Две највеће снаге заједничких фондова су њихова приступачност и једноставност: скоро свако може да их купи и лако их је разумети. Ако желите одабрати најбоље визе , имате само неколико основних ствари које ћете држати на листи за проверу избора:
Користите добро средство за снимање фонда
Пре него што почнете да тражите најбоље визе, потребно је добро средство које ће вам помоћи у истраживању. Можете пронаћи и користити све основне критеријуме за одабир заједничког фонда са Морнингстар'с Фунд Сцреенер.
Овај фонд је бесплатан ако се пријавите за своје основно чланство.
Користите одговарајући бенчмарк за мерење перформанси
Да бисте изабрали најбоље визе, морат ћете знати како процијенити учинак. Упоредите историјски повратак сваког фонда са одговарајућом референтном тачком, као што је просек релативног броја фонда или индекс. На примјер, перформансе за већину дионичких заједничких фондова упоређују се са индексом С & П 500 .
Имајте на уму да се узајамни фондови најбоље користе за дугорочно улагање (више од 3 године). Због тога ставите највећу тежину у критеријуме за одабир на петогодишњи повратак. Погледајте и десетогодишњи повратак уколико је фонд толико дуго. Ако фонд надмаши референтну вредност за петогодишњи повратак, задржите га на свом радару. У супротном уклоните је из разматрања.
Проверите дужину трајања менаџера
Многи инвеститори преузимају мандат менаџера, колико дуго руководилац управља фондом.
Тражите управника од најмање 3 године и будите сигурни да временски оквир који прегледате представља исти временски оквир који је менаџер био на челу фонда. Ако сте, на пример, пронашли фонд који има изванредан поврат од 5 година, али је руководилац дужан само 1 годину, то значи да тренутни менаџер не добија никакав кредит за 4 од последњих 5 година рада.
Накнаде и трошкови су директно повлачење повратка инвестиција. Дакле, средства са ниским трошковима и трошковима имају тенденцију да раде боље током дужег временског периода од оних са вишим релативним трошковима. Само узети у обзир узајамне фондове са коефицијентом трошкова испод 1,00%. Напомена: Просјечни трошак односа је око 1,50%. Такође, избегавајте трошкове продаје (оптерећења) користећи само средства без оптерећења .
Промет је мјера трговачке активности фонда. То значи колико менаџер фонда често купује и продаје фондове или обвезнице у фонду. Промет се често изражава као проценат, који се назива Ратио промета. Низак промет (20% до 30%) указује на стратегију куповине и одржавања и ниске трошкове трговања, што је углавном најбоље за инвеститоре. Висок коефицијент обрта (више од 100%) указује на стратегију значајне куповине и продаје хартија од вредности, што ствара веће релативне трошкове трговања.
По природи, заједнички фондови су различите инвестиције; они држе десетине или стотине залиха и / или обвезница све у једној корпи. Међутим, и даље је добра идеја да провјерите колико се акција или обвезница држи у фондовима који истражујете. Ако, на пример, фонд инвестира само у 20 различитих акција (поседова), постоји повећани ризик од велике волатилности (брзи покрети горе или доле у цени).
Можете доживети велике добитке као и значајне падове вредности у кратком временском периоду. Да бисте исправно диверзификовали и смањили релативни ризик, проверите да ли је фонд пре него што инвестира најмање 50 фондова.
Брзи савјет о индексним фондовима
Претходне тачке су првенствено за одабир заједничких фондова који се активно управљају, што у основи значи да руководиоци фондова покушавају надмашити повраћај просека на тржишту акција, мјерен индексом, као што је С & П 500. Међутим, током дужих временских периода, посебно 10 година или више, већина активно управљаних средстава не доследно надмашује индексе берзанског тржишта, због чега многи инвеститори воле да користе индексне фондове .