Препознајте знаке балона за имовину
Такав балон се такође назива инфлацијом средстава.
Три узроке
Ниске каматне стопе су најчешћи узрок баланса средства. Оне стварају превелику експанзију новчане масе . Стога, инвеститори могу јефтинији, али не могу добити добар поврат на своје обвезнице. Стога траже другу класу имовине .
Други највећи узрок је инфлација потражње . Тада је класа имовине изненада постала популарна. Како се цене активе повећавају, сви желе да се упуте на профит. Међутим, индекс потрошачких цена није увијек тачно ухватио овај облик инфлације . Стога, креатори политике то превидјују.
Треће, недостатак снабдевања ће погоршати баланс средстава. Тада инвеститори мисле да нема довољно средстава за кретање. Они паникују и почињу да купују више пре него што истекне.
Примери
2005 - Становање. У 2005. години дошло је до промене имовине у непокретностима у 2005. години. Кредити за кредитно неплаћање осигурани су деривати као што су хипотекарне хартије од вредности .
Менаџери Хеџ фондова створили су велику потражњу за ове наводно безвредне хартије од вредности. То је створило потражњу за хипотекама које су их подржале.
Да би задовољили ову потражњу за хипотеком , банке и хипотекарни брокери понудили су кредите за становање скоро свима. То је изазвало потражњу за становање, коју су хомебуилдерс покушали упознати.
Многи људи купују куће, не да живе у њима нити да их изнајмљују, али баш као и инвестиције за продају, пошто цене расте. Када су хомебуилдери коначно ухватили потражњу, цене становања почеле су да падају у 2006. То је изазвало буббле. Она је створила хипотекарну кризу у 2006. години. То је довело до банкарске кредитне кризе у 2007. години и глобалне финансијске кризе у 2008. години.
2008 - уље. Мехурни балон започео је у љето 2008. године с ценама нафте . Инвеститори су изашли на берзу у 2007. и почели да улажу у будућност нафтних деривата. У почетку су сматрали да ће потражња из Кине превазилазити снабдијевање због благог нестанка у Нигерији. Али потражња је падала те године због рецесије , док је понуда порасла. То није зауставило стварни балон од стварања високих цена нафте. У јулу 2008. године постигнут је рекорд од 143,68 долара за барел. За више информација погледајте Цене гаса у 2008. години .
2011 - злато. Цене злата достигле су рекордни ниво од 1,895 долара за унчу у септембру 2011. Почели су да расте у 2009. години, достигавши рекордни ниво од 1,081 долара у новембру. Инвеститори су злато купили као заштиту од глобалне финансијске кризе, не због своје вредности у производњи накита или зубних надопуњавања. Многи су мислили да ће се глобална економија брзо опоравити.
Када то није било, цене злата су се само повећавале још две године. За више, погледајте Голд, "Ултимате Буббле" је пукла .
2012 - Трезорске напомене. Дана 1. јуна 2012. године, трезорски принос достигао је ниску од 200 година. Принос на десетогодишњу трезорску књижицу кратко је порастао 1,442 посто у току дана, затварајући на 1,47 одсто. Фед је од септембра 2011. куповао 85 милијарди долара месечно у трезорима, што је повећало потражњу (која одржава ниске стопе).
Друго, инвеститори су били забринути због високе незапослености и погоршања дужничке кризе у еврозони . Продали су дионице, возили Дов за 275 поена и купили забиљешке америчког трезора. Као резултат, стопа хипотеке је такође опала. То је помогло оживљавању стамбеног тржишта . За више информација погледајте Однос између трезорских записа и каматних стопа хипотеке .
До 2013. године каматне стопе су почеле да расте пошто је Фед наговештава да ће у септембру почети укидање својих куповина благајничких записа.
Приходи трезора порасли су за 75 одсто у периоду од маја до јула. Фед је одгодио планирани поступак када је влада затворила у октобру. Због тога је принос десетогодишњег трезора остао између 2,5-2,8 процената.
2013 - берза. Берза је почела у 2013. години. До јула је добила више бодова него било која година у рекордном року. Индустријски просек Дов Јонес-а је 11. марта затворио 14.254,38, што је нарастао у претходном запису од 14,164.43 постављено 9. октобра 2007. године. Дана 7. маја, прекинут је 15.000 баријера, затвара се на 15.056,20 и разбија 16.000 препрека 21. новембра, затварајући на 16,009.99. Дов је поставио свој максимум за годину дана на 16,576.55 на дан 31. децембра 2013. За више детаља, погледајте Дов Цлосинг Хистори .
Цене су порасле брже од корпоративних зарада, које су основни покретач цена акција. Предузећа су постигла повећање зараде смањењем трошкова, а не повећањем прихода. Потражња за многе потрошачке производе била је слаба јер је незапосленост и даље висока (око 7 процената), а просјечни нивои прихода су ниски. Инвеститори су били више забринути да ли ће Фед поскупети КЕ него што се тиче стварног економског раста.
2014 и 2015 - амерички долар. Форек трговци су ушли у долар, који је порастао за 25 одсто у периоду од јула 2014. до средине 2015. То се десило јер када су амерички Федерални резерви најавили да ће квантитативно олакшање завршити у октобру. Истовремено, Европска централна банка је изјавила да ће започети КЕ, а амерички БДП драматично се побољшао . Све ово је одражавало америчку економску снагу у комбинацији са слабостима у Европској унији и тржиштима у развоју, посебно у Кини . За више информација погледајте индекс америчког долара и евра до долара .
Снажни долар болио је извозу, смањивши амерички БДП у 2015. години. Такође је погоршао пад цена нафте. То кошта послове у нафтној индустрији. Такође је угрозила одрживост многих компанија из нафтне индустрије.
2017 - Битцоин. У 2017. години Битцоин је порастао 955 процената, што је зауставило пораст било ког претходног средства баланса. Његова укупна тржишна вредност је на почетку године износила 16 милијарди долара. Средином децембра био је 171 милијарди долара. 29. новембра 2017. године цена једног Биткоина достигла је рекордни ниво од 11.000 долара. Сати касније, пала је на 9.500 долара. Година је почела са 968,23 долара.
Један од разлога за пораст компаније Битцоин јесте то што је Јапанска агенција за финансијске услуге то у априлу препознала као легитимни метод плаћања. Јапански трговци чине 60 посто целокупног тржишта. Битцоин је дигитална валута. То је рачунарски облик монетарне размене. Ниједна влада или централна банка не контролише, не производи или регулише. У септембру 2015. америчка комисија за трговину робним товарним приходима означила је Битцоин као робу .
Како се заштитите од балона за средства
Значај мјешавине имовине је ирационална бујност . Готово сви купују ту имовину. Дуго времена куповина те имовине изгледа профитабилна. Често се цена годинама наставља да расте.
Проблем је у томе што је тежак времена за балон. Стога следите савете већине финансијских планера , а то је да имају диверсификовани портфолио инвестиција. Диверзификација значи уравнотежену комбинацију акција , обвезница, роба и чак једнакости у вашем дому. Поново процијените расподјелу средстава током времена како бисте били сигурни да је још увијек избалансиран. Ако постоји златни балон или чак стамбени простор, он ће повећати проценат који имате у тој класи имовине . То је време за продају. Радите са квалификованим финансијским планером, и нећете бити ухваћени у ирационалном бујању и пасти плен за балон средства.