Дефиниција и примјери хибридних узајамних фондова
У сржу најпаметније инвестиционе филозофије је диверсификација . Често су најбољи фондови који имају разноврсну мешавину фондова, а хибридни фондови су одличан пример ове категорије улагања.
То чини хибридна средства изванредна за самосталну опцију, добра средства за почетнике, или основна средства у комплетном портфељу заједничких фондова.
Дефиниција хибридних фондова
Такође познати као балансирани фондови или средства за додјелу средстава, Хибрид Фундови су заједнички фондови који пружају комбинацију више од једне класе инвестиционе активе, као што су акције, обвезнице или готовина.
"Хибридни" дескриптор долази из идеје да се један заједнички фонд састоји од мешавине различитих елемената који обично постоје у два или више фондова. Најчешће, хибридни фондови су комбинација акција и обвезница, а фонд ће имати одређени циљ, као што су агресивни, умерени или конзервативни.
Примери хибридних фондова
Расподјела средстава хибридних средстава може остати фиксна (тј. Уравнотежена средства) или се може временом променити (тј. Средства намењена датуму ).
Балансирани хибридни фондови се обично класификују као конзервативни (ниски ризик), умерен (средњи ризик) или агресиван (висок ризик / висок повратни потенцијал).
На пример, умерени фонд за расподјелу обично би имао расподелу средстава од око 65% акција и 35% обвезница. Један од најбољих умерених балансираних средстава за алокацију је Фиделити Баланцед (ФБАЛКС).
Средства за циљана средства, која се обично користе за штедњу и инвестирање у пензију, делују донекле како њихово име подразумијева: Инвеститор бира циљни датум (годину дана) који је најближи крају њиховог инвестиционог циља.
На пример, ако инвеститор мисли да ће се повући око 2040. године, могли би изабрати фонд као Вангуард Таргет Ретиремент 2040 (ВФОРКС). Да је инвеститор прво купио акције ВФОРКС-а у 2015. години, расподела средстава би била око 90% акција и 10% обвезница. Ова мешавина се може сматрати агресивном, али је погодна за временски хоризонт од 25 година. Али, како се приближава 2040. године, алокација средстава полако се мења како би била више обвезница и мање залиха.
Постоји неколико других породица у заједничком фонду које нуде балансиране фондове и фондове за пензионисање датума. Једна од најбољих фондова породице која нуде хибридна средства је Т.Рове Прице Мутуал Фундс . Њихови циљни фондови су високо оцењени, али инвеститори треба да буду свесни да постижу веће дугорочне перформансе, јер њихови портфолији имају тенденцију да имају веће концентрације залиха у њиховим издвајањима. Иако то обично чини за веће учинке, што може бити паметан циљ у ранијим годинама штедње у пензији, али већи релативни ризик (и нижи приноси на доле тржишта) могу бити превише нестабилни за неке инвеститоре са мањом толеранцијом ризика .
Уз то, имајте на уму највећу снагу хибридних средстава - способност диверзификације са само једним заједничким фондом .
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.