Дивиденда дилема Сваки нови инвеститор мора да се суочи
Једно од најважнијих питања са којим ћете се суочити као нови инвеститор јесте да ли бисте требали потрошити дивиденде које сте добили од својих акција на ствари попут аутомобила, одмора или трошкова живота сваке године или да их реинвестирате за будући раст. Избор који направите имаће огроман утицај на вашу крајњу нето вредност, као и колико уживате у вашој престоници на путу.
Да бисте помогли да разумете компромисе, то би могло помоћи да погледате прави пример успешне компаније. Фокусирајући се на стварне импликације ове одлуке, надам се да ћете бити боље опремљени да одлучите који ће приступ радити за портфолио који сте саставили како бисте помогли вашој породици да постигне своје финансијске циљеве.
Инвестиција у Цоца-Цоли у последњих 50 година без динарских дивиденди
Једном сам написао чланак који се бавио повратком који је инвеститор могао зарадити током последњих 50 година да је средином јуна 1962. године ставио 10.000 долара у акције компаније Тхе Цоца-Цола. Испитани период је био покривен тачно пола века, или један животни век инвестирања. Након питања о ефектима реинвестирања дивиденде на крајње поврате, поновио сам бројеве (можете наћи методологију и напомене у овом посту).
Моје истраживање показало је да бисте могли да купите 131 акција кокса на 76,50 долара по акцији 1962.
До јуна 2012. године ви бисте поседовали 6,288 акција због расподеле акција, трговање на 77,44 долара по акцији или 486,943 долара за целу позицију. На путу, ви бисте прикупили дивиденде за 136.271 долара. Дакле, ваш $ 10,000 претворио се у 613,214 $.
Добре вести? Ваши резултати су далеко бољи него што се појављују јер би дивиденде омогућило далеко више куповне моћи.
Узмите у обзир да $ 1 у приходу од дивиденди још 1962. године купио би више од 1 долар у приходу од дивиденди данас. На пример, за целу 1963 годину, ви бисте прикупили $ 353,64 у готовинским дивидендама. То је еквивалент у износу од 2.652,04 долара након подешавања инфлације .
Да бисте учинили свој став у перспективи: чак и након пореза на дивиденду, под претпоставком да сте имали типичну породицу два родитеља и двоје или троје дјеце, приход од дивиденде Цоца-Цоле обезбедио би довољно новца за проширени одмор у Валт Диснеи Ворлд сваке три године , плаћени из џепа. За пет деценија сте држали залиху, имали бисте 16 или 17 породичних одмора, захваљујући вашој дивиденди од Цокеа. Поврх свега тога, пробудили бисте се да пронађете 486.943 долара у акцијама Цоца-Цоле који седе на вашем брокерском рачуну , који генеришу 12.827,52 долара годишње дивиденде у новцу које вам се пошаљу сваке године.
То није лоше због тога што никада нисте радили ни једни дан рада након што сте почели са почетним улагањем још 1962. године! Једна добра одлука са 10.000 долара и зарадили сте 16 или 17 невероватних породичних одмора, имате скоро 500.000 долара на рачуну и добијате чекове за скоро 13.000 долара годишње пре пореза, без икаквог додира првобитних 131 акција Цоца-Цоле.
То је прича о успеху улагања. То је сведочанство о томе колико моћно састављање може бити када поседујете висококвалитетну имовину. Замислите да сте инвестирали у успешан старт, као што су Мицрософт, Аппле, Хоме Депот, Вал-Март Сторес, Цисцо Системс, Делл или Соутхвест Аирлинес. Имали бисте милионе , ако не и десетине милиона долара.)
Инвестиција у Цоца-Цоли у последњих 50 година са реинвестираном дивидендом
Поставља се питање: Шта ако сте реинвестирали те дивиденде? Шта ако сте одуговлачили уживање у породичном одмору сваке три године и, уместо тога, повећали своје власничке имовине у послу? Да одговорим на то питање, покренуо сам нову табелу у својој студији и погледао 50 година података о дивиденди и цени акција компаније Тхе Цоца-Цола.
Одговор: Ваше 131 акције Цокеа, купљене 1962. године, порасле су у процијењене 21.858 акција до 2012. године. Тржишна вриједност би била између $ 1.700.000 и $ 1.800.000, а годишње дивиденде у новцу биле би више од $ 42.000. Сво то богатство потекло је од једне 10,000 долара семена посејано током времена када је Јохн Ф. Кеннеди био у Белој кући.
Реинвестите своје дивиденде или не: Одговор
Да ли бисте уживали 136.000 долара + у готовини на путовању и узели 16 или 17 одмора са вашом породицом, или желите да имате додатни $ 1.100.000 или тако данас, заједно са 30.000 долара у додатном годишњем приходу од дивиденди са готовином који долази уз то?
Мрзим да будем онај који га је сломио, али не постоји "прави" или "погрешан" одговор. Да ли реинвестирате новац или не, зависи од ваше ситуације, ваших циљева, циљева, ваше личности и ваше потребе за средствима. За младог, успешног адвоката или рачуновођа са доста прихода који би могао да приушти оно што му је потребна његова породица, реинвестирање дивиденди могло је да буде савршен смисао. Данас, као пензионер, биће му драго што је направио те изборе пошто је пребројао 42.000 долара у готовини која је изашла кроз врата сваке године захваљујући гиганту безалкохолних пића из Атланте. Са друге стране, млади наставник који је уложио наследство вероватно би био далеко бољи од коришћења готовог новца за ужитак током целог њеног живота, јер би корисност тих породичних путовања далеко превазишла корисност додатног богатства данас. Она је и даље завршила са око 500.000 долара на свом брокерском рачуну и 12.000 долара годишњих прихода од својих дивиденди. Зашто се жалити? То је сјајан резултат.
На крају, ваш циљ није да умреш са највећом нето вредношћу . Ваш циљ је да умреш уз помоћ новца као алата, тако да вам даје највеће уживање и сигурност коју бисте могли очекивати. Суштина? Без обзира да ли реинвестирате своје дивиденде или их трошите, немојте бити узнемирени због тога. Размислите рационално и будите задовољни са којим путем изаберете. Ваш портфолио инвестиција је ту да вам служи. Никада не заборавите да.
Реинвестиране дивиденде могу помоћи да изгубе тржишних губитака брзе
Истраживање професора Јеремија Сиегела на повратку на берзу показало је да реинвестирање дивиденде током пада на трзисту може резултирати опоравком ваше укупне нето вредности много брже него што бисте иначе могли. Прочитајте о његовим налазима у следећем чланку: Тајна за опоравак губитака на берзи .