Изградња новца од инвестиционих фондова може се десити на један од 4 начина
То није лак задатак, али то је оно што су милиони људи остварили. (Да бисте вам помогли да одредите шта "богат" значи за вас, прочитајте Колико новца треба да буде богато? )
У сржи процеса богатства од вашег инвестиционог портфолија остварујете приход; заправо зарађују новац , стављајући тај новац у додатну продуктивну имовину, потом, као и упутства на бочици шампона, "Васх. Исперите, поновите". С обзиром на довољно времена, моћ састављања ради на магији и ускоро ваш новац доноси више новца него што сте икада могли замислити. У овом чланку ћемо имати широк, академски поглед на различите механизме путем којих портфолио ствара вишак готовине за власнике капитала да уживају.
# 1: зарадите приход од камата на новац који позајмљујете
Неки инвеститори директно позајмљују новац. Једна од мојих бака је годинама изградила своје јајеће гнијездо и тада, пре десетак или два, почела је директно подизање хипотеке на високо ризичне зајмопримце, обезбеђујући мјењачнице од стране имовине, често на стопама од око 13% годишње.
Она је деловала само у малом кругу заједница и градова са којима је била позната више од 70 година. У многим случајевима, она би или продавала банковне обвезнице банкама након што је утврђена историја плаћања или би се рефинансирала ван посла након што би купац могао да се квалификује за традиционалну хипотеку.
Заправо, она је "унајмила" свој новац људима којима је било потребно да купе кућу. Она је контролисала свој ризик и задржала довољно великог портфеља ових имања да је, када је један од њих неизбежно отишао у затвор, који се догодио с времена на вријеме, није се суочила са потешкоћама док се процес не заврши.
Остали инвеститори преферирају да улажу у обвезнице које издају општинске владе , корпорације или други субјекти. Ови издавачи обвезница користе новац који је подигнут за изградњу фабрика, школа, болница, полицијских станица, проширења на нова тржишта, покретања рекламних кампања или било каквих других циљева поменутих у проспекту за издавање обвезница. Ако све иде добро, власник обвезнице прими контролу прихода од камата на пошту - или ових дана, што је чешће случај, директно депонован на брокерски рачун или глобални кастоди рачун - све док обвезница не сазрије, при чему цео главница се отплаћује и обвезница престане да постоји.
# 2: Прикупите готовинске дивиденде од предузећа која поседујете у целини или делу
Када купујете посао, без обзира да ли говорите о продавници кутија за дрогу или комаду много већег конгломерата, као што је удео акција Берксхире Хатхаваи, Унитед Тецхнологиес или Генерал Елецтриц, имате прилику да прикупите готовинске дивиденде .
Овај новац представља дио профита који одбор директора компаније одлучи да пошаље власницима на основу свог укупног удела у послу. Што више власништва (власништва) имате и / или више профита коју компанија производи, веће ће вам дивиденде бити веће.
Од августа 2016. године удио МцДоналд'с корпорације, највећег свјетског ланца ресторана, плаћа годишње дивиденду од 3,56 долара. Ако поседујете 100 акција, добићете 356 долара. Ако поседујете 1.000.000 акција, добићете $ 3.560.000. Ове провјере се појављују без обзира да ли су се акције повећале или смањиле у вриједности за годину, јер се финансирају из основних оперативних резултата саме компаније; готовина произведена прикупљањем прихода од франшизних продаваца чизбургера, помфрита, чоколадних шејкова, пилетина, јабучних пита, сендвича за доручак и кафе.
Чак и када се компанија суочава са главним ветром, сама компанија МцДоналдса је довољно успешна да је дивиденда значајно порасла током година, деценија и генерација. Била је велика сила изградње богатства за оне који посједују дио глобалне империје и желе да се богати. Заправо, откако је МцДоналдс први пут платио дивиденду још 1976. године, повећавао је исплату сваке године, без изузетка, по агрегатним стопама које потпуно угрожавају инфлацију . Протеклих 15 до 20 година показују образац. Гледајући максимални временски оквир који се може наћи на недавној линији откривања вредности линије инвестиција , још 1999. године, једна дионица МцДоналдса је платила дивиденду од 0,20 долара. Ове године, као што већ знате, стопа дивиденде је 3,56 долара. То је повећање од 17,8к или 19,72% сложене годишње стопе раста . Нисте морали ништа учинити осим да се задржите на својој акцији и да сте сваке године били туширани са више новца.
# 3: Поседујте Бизнис који расте, Да ли је реинвестирајте добит за вас, а затим продајте свој улог по вишој цени него што сте платили
Када купујете имовину по једној цијени и продајете по вишој цени, добитак се назива капиталним добитком . Власници бизниса често уживају овај исход узимајући профит остварен од компаније и реинвестирање у раст, тако да будуће добити буду веће. Илустрација може помоћи. Замислите да сте поседовали хотел и континуирано вратили зараду у изградњу додатних хотела. Прошло је двадесет пет година. Ако сте мудро управљали својом капиталом, а сами бизниси су висококвалитетни (добро радите просторије за пуњење, ваше особље зна како да уђе у заједницу и започне пословање да бисте добили посебне заказане догађаје, ви сте вешти продаје побољшаних услуга да бисте добили више од сваког госта, итд.), вероватно ћете добити много вишу цену од збирне укупне добити коју сте реинвестирали када отпутујете да продате вашу улогу. Ово се дешава зато што једнакост коју продајете има већу вриједност; више зграда, више прихода и више профита. Слично је пецању торте; јаја, брашно, шећер, уље и други састојци стижу заједно да формирају нешто много импресивније од суме делова.
Важно је да разумете капиталне добитке, а дивиденде у готовини се међусобно не искључују. Заправо, они скоро увек иду руку под руку када је компанија добро успостављена и профитабилна. Неке од најуспешнијих компанија у историји учиниле су својим акционарима богате јер су обоје порасле у вредности и обезбедиле су исплату зараде исплаћеним акционарима. На пример, инвестиција од 10.000 долара у Вал-Марту у тренутку њеног ИПО-а 1970-их година вреди више од 10.000.000 долара између реинвестираних новчаних дивиденди и раста вредности пословања, док су се продавнице продавале по Америци. Један удео компаније Цоца-Цола купио се за 40 долара на почетној јавној понуди 1919. године, уз реинвестирање дивиденде , сада вреди више од 15.000.000 долара.
Ове компаније су задржале доста својих зарада и финансирале раст. Тај раст омогућио је повећање стопе дивиденде и сваке године. Када погледате обе ствари заједно - капиталне добитке и приходе дивиденде - назива се укупан повратак .
# 4: Властити нечију вредност (као и некретнине) и изнајмити га некоме ко то треба или жели у замену за готовину
Постоји велика предност за зарађивање новца од ове врсте улагања и има везе са порезима. У вријеме када је овај чланак објављен 2016. године, ако сте обичан инвеститор, вјероватно нећете морати платити 15.3% пореза за самозапошљавање на ваш приход од закупа који би власник малог предузећа морао платити. То значи да пасивни приход од овог извора може довести до тога да више готовине остане у џепу уместо да одлазе у владу. Једном сам писао о човеку кога знам, који има нето вриједност од неколико милиона долара и плаћа врло мале порезе као резултат својих инвестиционих стратегија, од којих је дио укључивао куповину институционалних зграда и изнајмљивање. Ово може бити интелигентан начин богатства, а многи људи су то учинили управо тиме што су имовински портфељи развијени, стечени, акумулирани и неговани током времена.
Биланс не пружа пореске, инвестиционе или финансијске услуге и савјете. Информације се презентују без обзира на инвестиционе циљеве, толеранцију ризика или финансијске околности било ког конкретног инвеститора и можда нису погодне за све инвеститоре. Претходне перформансе нису индикативне за будуће резултате. Улагање обухвата ризик укључујући могуће губитак главнице.