Коришћење свих ових класа имовине представља равнотежу
Најједноставније, хартије од вриједности се упоређују са другима које деле сличне карактеристике и ово је класа имовине. Ове хартије од вредности могу сви реаговати на исти начин утицаја на тржишту, а генерално су регулисане истим или сличним начином.
Финансијски професионалци се генерално слажу да постоје четири широке категорије имовине, иако многи тврде да их има само три, а неки сматрају да их има чак пет. Без обзира на број, ако ваш портфолио укључује улагања која се шире кроз ове класе, сматра се уравнотежена. Баланс је добар. Ако је ваш портфолио изузетно тежак у једном сектору и том сектору из неког разлога, у невољи сте. Али ако је ваш портфолио релативно равномерно распрострањен и само једна класа имовине има потешкоћа, још увек треба да имате друге који се довољно извшавају како би вас извукли кроз кризу.
Четири класе имовине
Четири врсте имовине се генерално сматрају:
- Акције или акције
- Фиксни приход или обвезнице
- Новчано тржиште или еквиваленти готовине
- Некретнине или друга материјална средства
То је оно што вам треба да имате на располагању за изградњу портфеља. Можда ћете приметити да су све акције уједињене, иако појединачне акције - или уобичајена средства за то питање - могу бити сасвим другачије.
На примјер, акција мале вриједности неће дјеловати на исти начин као Генерал Елецтриц. \
Па зашто су они категорисани заједно? Зато што ће, као група, реагирати више слично него другачије. Они ће одговорити различито од било које друге три класе, а исто важи и за остале три класе.
Зашто гњавити?
Да, то би могло изгледати као длачице, али сврха да све четири класе имовине буду представљене у вашем портфељу не само да спречавају катастрофу у инвестирању, већ и да искористе различите снаге сваке класе. Цела теорија расподјеле средстава заснована је на диверзификацији вашег портфеља према класама активе. На примјер, многи људи користе поверења инвестиционих некретнина и друге ликвидније инвестиције како би задовољили праву некретнина алата класе средства.
Закључак
Портфолио који садржи само једну или две класе имовине није разноврсан и можда није спреман да искористи све промене које тржиште може бацати на вас. Али диверзификација - или барем степен разноликости - такође је индивидуална одлука која у одређеној мери зависи од ваших циљева и толеранције за ризик.
Ако сте посебно неповољни у ризику , можда ћете више желети да се диверзификујете или да будете разноврсни у оквиру сваке класе, што омогућава мање разлике унутар те класе. Ако имате ћелије од нерђајућег челика и имате довољно среће да имате новац за спаљивање, можда не желите да се ослањате на диверзификацију, већ на вожњу уместо тренда тржишта.
Напомена: Увек се консултујте са финансијским професионалцем за најсавременије информације и трендове. Овај чланак није инвестициони савет и није намијењен као савјет за инвестирање.