Како су типови заједничког фонда категоризовани
Стоцк Мутуал Фунд категорије
Средства на залихама се прво класификују по стилу у смислу просјечне тржишне капитализације (величине предузећа или корпорације једнаке цени акције пута број неплаћених акција):
- Фондови великих капи инвестирају у акције корпорација с великом тржишном капитализацијом (више од 11 милијарди долара, према Морнингстар-у ). Ове компаније су толико велике да сте вероватно чули за њих или чак редовно купујете робу или услуге од њих. Неке велике ознаке залиха укључују Вал-Март, Еккон, ГЕ, Пфизер, Банк оф Америца, Аппле и Мицрософт. Морнингстар такође има групу за тржишну капицу под називом "Гиант", која представља заједничке фондове који улажу у корпорације просечне тржишне капитализације веће од 47 милијарди долара.
- Средњи фонд фондова инвестира у акције корпорација капитализације средње величине (између 2,5 милијарди и 11 милијарди долара, према Морнингшти). Многа имена корпорација које препознате, као што су Харлеи Давидсон и Нетфлик, али друге које можда не знате, као што су СанДиск Цорпоратион или Лифе Тецхнологиес Цорп.
- Средства малих фондова инвестирају у акције корпорација мале капитализације (између 750 и 2,5 милијарди долара, према Морнингстар-у). Док корпорација од милијарду долара може изгледати велика за вас, релативно је мала у односу на Вал-Мартове и Екконс света. Морнингста р такође има групу за тржишну капицу под називом "Микро-капа" која представља заједничке фондове који улажу у корпорације са просечном тржишном капитализацијом од мање од 750 милиона долара.
Средства складишта се следеће категоришу у складу са њиховим циљем, која ће се првенствено подијелити на циљеве раста, вриједности или бленде:
- Фондови за раст активе улажу у акције раста, а то су дионице компанија за које се очекује да расте по стопи брже од тржишног просјека.
- Вредност фондова инвестира у вриједносне папире, а то су дионице компанија за које инвеститор или менаџер заједничког фонда верују да се продају по цијени нижој од тржишне вриједности. Фондови вриједносних папира често се зову дивидендни узајамни фондови, јер вриједносне акције обично плаћају дивиденде инвеститорима, док типични раст акција не исплаћује дивиденде инвеститору, јер корпорација реинвестира дивиденде како би даље корпорација порасла.
- Бленд фондови инвестирају у мешавину акција раста и вредности.
Сада када сте сазнали основе категоризације категоријалних фондова, схватићете шта то значи, на примјер, ако видите одређени заједнички фонд који је категорисан као фонд средње вриједности. То је фонд који улаже у групу акција које представљају корпорације средње величине капитализације са вредношћу циља.
Средства фондова могу се такође категоризовати као међународна или инострана залиха , у географску регију, као што је европски или пацифички териториј, или у специјална подручја, која се обично назива секторским средствима , као што су здравство, некретнине, технологија, енергија, потрошачки штапови, комуналне услуге и тако даље.
Бонд заједнички фондови категорије
Врсте обвезничких фондова и начин њиховог категоризације најбоље се могу разумети поновним освртом на основе обвезница . Обвезнице су у суштини ИОУ издати од стране ентитета, као што су Влада САД-а или корпорације, а обвезничке заједничке фондове првенствено категоришу они ентитети који желе да позајмљују новац издавањем обвезница:
- Средства државних обвезница улажу у различите врсте америчких државних обвезница.
- Средства општинских обвезница улажу у различите врсте општинских обвезница. Издавалац обвезница - општина - обично је држава унутар Сједињених Држава (тј. Калифорнијска опћинска обвезница).
- Фондови корпоративних обвезница улажу у разне обвезнице које издају корпорације.
Средства обвезница су такође категоризирана просечним трајањем (слично, али не увек истим као и зрелост) обвезница које се држе у заједничком фонду:
- Дугорочни фондови обвезница првенствено ће купити обвезнице са дужином већим од 10 година.
- Средства за средњерочне обвезнице првенствено ће купити обвезнице са дужином од 3,5 до 6 година.
- Средства краткорочних обвезница првенствено ће купити обвезнице са трајањем од једне до 3,5 године.
- Ултра-краткорочни обвезни фондови ће првенствено куповати обвезнице са дужином од мање од годину дана.
Обвезни фондови могу се даље разликовати од кредитног квалитета основних обвезница у посебном фонду обвезница. На примјер, обвезнице америчког трезора су међу највишим кредитним квалитетом (мали ризик за власника обвезница) и "нежељене обвезнице" су међу најнижим кредитним квалитетом (већи релативни ризик за држатеље обвезница) и често се називају обвезницама високог дохотка.