Како надмашити тржиште без превише ризика
Пет начина да превазиђу тржиште
1. Активно управљани узајамни фондови оправдавају своје накнаде тврдећи да они надмашују тржиште. Руководиоци фондова користе стратегије које повећавају повраћај инвестиције. Они такође имају тим аналитичара, истраживача и ланчаних података који им помажу.
2. Стоцкпицкерс тврде да могу победити на тржишту само одабиром акција које надмашују. Варрен Буффетт успешно користи ову стратегију. Купује контролне дионице компанија са високим профитним маржама , јасном конкурентском предност и лидерима које поштује. Буффетт фаворизује акције које већина инвеститора игнорише. Из тог разлога, он тражи у досадашњим индустријама као што је осигурање. Његова берза стратегија се зове вриједност инвестирања.
3. Хеџ фондови тврде да остварују надповпречни принос користећи деривате . Хеџ фондови су приватна предузећа која улажу новац својих инвеститора. Дериват је инвестиција која базира своју вриједност на основном средству, попут акције или обвезнице.
Користи полугу да надмаши тржиште.
На пример, са опцијом берзе, трговац не мора да спусти 100 одсто вредности акције да би је купио. Умјесто тога, трговац може добити могућност да га купи по договореној цијени до одређеног датума. Често, он мора платити само 2-10 посто уговора на маргинални рачун.
Ако се вредност основног средства повећава, он само чека до истека уговора. Он купује залиху по ниској цени, одмах га продаје по вишој цени, а остало џепове. Полуга такође функционише и на други начин. Ако цена активе пада, он мора додати средства да би своју опцију отворио. Ако цена не порасте до истека уговора, изгубио је цијену накнаду.
Да ли хеџ фондови надмашују тржиште? Неки то раде, али већина их не чини. Између 2003. и 2013. године, хеџ фондови су вратили 17 посто (након накнада), док је фонд индекса акција капитала вратио више од 90 посто.
4. Дневни трговци се такође надају да ће тржиште надвладати користећи свој новац. Они користе формулу за куповину и продају акција, индекса или деривата током дана. Они истражују догађаје и трендове цена како би им помогли да купе ниске и продају високо пре ноћи. Али студије показују највише дана који трговци не раде добро. Четири наша петодневних трговаца губе новац. Само један од 100 профита на редовној основи.
Најбољи начин да се сигурно надмаши тржиште
5. Најбољи начин да поједини инвеститор надмаши тржиште током времена је разноврстан портфолио . Купите осам различитих средстава која различито реагују на фазе пословног циклуса . На пример, када се привреда успорава у рецесију, нека од ваших фондова ће се повећати у вредности (обвезнице, злато).
Они ће надокнадити оне који падају, попут залиха и нафте.
Зар не би било боље ставити сав свој новац у обвезнице и злато на тржишту медведа , и прећи на дионице и нафту када започне тржиште биљака ? Да, ако сте сигурно знали да се то дешавало. То се назива мерењем тржишта. Готово је немогуће учинити чак и професионалне трговце.
Како знате када је почело тржиште медведа? Почиње са корекцијом тржишта са падом од 10 процената. У паду тржишта то се може догодити за један дан. Ако вам то пропустите, шта онда радите? Продајте све своје акције, у страху да се корекција претвори у тржиште медведа? Тада можете бити сигурни да ће тржиште ићи ићи идућег дана, а ви сте пропустили све своје добитке за годину дана. Иако сва тржишта медведа почињу са корекцијом, све корекције не прелазе на тржишта медведа.
Ово можете видети сами прегледајући 10 рупа и биста од 1980. године .
Са диверзификацијом, временом можете постепено мењати класе имовине. Немате толико ризика ако грешите. То је најбољи начин да надмашимо тржиште.