Чување трошкова ниско
Ово је аспект инвестирања индексног фонда, за који већина инвеститора зна да је кључна за производњу најбољих индексних фондова.
У суштини, индексни фондови са најнижим трошковима трошкова генеришу најбоље повраћаје током времена. Ово је такође предност кориштења индексних средстава за разлику од активно управљаних средстава .
На пример, ако индексни фонд има коефицијент трошкова од 0,12, али упоредиви активно управљани фонд има коефицијент трошкова од 1,12, индексни фонд има непосредну предност од 1,00% у односу на активно управљани фонд. Пошто се индексни фондови пасивно управљају (они се једноставно поклапају са имовином датог индекса), трошкови управљања фондом су драматично смањени. Без стварних истраживања, трошкови могу бити изузетно ниски, што позитивно утиче на повратак током времена.
Тесно праћење индекса
Сада се упуштамо у науку о индексирању. Инвестицијски аналитичари састављају индексе (различите листе залиха или обвезница) како би креирали референтне вредности у сврху мерења просјечних тржишних тржишта. Најпознатији индекси су Дов Јонес Индустриал Авераге, С & П 500 и НАСДАК .
Индексни фондови желе да одражавају перформансе одређеног индекса бенчмарка. На пример, већина фондова великих капи покушава да победи најбољег индекса за акције великих капица, С & П 500.
Међутим, циљ С & П 500 индексног фонда није "премотавање индекса", већ и усклађивање са њим, што значи да ће фонд покусати да реплицира перформансе индекса.
Да би то урадили, једноставно речено, фонд ће задржати исте акције које се налазе у оквиру С & П 500. Стога, најбоље фондове индекса фондова ће учинити добар посао усклађивања листе акција (фонда) представљених у индексу индекса. Аналитичари залиха могу назвати ову "грешку у праћењу".
Користећи одговарајуће методе пондера
Постоји више за изградњу индексног фонда од једноставно куповине вриједносних папира представљених у индексу. Да би креирали индексни фонд и осигурали добар праћење перформанси, менаџмент тим и помоћно особље ће одредити колико ће (број акција) сваког од холдинга бити на листи за куповину.
Идеја је да се подудара са процентуалним "пондерирањем" самог индекса. Индекси који рангирају фонду тако да већим компонентама добијају веће процентуалне тежине називају се индекси пондерисани капитализацијом (индекси пондерисани индексом тржишне капи).
С & П 500 је пример индекса пондерисаног на капиталу. Већина индексних фондова ће одражавати индекс пондерисаних индекса куповином акција холдинга како би акције са највећом капитализацијом биле највећи холдинг у процентима у индексном фонду. На примјер, ако је КСИЗ Цорпоратион највећа тржишна капитализација, КСИЗ Цорпоратион ће представљати највећи процент индексног фонда.
Димензије ствари горе
У свету индексирања, величина може бити важна. Велике компаније за заједничке фондове, као што су Вангуард, Фиделити и Цхарлес Сцхваб, имају велики број инвеститора и стога имају средства за ефикасно управљање фондом (тј. Купити акције холдинга, обезбеђују ликвидност како би задовољили потражњу за повлачењем инвеститора). Поређења ради, индексни фонд са ниском количином активе може наћи потешкоће у задржавању портфолија исправно пондерисаним индексом.
Топ 3 најбоље С & П 500 индексних фондова
Сада када знате шта је потребно да бисте направили најбоље индексне фондове, сада можете прећи на одабир најбољих С & П 500 индексних фондова. Сигуран сам да ћете се сложити са нашим топ 3 изборима С & П 500 Индек Фонда:
- Вангуард 500 индекс (ВФИНКС) : Вангуард је изграђен на индексирању и оригиналан је у свету индексних фондова. Пре више од 35 година, оснивач Вангуарда, Јохн Богле, приметио је да већина инвеститора на берзи није успела да досљедно надмашује индекс С & П 500 током дужег временског периода. Његова идеја је била да се једноставно подударају са индексима и задрже трошкове. Једноставност и скромност су два од највећих начина успешног улагања, а Вангуард је овладао ове врлине. Вангуард је такође у власништву својих инвеститора, који своје приоритете поставља на пружање висококвалитетних, нискобуџетних заједничких фондова и ЕТФ-а, насупрот култури високих профита типичних за неке јавне финансијске институције.
- Индекс Фиделити Спартан 500 (ФУСЕКС): величина Фиделити-а, искуство са индексирањем и жеља да се такмиче са Вангуард комбајном да би њихове индексне фондове понудиле само Вангуардове. Често се индексна средства између два велика ривала не разликују у погледу трошкова и учинка. Коначно, конкуренција ствара више квалитетних средстава за инвеститора.
- Сцхваб С & П 500 индекс (СВППКС): Цхарлес Сцхваб је направио свесни напор да обезбеди више од услуга посредовања у дисконтима инвеститорима: дубоко су падали на тржишта индексних фондова Вангуард и Фиделити. Њихови индексни фондови су обично нешто већи у односу на трошкове трошкова од својих већих конкурената, али ако сте већ инвеститор Сцхваб-а, можете такође уштедјети трансакцију за коришћење изван мрежних средстава и користити фондове индекса Сцхваб.
Савјети за истраживање С & П 500 Индек Фонда
Ако сте довољно срећни да имате високе камате на вашим инвестиционим рачунима, можете се квалификовати за друге класе учесника који имају чак ниже трошкове трошкова од оних средстава наведених овде. На пример, Вангуард има другу класу акција, која се зове Адмирал акције која обезбеђује ниже трошкове трошкова.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.