Неке опције које ће вам помоћи да пратите своје инвестиције
Управљала је програмима реинвестирања дивиденди , израчунавала пореске основе сваке позиције и извлачила ажурирања у реалном времену из интернетских котура за давање најновијих информација о стању ваше богатства.
У годинама које су прошле од када је Мицрософт објавио да је окончао програм, постале су доступне неколико алтернатива, од којих су неке смештене на мрежи под софтвером као сервисни модел, док су други програми који можете инсталирати на рачунару. Ево неколико најпопуларнијих опција које желите да размотрите ако желите да пратите своје инвестиције.
Праћење ваших инвестиција на мрежи са софтвером као сервисом
Сљедећи провајдери сервиса омогућавају вам да се пријавите на свој рачун на мрежи било гдје у свијету све док имате интернет везу.
- Клијентски портали - Ако сте богат или високи нето инвеститор, вероватно радите са финансијским саветником или групом за управљање активом директно. Ових дана, уобичајено је да имају онлине портале за клијенте који омогућавају клијенту да прати његов цјелокупан финансијски живот, укључујући тзв. "Одузети" имовину у различитим фирмама. Ови портали су моћни алати који олакшавају живот и често се покривају инвестиционим саветодавним таксама које плаћате вашем професионалцу.
- Лични капитал - Последњих година, Лични капитал постао је један од најпопуларнијих начина праћења инвестиција међу онима који не раде са традиционалнијим саветником за регистрацију инвестиција . Тренутно има више од 1.000.000 људи који га користе, пратећи 226 милијарди долара средстава. Бесплатан софтвер-као-услуга ствара прекрасне графиконе и графиконе који приказују ваше приходе, потрошњу и портфељске фондове. То може упоредити ваше перформансе са жељеном индексом берзанског тржишта . Она може анализирати вашу имовину како би вам пружила представу о вашој истинској изложености одређеним компанијама преко више рачуна и институција. Копира се у ваш 401 (к) план како би вам помогао да схватите коефицијент трошкова заједничког фонда који плаћате на пензијском пакету.
- Минт.цом - Још једна популарна веб локација за праћење инвестиција, Минт.цом вам омогућава да унесете информације о вашем налогу из других институција и да све то агрегирате на једном екрану. Затим можете поставити буџете за себе, видети колико трошите на одређене категорије, пратите трошкове инвестирања које плаћате и упоређујете индивидуалне рачуне са мерама као што су С & П 500 или Дов Јонес Индустриал Авераге .
- Морнингстар.цом - Они који се претплаћују на Морнингстар.цом могу не само да добију приступ њиховим рејтингима на дионицама и заједничким фондовима, већ и на портфолијима на мрежи. Када сам први пут написао овај чланак, он се није интегрирао са другим сајтовима, тако да сте морали ручно уносити све своје податке из својих брокерских изјава, али има посебну особину која ниједна од осталих не нуди Кс-Раи. Овај Кс-Раи алат вам омогућава унос ваших заједничких средстава и онда вам показује који су ваши актуелни портфолио портфеља разбијањем основних залиха унутар сваког од тих средстава. На пример, ако сте у власништву Вангуард С & П 500 у вредности од 1.000.000 долара преко 401 (к), Ротх ИРА, СЕП-ИРА и брокерског рачуна , по први пут сам написао овај чланак у јулу 2009, стварно у власништву Апплеа у вредности од 33.400 долара, акције Еккон Мобила у вредности од 24.700 долара, акције Мицрософта од 18.800 долара, акције Јохнсон & Јохнсон од 16.400 долара, акције Генерал Елецтрица у вредности од 14.600 долара, акције Цхеврон-а од 14.300 долара, акције Веллс Фарго-а од 14.200 долара и тако даље . То је зато што индекс заправо не постоји, купујете појединачне акције кроз структуру која се састоји од удружених група.
Праћење ваших инвестиција с таблицама
За оне који желе додатну меру контроле над њиховим праћењем инвестиција, прилагођене табеле су међу најбољим опцијама. У овој категорији обично постоје два велика избора.
- Мицрософт Екцел - Иако је његова способност увоза акција у реалном времену нестабилна за просечног инвеститора, Мицрософт Екцел се може користити за праћење трошковне основе за порезе на појединачним групама, као и за израчунавање укупног прихода од дивиденди или мапирања на распоред дивиденди, укључујући упозорење о датуму бивше дивиденде .
- Гоогле Спреадсхеетс - Гоогле бесплатан програм за табеларне прорачуне није толико снажан као Екцел, али олакшава вам да се ваши документи аутоматски ажурирају уз информације које се узимају из јавних финансија као што је Иахоо. Поред тога, зато што је то програм заснован на Интернету, можете се пријавити на свој Гоогле налог било гдје у свету како бисте приступили Гоогле табличним таблицама.
Коришћење софтвера за праћење ваших инвестиција
Многи инвеститори још увек желе софтвер инсталиран на њиховом локалном систему (у неколико случајева, десктоп софтвер укључује додатне функције које нису доступне путем онлине програма). Генерално, постоји неколико опција.
- Куицкен - Ако купите инвестициону верзију Куицкена , типични малопродајни инвеститор ће у великој мјери открити да испуњава већину својих или њених потреба.
- КуицкБоокс - Рачуновође или софистицирани инвеститори који су задовољни са ГААП-ом воле флексибилност коришћења традиционалног рачуноводственог софтвера за управљање својим инвестиционим фондовима. Лично, користим мешавину спреадсхеет-а и КуицкБоокс Про-а да пратим имовину моје имовине. Ове дане, Интуит напорно ради на томе да подстакне све на своју онлине базирану платформу, КуицкБоокс Онлине, која је доступна у више нивоа и по вишеструким ценама.
- Менаџер фонда - Постоји софтверски програм који се зове Фунд Манагер. То је најближа ствар професионалном праћењу инвестиција за малопродајне инвеститоре. То може бити веома моћно, посебно за оне који улажу у опћинске обвезнице или корпоративне обвезнице , пратећи ствари као што су наплаћене камате, следећи датум купона и принос до доспијећа.
Изаберите програм праћења инвестиција који најбоље функционише за вашу породицу
На крају, најбољи програм праћења инвестиција је онај који ради за вас. Најбољи програм на свијету је безвредан ако га не користите или ви то превише посјећујете.