима.
Да би пронашли сличне фондове, инвеститори могу истражити и пронаћи најбоље ултра краткорочне обвезнице на једној од најбољих сајтова за истраживање заједничких фондова . Само будите сигурни да тражите ниске трошкове и добре историјске резултате.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.