Једноставни кораци за улагање успеха
Било да сте почетни инвеститор или стручњак, постоји 5 једноставних савјета за куповину заједничких фондова.
1. Одлучите: Урадите сами или користите савјетника
Ако нисте професионални инвеститор, ваша прва одлука је да одлучите да ли желите истражити, трговати и управљати сопственим инвестицијама или ако желите ангажовати савјетника .
Не морате бити инвестициони саветник или берзански брокер за куповину заједничких средстава, посебно ако су ваше инвестиционе потребе једноставне и уживате у томе да радите ствари за себе. Међутим, можда нећете имати интересовања за истраживање у заједничком фонду или било који од наредних радњи, као што су надгледање перформанси, поновљавање циљева и куповина више заједничких фондова. Ако то урадите сами, можда ћете желети да отворите рачун у доброј компанији безвредног инвестирања, као што су Вангуард, Фиделити или Т. Рове Прице или можда желите да користите дисконтни посредник, као што су Цхарлес Сцхваб или Сцоттраде.
2. Сазнајте како да изградите портфолио заједничких фондова
Пре него што започнете истраживање и купујете акције заједничких фондова, требате урадити свој домаћи задатак и како направити портфолио . Сложени планови и часови припреме нису неопходни за куповину заједничких средстава, али морате имати неки облик плана, сврхе или циљеве на уму пре куповине фонда (е).
Као минимум, мораћете да процените вашу толеранцију ризика - како ви мислите о ризику и улагању - и морате да знате основе расподеле средстава - како бисте утврдили добру мешавину типова заједничких фондова за ваше инвестициони или штедни циљ. Једном када имате инвестициони оквир, можете започети процес одабира заједничког фонда.
3. Изаберите врсту или категорију заједничког фонда
Сада сте спремни одабрати најбоље врсте фондова за ваше инвестиционе потребе. Овдје се многи инвеститори, почетници и професионалци наговештавају да изгубе или незаинтересоване у процесу одабира заједничког фонда. У зависности од ваших потреба, или ако тек почињете са својим првим заједничким фондом, можда ћете желети да останете једноставнијим путем С & П 500 индекс фонда , циљног датума пензионог фонда или балансираног фонда . Када се ваш портфолио повећа и научите нијансе портфолио стратегија, потребно је да се диверзификујете ширењем ризика у неколико категорија фондова.
4. Сазнајте како анализирати заједнички фонд
Када анализирате заједничке фондове, потребно је знати више од историјских перформанси. Постоје и други важни фактори, као што су коефицијент обрта, однос трошкова , власништво менаџера и пореска ефикасност за анализу и упоређивање пре куповине заједничког фонда. Ако сте већ одлучили да користите индексне фондове , што може бити мудар избор за већину инвеститора, процес анализе је скоро непотребан. У овом случају, можда ћете желети отворити рачун у Вангуард Инвестментс-у , гдје ћете наћи најбољи избор индексних фондова и ЕТФ-ова доступних на једном месту фондова.
5. Користите алат за истраживање заједничког фонда
Када истражујете и анализирате заједничке фондове, желели бисте да користите најбоље алате за обављање посла.
У космосу инвестиција постоје хиљаде заједничких средстава, али само неколико локација које су. Једном када знате који су фактори најважнији за вас, онлине истраживачки сајт , попут Морнингстар-а или Липпер-а, може брзо помоћи да пронађете фонд који најбоље одговара вашим потребама.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.