Вангуард Адмирал Схарес Дефиниција и предности
Вангуард фондови су познати по својим нискобуџетним инвестиционим фондовима , који су вјероватно најбољи типови инвестиција за инвеститоре који раде сами. Међутим, инвеститори требају бити свјесни да чак и средства без оптерећења и даље имају трошкове. Они такође треба да буду свесни инвестиционих трошкова и најчешће треба да траже узајамна средства са најнижим трошковима.
Али зашто су ниски трошкови таква предност у свету улагања и шта Вангуард Адмирал Акције имају везе с овом трошком?
Сазнајте како одржавање ниских трошкова може помоћи у изградњи ваше доње линије током времена и како користити акције Вангуард Адмирала као алат у вашем портфолио инвестиција.
Трошкови заједничког фонда и зашто одржавање трошкова ниско је паметно за инвеститоре
Одржавање ниских трошкова улагања је концепт сличан минимизирању трошкова у буџету домаћинства. Када трошите мање новца, у могућности сте да задржите више за себе, тиме омогућавајући расту своје нето вредности током времена. То је једноставно, али временско тестирано правило потрошити мање, уштедјети више.
Када се ради о заједничким фондовима, исти концепт се примјењује. Нижи трошкови генерално превазилазе више поврате. Како ово ради? Трошкови наплате узајамних средстава на различите начине:
- А акције: Ова класа заједничког фонда обрачунава оно што се назива фронт-енд оптерећењем, што је проценат, често се креће од 3% до 5,75%, који се наплаћује приликом куповине акција.
- Б акције: Ова класа акција наплаћује трошкове приликом продаје акција, због чега се накнада назива накнадним оптерећењем. Овај износ може бити чак 5% или више.
- Ц Дионице : Ова средства наплаћују оно што се зове "ниво оптерећења", што значи да је у току накнада, обично 1,00 посто, све док држите фонд. Ово повећава трошкове фонда и повлачи донације, као што је 12б-1 накнада са акцијама Б.
- Средства без оптерећења: Ова средства не наплаћују никакав терет, али и даље имају унутрашње трошкове.
- Однос трошкова заједничког фонда: Сви фондови, чак и без оптерећења, имају трошкове који плаћају оперативне трошкове и ти трошкови се изражавају у односу трошкова фонда. За средства оптерећења, овај трошак је поред оптерећења.
Оптерећења могу имати смисла за инвеститоре који користе саветника који не наплаћује саветодавну накнаду директно клијенту. Другим ријечима, за савјетника или брокера који продаје натоварене вјерске фондове, дио њиховог плаћања за савјет потиче од накнаде терета. Понекад плаћање терета може имати смисла, али ретко има смисла купити заједничке фондове са високим односом трошкова.
На пример, када се упореде два заједничка средства са сличним циљевима, али различити коефицијенти трошкова, онај који има нижи трошак трошкова ће на крају имати веће поврће на дужи рок.
Јацк Богле, Индек Фундс и Адмирал Схарес
Основна идеја задржавања трошкова са улагањем је без сумње у првом плану инвестиционих стратегија и теорије портфеља због Јохн Ц. "Јацк" Богле, оснивача Вангуарда.
Разлог зашто је Богле покренуо Вангуард је у основи због чега су постојали Вангуард Адмирал Схарес. Док је на колеџу, Богле је написао тезу о томе како јефтиније улагање може дугорочно донијети супериорне поврате.
Почео је да започиње Вангуард Инвестментс 1974. године на основу његових нискобуџетних инвестиционих теорија. Убрзо након тога, покренут је први индексни фонд који је доступан јавности, Вангуард 500 Индек (ВФИНКС).
Данас је Вангуард највећа компанија у заједничком фонду у свијету по питању средстава која се држе у њиховим заједничким фондовима, а Вангуард Тотал Стоцк Маркет Индек (ВТСМКС) је највећи заједнички фонд у свијету .
Како је Вангуард постигао такав успех? Није због глатке рекламе; то је зато што су инвеститори постепено сазнали шта је Богле сазнао од самог почетка - тај нискобуџетни фондови, посебно индексни фондови, могу временом надмашити средства са вишим трошковима.
Индексни фондови су кључни за причу о Вангуарду, јер се индексни фондови пасивно управљају, што значи да пасивно прате индекс, уместо да активно истражују, анализирају, купују и продају вриједносне папире.
Будући да су активно управљана средства скупља за рад, теже се губити у перформансама на дуже стазе до јефтинијих индексних фондова. Међутим, постоји мали број активно управљаних фондова који су историјски надмашили индексне фондове.
Чињеница да већина активно управљаних средстава изгуби до индекса индекса може се сумирати у заједничкој изјави: "Ако их не можете победити, придружите се њима". Другим речима, уколико активни менаџери фондова имају потешкоћа да пређу индекс, зашто не би само држали исте залихке индекса, задржали трошкове управљања и побиједили једноставно подударајући са перформансом индекса?
Да би се надовезао на успех ниских трошкова улагања и инвестирања у индекс, Вангуард је лансирао акције Адмирала, које имају чак ниже трошкове трошкова него њихове Инвесторске акције.
Вангуард Адмирал Акције: трошкови, минимални и предности
Основна идеја Вангуардових адмиралских акција је да награди инвеститоре за веће салде тако што ће смањивати ниже трошкове у њиховом саставу заједничких фондова. Индексни фондови и средства којима управљају порезом за средства Вангуард Адмирал Схарес имају минимални почетни износ од 10.000 долара; минимум је $ 50,000 за активно управљане фондове; а минимум је 100.000 долара за неке секторске фондове; док већина инвестиционих акција заједничких фондова има најмање 3.000 долара.
Коефицијенти трошкова Адмирал акција су значајно нижи од акција Вангуард Инвестора. Иако то можда не изгледа као велика уштеда трошкова, чак и неколико основних бодова (стотина процената) може се додати током времена.
На пример, акција инвеститора Вангуард 500 индекса има коефицијент трошкова од 0,14 одсто, док верзија Адмирал Схарес (ВФИАКС) има трошкове од само 0,04 одсто. Та разлика од 0.10 процената једнака је 10 долара за сваки инвестиран 10.000 долара. Тај 10 долара додаје се у вишегодишњем временском оквиру.
Главна предност куповине Вангуард-ових адмиралских акција насупрот куповини њихових улагачких акција или других заједничких средстава са већим трошковима је једноставно предност држања више новца за себе и повећања те уштеде током времена. Једном брзом одлуком да купи Адмирал акције, а не трошкове више трошкова, инвеститор може сачувати стотине долара током времена. Та одлука се може сврстати у "уштрб" у свету улагања.
Према Вангуард-у, њихове акције адмирала су у просјеку 41 посто ниже у односу на њихове акције инвеститора и 83 посто мање од просјечног заједничког фонда у целом инвестиционом универзуму.
Вангуард такође нуди средства којима се тргује на берзама, познате под именом ЕТФ-и , иако ове алате за алтернативни фондови нису у потпуности прихваћени од стране Богле-а, који је означио ЕТФ као тренд потенцијално опасан за просечног инвеститора. Међутим, Вангуард, од овог писања, други је по величини добављач ЕТФ-а у смислу имовине под управом, а други је само БлацкБок иСхарес.
Боттом Лине: Пошто ниски трошкови представљају предност инвеститорима, нижи трошкови су још више предности!
Претварање акција Вангуард инвеститора у акције Адмирала
Вангуард клијенти који желе да прикривају своје инвеститоре са фондовима Адмирал Акције могу то учинити једноставним захтевом за Вангуард. У неким случајевима, Вангуард ће извршити конверзију аутоматски, јер периодично процењује баланс клијента како би утврдио да ли се квалификују за конверзију.
Ако сте Вангуард клијент и верујете да сте квалификовани за конверзију и не желите да чекате аутоматску конверзију, директно контактирајте Вангуард.
Пре него што одлучите да конвертујете дионице од класе Инвеститор до Адмирал акције, будите сигурни да не само што превазилазите минимум, већ сте сигурни да можете одржати равнотежу изнад тог минимума.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.