Најважнији финансијски показатељи Нови инвеститори треба да знају
Пре него што почнете да улажете у појединачне акције, важно је да научите како израчунати финансијске показатеље. Чак и ако се одлучите да добијете своје финансијске показатеље од свог брокера или финансијског сајта, и даље морате знати шта представљају и шта ће вам рећи о послу у којем желите да инвестирате. У супротном, можете направити грешку и купити у компанији са превише дуга, недовољно новца за опстанак или ниске профитабилности. Овај водич за финансијске показатеље ће објаснити како израчунати најважније финансијске показатеље и, што је још важније, шта они значе.
01 Водич за финансијске извештаје
Не можете израчунати финансијске показатеље без финансијских извештаја! Овај водич за финансијске извештаје пружа корак по корак упутства за читање биланса стања, биланса успеха и других важних рачуноводствених докумената.
02 5 категорија финансијских показатеља
Сви финансијски показатељи су подељени у једну од пет категорија. Учењем сваке од ових пет категорија, знате који је рачунски однос потребан када почнете да радите кроз финансијске извјештаје компаније .
03 Ценовни однос према новчаним токовима
Неки инвеститори преферирају да се концентришу на финансијски однос који је познат "односом цена са новчаним токовима" уместо познатијег "односа цена-до-зарад" (или п / е односа за кратко). Седи, опусти се и зграбите шољицу кафе, јер ћете сазнати све што сте икада желели знати о овом често превиђеном алату за процјену акција.
04 Цијене до зарада - однос П / Е
Однос цена према зарадама, такође познат као однос п / е, вероватно је најпознатији финансијски однос у свету. Користи се као брз и прљав начин да се утврди колико је "јефтина" или "скупа" акција. Најбољи начин да размислите је колико сте спремни платити за сваку $ 1 у зарадама које компанија производи. Научите како да га израчунате и још много тога.
05 ПЕГ Ратио
Док је однос односа цена и зараде (или п / е однос за кратко) најпопуларнији начин мерења релативне вредности две акције, ПЕГ однос иде корак даље. То је однос цена-до-зарада-раст. Као што можете рећи по наслову, ПЕГ однос фактори у расту компаније.
06 Коефицијент обрта средстава
Коефицијент обрта средстава средстава израчунава укупну продају за сваки долар имовине коју поседује компанија. Она мери ефикасност компаније у коришћењу својих средстава.
07 Тренутни однос
Као однос цијене и добити, тренутни однос је један од најпознатијих од свих финансијских односа. Она служи као тест финансијске снаге компаније и релативне ефикасности. На пример, можете рећи да ли компанија има превише или премало готовине.
08 Однос дуга и капитала
Однос дуга према капиталу је важан јер инвеститори воле упоређивати укупни капитал (нето вриједност) компаније са дужничким обавезама. На пример, ако поседујете хотеле вредне 100 милиона долара и имате дуг 30 милиона долара, ви ћете бити мање забринути него ако имате исте 30 милиона долара дуга са само 40 милиона долара некретнина. Научите како израчунати однос дуга према капиталу и зашто је то важно.
09 Бруто профит маргина
Маржа бруто добити вам омогућава да знате колико је профит доступан као проценат продаје за плаћање трошкова платног списка, оглашавања, продајних трошкова, канцеларијских рачуна итд. То је један од најважнијих финансијских показатеља који можете научити.
10 Однос покривености камате
Коефицијент покривености каматних стопа је важан финансијски однос за фирме које користе велики дуг. Он вам дозвољава да сазнате колико је новца на располагању како би покрили све трошкове камате које компанија стиче на новцу који дугује сваке године.
11 Ратио обрта залиха
Ако желите да знате колико пута предузеће претвара свој инвентар током периода времена, потребно је да користите однос обрта инвентара. То вам омогућава да видите да ли компанија има превише својих средстава везаних у инвентару и води ка финансијским проблемима. На пример, изузетно ефикасан малопродајни објекат ће имати већи однос промета са инвентарима него мање ефикасан конкурент.
12 Нето профитна маржа
Нето профитна маржа показује колико новца компанија чини за сваки приход од $ 1. Компаније са вишим нето профитним маржама често могу понудити боље погодности, бонусе и боље дивиденде.
13 Оперативни профит маргинског односа
Пословни приходи или оперативни профит, како се то понекад назива, је укупна добит пре опорезивања која је настала из пословања. То је оно што је доступно власницима пре него што се мора платити још неколико ставки, као што су пожељне дивиденде и порез на добит.
14 Брзо тестирање
Брзо тестирање односа (такође названо Ацид Тест или Ратио ликвидности) је најизгрознији и најтежи тест финансијске снаге и ликвидности компаније.
15 Потраживања
Када анализирате пословање или залиху, здрав разум вам говори да што брже предузеће прикупи своје потраживања, то боље. Што прије купци плаћају своје рачуне, пре но што компанија може ставити готовину у банку, исплатити дуг или почети правити нове производе. Постоји и мања шанса да се изгуби новац за делинквентне рачуне. На срећу, постоји начин да се израчунава колико је дана потребно да неко предузеће прикупи потраживања - то се зове потраживања или приходи, а то је корисно финансијско стање за учење.
16 Ратио повраћаја активе (РОА)
Када промет средстава говори инвеститору, укупна продаја за сваку $ 1 имовину, повраћај средстава или РОА на кратко, говори инвеститору колико добија компанија за сваку $ 1 у активи. Поврат на имовину је такође сигуран начин да се процијени интензитет имовине неког посла. На примјер, да ли компанија у којој истражујете мора потрошити велике суме новца на скупу машинерију прије него што може производити и продати производ за генерирање повратка? То је један од најважнијих финансијских односа које можете да знате.
17 Ратио повраћаја капитала (РОЕ)
Једна од најважнијих показатеља профитабилности је повраћај капитала (или краткорочна РОЕ). Повратак на капитал открива колико је профит остварио компанија у односу на укупан износ акционарског капитала који се налази у билансу стања .
18 Напредни повраћај капитала: модел ДуПонт
Једном када знате како израчунати однос повраћаја на капитал који је наведен у претходном тексту, морате ићи даље и раздвојити се у разне компоненте. Ово се зове ДуПонт анализа. Ако то научите, можете заправо видети шта је то што компанију чини профитабилном. То је и остаје тајна за разумевање већине великих богатстава.
19 Обртни капитал по долару продаје
Обртни капитал по долару од финансијског односа продаје је важан јер вам дозвољава да сазнате колико новца треба да држи компанија за руковање пословањем. Уопштено говорећи, што је потребно више обртног капитала за предузеће, то је мање вриједно јер је то новац који власници не могу извући из пословања у виду дивиденди .