Стоцк Фундс
Средства фондова се фокусирају на корпорације које се јавно тргују на једној од берзи берзе . Неке инвестиционе фондове улажу у складу са величином компаније. Ово су мала , средња или велика средства.
Остали инвестирају у врсту компаније. Средства за раст се фокусирају на иновативне фирме које се брзо шире. Вредност фондова се фокусира на компаније које су други можда превиђали. Слично томе, високотехнолошка средства такође могу имати много компанија за раст. Фондови плавих чипова такође имају многе вредносне компаније. Можда желите фонд који се фокусира на компаније које издају дивиденде. Многе од њих су и компаније плаве чипове или вриједности.
Многа средства се фокусирају на географске области. Домаћа средства само купују компаније које су у САД-у. Медјународни фондови могу одабрати земље са најбољим перформансама било гдје у свијету. Новија тржишта се фокусирају на добре компаније у Русији, Кини и другим земљама у индексу МСЦИ Емергинг Маркетс .
Гранична тржишта намењена су мањим државама попут Аргентине, Марока и Вијетнама,
Требало би да инвестирате у заједничке фондове уместо у акције ако не желите да истражујете финансијске извештаје сваке компаније. Међусобни фондови такође пружају брзу диверсификацију. Из тог разлога, узајамни фондови су мање ризични од појединачних акција.
Ако једна компанија иде у банкрот, онда не губите сву своју инвестицију. Из тог разлога, узајамни фондови пружају многе од предности улагања акција без неких ризика.
Бонд фондови
Средства обвезница улажу у вриједносне папире које враћају фиксни приход . Постали су популарни након финансијске кризе 2008. године . Инвеститори који су спаљени током пада берзе у 2008. години кренули су у сигурност. Они су привукли обвезнице упркос рекордно ниским каматним стопама.
Најсигурнији су фондови новца . Купују цертификате о депозитима , краткорочне државне записе и друге инструменте тржишта новца . Пошто су тако сигурни, они нуде најмањи поврат. Можете добити нешто већи принос без много ризика са дугорочним државним дугом и општинским обвезницама .
Већи приноси и већи ризици се јављају код фондова корпоративних обвезница . Најризичнији обвезни обвезници држе обвезнице високог приноса . Како Федерална банка повећава каматне стопе , она би могла покренути подразумеване вредности.
Неки фондови разликују се између краткорочних, средњорочних и дугорочних обвезница. Краткорочна средства су сигурнија, али имају нижи повраћај. Дугорочне обвезнице су ријетке јер држите их дуже, али нуде виши повраћај.
Многи обвезни фондови посједују исте обвезнице. Ако један менаџер почне да продаје ту обвезницу, остали ће исто учинити.
Али не би било пуно купаца за те обвезнице. Ниска ликвидност би снижила цене. Обвезнице би биле предмет исте волатилности као и дионице и роба. То би могло покренути продају која би могла уништити многе фондове. Примери тог сценарија догодили су се током " фласх пада " у октобру 2014.
Активно управљају различитим трговачким фондовима
Сви заједнички фондови се активно управљају или тргују на берзама . Активно управљана средства имају менаџера који одлучује која се сигурност купује и продаје. Обично имају циљ који води менаџерску одлуку о улагању. Менаџер настоји да надмаши свој индекс трговањем хартијама од вредности. Као резултат, њихове накнаде су веће. Као резултат, они морају да пређу и индекс и њихове виши трошкове.
Средства која се тргују на берзама одговарају индексу. Пошто им не треба много трговања, њихови трошкови су нижи.
Као резултат, ова средства су постала популарнија од финансијске кризе 2008. године.
За и против
Међусобни фондови имају мањи ризик од куповине појединачних хартија од вредности, јер су то диверсификована улагања . То значи да нисте толико зависни од појединачних залиха или обвезница и њене основне компаније. Ако једна од компанија иде у банкрот, поседујете много више акција како бисте заштитили своју инвестицију.
Активно управљана средства дају вам користи од професионалног избора залиха и управљања портфељем. Не морате истраживати хиљаде компанија. Руководиоци су експерти у свакој области. Било би готово немогуће да постанете стручњак у свим областима у којима желите да инвестирате.
Али и даље треба пуно времена за истраживање заједничких фондова. Како би било горе, менаџери фондова се мењају. Када се то догоди, то може утицати на перформансе вашег фонда чак и ако сектор добро ради. То је важно зато што руководиоци континуирано мењају акције које поседују. Чак и ако погледате проспект, можда не одражава тренутну власничку имовину. Не знате шта купујете посебно, тако да се ослањате на стручност менаџера.
Проспект ће упозорити да досадашњи учинак не представља гаранцију будућег повратка. Али перформансе у прошлости су све што морате да наставите. Постоје добре шансе да се фонд који је у прошлости надмашио тржиште у прошлости, изгубио у будућности. То је посебно тачно ако се менаџер промени.
Најзначајнији недостатак је у томе што узајамни фондови наплаћују годишње накнаде за управљање. То гарантује да ће коштати више од основних акција. Ове накнаде су често сакривене на неколико места у проспекту.
Да бисте изабрали добре инвестиционе фондове , морате разумети своје инвестиционе циљеве. Да ли штедите за пензију или одвојите додатни новац за кишни дан? Средства фондова би била најбоља за дугорочно улагање у пензију, док је фонд за тржиште новца најбољи за краткорочну штедњу. Радите с сертификованим финансијским планером . Он или она ће вам помоћи да одредите најбољу алокацију средстава и инвестициону стратегију.
Компаније у заједничком фонду
У међусобним фондовима управљају стотине компанија, од којих сваки има стотине средстава. Већина компанија се фокусира на специфичне стратегије које се издвајају од гомиле. Ево 10 најбољих компанија у заједничком фонду по величини, са својим приступом:
- Вангуард - ниске накнаде за управљање.
- Фиделити - Пуна финансијска услуга.
- Америцан - конзервативне инвестиционе стратегије које дугорочни инвестициони временски оквир.
- Барцлаис - Циљна професионална, а не индивидуална, инвеститори.
- Франклин Темплетон - обвезнице, тржишта у развоју и вриједносна предузећа.
- ПИМЦО - Бонд фондови.
- Т. Рове Прице - Нема теретних средстава.
- Државна улица - циљна професионална, а не индивидуална, инвеститори.
- Оппенхеимер - Активно управљани фондови.
- Додге & Цок - Дугорочни инвестициони временски оквир.
Како узајамни фондови утичу на економију
Међусобни фондови су суштинска компонента америчких финансијских тржишта . Добар заједнички фонд одражава како индустрија или други сектор раде. Вредности међусобних фондова се мењају дневно. То показује вредност имовине у портфељу фонда. Економија се много спорије креће, тако да велике варијације у фонду не значе увек да се сектор гајује толико. Међутим, ако се цена неког фонда смањи током времена, онда је добар опклада да индустрија која је прате такође расте спорије.
На примјер, заједнички фонд који је био фокусиран на акције високотехнолошких бића би добро урадио све до марта 2000. године, када је пукао тецх буббле. Како су инвеститори схватили да високотехнолошка предузећа не враћају профит, почели су да продају акције. Као резултат тога, обострани фондови су опали. Пошто су пад цене заједничког фонда и берзе, високотехнолошка предузећа нису могла да остану капитализована. Многи су изашли из посла. На овај начин, берзански фондови и америчка привреда су међусобно повезани.