Шта је Портфолио?

Дефиниција и најбоље праксе инвестиционих портфеља

У финансијским медијима и литератури о улагањима сте вероватно видели термин "портфолио", али можда не знате шта тачно значи. Или ако сте попут многих других инвеститора са иначе добрим намерама, можда ћете имати портфолио заједничких фондова али није правилно конструисан.

Дефиниција инвестиционог портфеља

Приликом улагања, портфолио је колективна целина која се састоји од више од једног инвестиционог фонда .

У конвенционалном инвестиционом портфељу, имовина су често власничке хартије од вриједности, или што се обично називају акције (тј. "Портфолио акција").

Са узајамним фондовима, сва основна удружења комбинују се у облику једног јединственог портфеља. Замислите кофу испуњену камењем. Канта је заједнички фонд, а свака стена је појединачно складиште или држање везе. Сума свих стијена (акција или обвезница) једнака је укупном броју газдинстава или портфеља заједничког фонда.

Изградња портфеља узајамних фондова

Иако се један узајамни фонд може сама сматрати портфолиом, паметно је изградити портфолио заједничких фондова или шта се може сматрати портфолио портфолија. Разлог због којег је паметно поседовати више од једног портфолиа је оно што се назива диверзификација. Када исправно диверишете, можете минимизирати волатилност (успон и падове) и створити мјешавину инвестиција која је најпогоднија за ваше финансијске циљеве и толеранцију ризика .

Диверзификација одликује реч: "Не стављајте сва своја јаја у једну корпу." Прије изградње портфеља заједничких фондова, важно је разумети и измерити толеранцију ризика попуњавањем профила ризика или упитника о толеранцији ризика . Ово је важан корак у изградњи портфолија јер не желите да направите грешку улагања у заједничке фондове који су превише агресивни за вашу личност улагања.

На пример, ако мислите да ћете изгубити ноћно спавање ако се вредност вашег портфеља смањи, требало би да избегнете агресивно улагање.

Примјер портфеља заједничког фонда

Када одлучите да ли је ваш портфолио инвестицијских фондова конзервативан (ниски ризик), умерен (средњи ризик) или агресиван (висок ризик), онда можете одлучити које врсте обичних фондова купити или додати у свој портфолио.

Ево неколико примера сваке основне врсте портфолија са предложеним типовима фондова:

Пример консервативног портфеља :

15% Велики капитал (индекс)
05% Мала капа
05% Стране залихе
45% Средњорочна обвезница
30% готовина / тржиште новца

Пример умереног портфеља :

40% Велики капитал (индекс)
10% Мала капа
15% страних залиха
30% Средњорочна обвезница
05% готовина / тржиште новца

Пример агресивног портфеља :

30% Велики капитал (индекс)
15% Мид-цап стоцк
15% Мала капа
25% Страни или Емергинг Стоцк
15% Средњорочна обвезница

Имајте на уму да су горњи примјери само едукацијски водичи који ће вам помоћи да започнете. Имајте на уму да можда нећете моћи купити сва ова средства одједном, јер многи узајамни фондови имају минималне иницијалне куповине веће од 2.000 долара.

Ако нисте у могућности да купите више од једног заједничког фонда, погледајте овај чланак о томе како уложити само један фонд или овај чланак о најбољим средствима за почетак улагања са само 100 УСД .

Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.