Само изаберите брокере који су покривени овом важном заштитом
Ако и када брокерска фирма банкротира, без заштите од СИПЦ-а, клијенти ће изгубити сву своју имовину и бити избрисани упркос предузећима које су држали, компаније као што су Цоца-Цола или Берксхире Хатхаваи, савршено су у реду.
С друге стране, сертификати о физичким залихама могу бити изгубљени и поред тога што се региструјете, стављају у сеф, враћају се назад по продаји и поново се региструју на новог власника. Знајући ово, влада је створила Корпорацију за заштиту инвеститора за вриједносне папире - СИПЦ за кратко - 1970. године кроз Закон о заштити инвеститора. То није агенција федералне владе, већ умјесто институције чланице у којој свака финансијска институција која је дио тога плаћа у систем.
СИПЦ не штити инвеститоре од губитака од својих улагања. Све то замењује многе инвестиције које се држе на њиховом рачуну уколико њихов брокер или финансијска институција банкротира. То је то. Ако сте поседовали 500 дионица Генерал Елецтриц пре банкрота, све што ћете добити је 500 дионица Генерал Елецтриц на новом брокерском рачуну у институцији по вашем избору након што сте стечајни управник разврстили особље СИПЦ-а.
То је тако једноставно. У међувремену, ГЕ би могао да буде упао, могао би да се изгуби, или можда није отишао нигде.
Како функционише СИПЦ и које инвестиције се покривају
Важно је разумјети шта СИПЦ не покрива. Према званичној интернет страници, "СИПЦ не покрива појединце који се продају безвриједним дионицама и другим вриједносним папирима.
СИПЦ помаже појединцима чији је новац, акције и друге хартије од вредности украден од стране брокера или угрожава када брокерска кућа из других разлога не успије. "Такођер кажу:
- Када се укључи СИПЦ. Када брокерско друштво пропадне због готовинских новчаних средстава и хартија од вредности које недостају на рачунима клијента, СИПЦ обично тражи од федералног суда да именује повереника за ликвидацију фирме и заштиту својих клијената. Са мањим пропустима брокерске фирме, СИПЦ се понекад бави директно са клијентима.
- Инвеститори су подобни за СИПЦ помоћ. СИПЦ помаже већини купаца неуспелих брокерских фирми када имовина недостаје са корисничких рачуна. (Списак неефикованих инвеститора може се наћи у четвртом питању у сљедећем дијелу ове брошуре).
- Улагања заштићена од стране СИПЦ-а. Готовина и хартије од вриједности - као што су акције и обвезнице - које држи клијент у финансијски проблематичној брокерској фирми, штити СИПЦ. Међу инвестицијама које нису квалификоване за СИПЦ заштиту су уговори о фјучерсима у роизводима и валути, као и уговори о улагању (као што су командитна ограничења) која нису регистрована у Комисији за хартије од вредности и берзе према Закону о вриједносним папирима из 1933. године.
- Услови помоћи СИПЦ-а. Корисници неуспешне брокерске куће враћају све хартије од вредности (као што су акције и обвезнице) које су већ регистроване на њихово име или су у процесу регистрације. После овог првог корака, преостала средства клијента се затим подељују пропорционално с средствима која делују пропорционално величини захтева. Ако на рачунима купаца не постоје довољна средства за задовољавање потраживања у оквиру ових лимита, резервни фондови СИПЦ-а се користе за допуну дистрибуције, до максималног износа од 500.000 долара по купцу, укључујући максимално 100.000 долара за готовинске потраживања. Додатна средства могу бити расположива да задовоље остатак потраживања купаца након што се узме у обзир трошак ликвидације брокерске куће.
- Како функционишу трансфери рачуна. У неуспешној брокерској фирми са тачним евиденцијама, повјереник који је именован од стране суда и СИПЦ могу се договорити да неке или све рачуне купаца пребаце у другу брокерску фирму. Корисници чији се рачуни преносе одмах се обавештавају, а затим имају могућност да остану у новој фирми или се премештају у другу посредницу по свом избору.
- Како су вриједности вредноване. Обично када СИПЦ затражи од суда да у ликвидацији постави проблематичну брокерску фирму, финансијска вриједност рачуна купца израчунава се на основу "датума подношења пријаве". Кад год је то могуће, стварним акцијама и другим вриједносним папирима у власништву клијента му се враћају или њу. Да би се то постигло, резервни фондови СИПЦ-а ће се, уколико је потребно, користити за куповину замјенских вриједносних папира (као што су акције) на отвореном тржишту. Увијек је могуће да промјене на тржишту или превара у неуспјелој брокерској фирми (или на другом мјесту) резултирају тиме што ће повратне хартије од вриједности изгубити - или чак и све - своје вриједности. У другим случајевима, вриједносни папири су можда повећани у вриједности.
Колико ће дуго трајати да бисте добили своје инвестиције Ако се СИПЦ мора ући и разријешити стечај банкарског посредника?
СИПЦ наставља да каже: "Већина купаца може очекивати да добије имовину за један до три мјесеца.Када су евиденције брокерске куће тачне, испоруке неких хартија од вриједности и готовина корисницима могу почети убрзо након што повјерилац прима попуњени захтјев обрасци од клијената или чак раније ако поверилац може пренети рачуне клијента другом брокеру-дилеру. Кашњења од неколико мјесеци обично настају када евиденција неуспешне брокерске куће није тачна. Такође није неуобичајено за кашњења која се одвијају када се проблематична брокерска кућа фирма или његови директори су били укључени у превару. "