Нађите најбоље фондове елиминацијом најгорег: Ево шта треба избјегавати !
Како би било који добар писац овакве листе, пре него што понудим стварну листу , започићу чланак са мојим основним критеријумима за одабир топ 10. Такође, исто као и сваки мудри инвеститор ће учинити да пронађе најбоља средства за свој портфолио, они елиминишу најгора средства.
Напомена: Не препоручујем да прескочите овај одељак, али ако немате додатних неколико минута, можете пратити ову везу на мојој листи Топ 10 Бест Мутуал Фундс.
Ево врста и квалитета средстава која сам одмах елиминисао са листе:
- Не користите средства за оптерећење: узајамна улагања фонда су провизије или накнаде које се плаћају брокерсима за куповину (фронт-енд лоад) или продају (обостраног оптерећења) акција заједничких фондова. Једини разлог (и то није ни добар разлог) да купите заједнички фонд са оптерећењем је да желите да користите саветника или брокера који плаћају комисије да вам дају савет. Али постоји пуно изванредних средстава без оптерећења које можете изабрати у инвестиционом универзуму, а најбоље провизије за инвестиције не плаћају комисије; они вам само плаћају; они користе само најбоље средства без оптерећења и средства оптерећена оптерећењем . Због тога, средства која наплаћују терет неће учинити мој топ 10 лист.
- Пази на скривене таксе: Ако обратите велику пажњу, лако можете пропустити (а самим тим и платити) непотребне трошкове. Најзлогласније скривене таксе су 12б-1 таксе, које су намењене покривању трошкова управљања фондовима као што су трошкови маркетинга и услуга. Накнаде могу бити и до 1,00%, што је довољно да вас коштају на хиљаде долара током времена! Ниједна топ 10 листи заједничких фондова вредних издавања неће укључивати средства са 12б-1 таксама.
- Избегавајте високе трошкове односа : Верујете или не, нека уложена средства имају ниске трошкове, а неки не-теретни фондови имају високе трошкове. Без обзира на врсту фонда или присуство оптерећења, требало би да елиминишете средства која имају изнад просечне трошкове трошкова , што су у суштини трошкови управљања фондом. Овдје неки општи просеци:
Фондови великог капацитета: 1,25%
Средњи капитал фондова: 1,35%
Средства за мале фондове: 1.40%
Страни фондови: 1.50%
С & П 500 индексни фондови: 0,15%
Средства за обвезнице: 0,90%
- Игноришите кратку историју перформанси: ово би требало да буде неугодно. Краткорочни учинак , што ћу дефинирати на мање од 3 године, не даје никакву индикацију квалитета заједничког фонда. Сви знамо да досадашњи учинак није гаранција за будуће резултате, али ако је датум оснивања фонда само пре једне или двије године, нећете имати довољно повијести да бисте донели одлуку о куповини фонда. На примјер, ако фонд има двогодишњу историју, а протекле двије године су тржиште биљака , нема назнака како би тај фонд могао да обавља на тржишту медведа . Међутим, стандарди за мој топ 10 листи су већи: елиминисао сам сва средства са мање од 10 година историје перформанси. Разлози овде су да просечан пуни тржишни циклус (период који обухвата и тржиште биљака и тржиште медведа) је 5 до 7 година. Много је пожељније имати фонд са најбољим 10-годишњим перформансама од фонда са најбољим перформансом од 5 година.
- Не купујте активно управљане фондове са кратким руководиоцем Мандат: Разлози због овог негативног квалитета су слични краткој историји перформанси. Ако нађете фонд који добро изгледа на сваки начин, али менаџер фонда је био на челу само 6 месеци, немате индикације да ће се менаџер наставити на исти начин као и претходни менаџер. Због тога ће најбољи фондови, посебно активно управљани фондови , имати дугогодишњи мандат менаџера , идеално више од 5 година.
- Типови егзотичног фонда нису адекватни или неопходни за већину инвеститора: Моја листа неће садржати никакве фондове који нису прикладни за општу јавну инвестицију. На пример, првих 10 листа неће укључивати медијске тржишне фондове или хеџ фондове .
- Не сећам се за лошу диверсификацију: У овом критеријуму елиминације говорим о списку (или портфељу за ваше потребе), а не о самим средствима. Мој топ 10 листе најбољих фондова, попут добро изграђеног портфолија, укључују разноврсна средства из неколико категорија фондова , а не само неколико типова фонда.
- Најбољи индекс велепродаје - Вангуард 500 Индекс (ВФИНКС): Овај фонд је на врхунском месту због својих ванвременских квалитета. Има низак трошак и пасивно се управља, што га чини изузетним избором за кључни холдинг у скоро сваком инвестиционом портфељу. Ако сваки менаџер фондова покушава да победи индекс, зашто не би само власник индекса? То је оно што је Вангуард оснивач Џек Богле размишљао пре око 50 година када је започео ову компанију легендарног индексног фонда. Напомена за индексирање навијача: Већина преосталих топ 10 најбољих фондова се активно управља.
- Најбоља залиха великих капи, активно управљана - Компанија за повећање вјеродостојности (ФДГРКС): Постоји мали број великих капија америчких фондова акцијског капитала који надмашују ФДГРКС, али ниједна од њих нема досљедан радни резултат, заједно са ниским трошковима и дугорочни мандат менаџера. Од овог писања, Стеве Вимер је управљао ФДГРКС-ом већ више од 17 година, перформансе за 1 годину, трогодишње, 5-годишње, 10-годишње и 15-годишње су све боље (ниже) од десетог перцентила и коефицијент трошкова је само 0,83%.
- Најбољи међународни фонд фондова - Додге & Цок Интернатионал Стоцк (ДОДФКС) је око 2001. године, а менаџмент тим је био на месту више од 10 година. Током тог мандата, они су доследно надмашили 90% или више средстава у својој категорији великих капија страних залиха .
- Бест Мид-Цап Стоцк Фунд - Т. Рове Цијена је порасла за 96% средстава средњег капитала за 10 година, а Бриан Бергхуис је 22 године управљала средњим капацитетом (РПМГКС). враћа и најбоље процењује 80% за 15 година повратка. Међутим, можда сте без среће куповали акције јер је тренутно затворен за нове инвеститоре. Надамо се да ће се ускоро отворити за нове инвеститоре, па будите сигурни да проверите, ако тражите добар фонд средње капаре.
- Најбољи фонд мале фондације - Фиделити Смалл-Цап Дисцовери (ФСЦРКС) такође је затворен за нове инвеститоре, али то је доказ добре управе. Десетогодишњи годишњи добитак ставља је на 99% малих фондова у својој категорији. 2014 је мало опоравио у перформансама, али 3-годишњи и 5-годишњи перформанси постављају ФСЦРКС испред најмање 90% категорија вршњака.
- Најбољи бонд индекс фонд - Вангуард Тотал Бонд Индек (ВБМФКС) добија почасти овде због свог коефицијента доњег трошења од 0,20% и широког и разноврсног излагања Барцлаиовом индексу капиталних агрегата , који представља скоро 16,000 обвезница!
- Најбољи мулти-секторски обвезнички фонд - Лоомис Саилес Бонд (ЛСБРКС) , који управља више од 20 година легендом о обвезницама, Дан Фусс , побеђује 91% свих других средстава у категорији више сектора обвезница за 15-годишњи повратак, што је било 8,46% од овог писања у 2014. години. Само треба бити упозорен да је повраћај као што су акције с више ризика од просјечног обвезничког фонда јер може држати стране обвезнице и обвезнице.
- Најбољи сектор / алтернативни фонд за средства имовине - Тоцкуевилле Голд (ТГЛДКС) води категорију племенитих метала за повратак од 15 година, који премашује 99% категорија вршњака. Лидери других фондова укључују здравствену заштиту и енергетске залихе, али у овој групи нема средстава са дужим руководством. Имајте на уму да злато може бити добар алат за диверсификацију, али се не препоручује за почетнике. Најдужи мандат у менаџменту за ТГЛДКС је 16 година.
- Најбољи балансирани фонд - Додге & Цок Баланцед (ДОДБКС) : управља тим који има просјечни мандат више од 15 година са најдужим мандатом преко 30 година. ДОДБКС је умерена алокација обвезница и новца. Овај балансирани фонд који пада 97% своје категорије вршњаци за 15 година годишње, 86% за десетогодишње перформансе и он заснива 99% средстава средњих издвајања за 1-годишњи, 3-годишњи и 5-годишњи повратак. Ако бисте морали да изаберете само један фонд 15 година док сте живели на пустом острву, Додге & Цок Баланцед би био добар избор.
- Најбољи циљни пензијски фондови - Вангуард циљни пензијски фондови: најбољи пензијски фондови за циљане датуме не могу се ограничити само на један фонд или датум пензионисања. Ову част пружам Вангуард Инвестментс због њиховог одабира нискобуџетних, разноврсних средстава. Т. Рове Прице заслужује частно помињање због својих изванредних перформанси у овој категорији. Међутим, Вангуард-ови избори се састоје од индексних фондова и имају тенденцију да буду мало конзервативнији од понуде Т. Рове-а.
Ова топ 10 листа је последњи пут ажурирана у априлу 2015.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.