Секторски фондови нису за сваког инвеститора и дефинитивно је прави начин и погрешан начин да их користите. Дакле, пре него што купите један или више различитих индустријских сектора, добра је идеја да се образујете о томе шта су и како раде.
Шта су фондови сектора и како инвестирају?
Секторски фонд је заједнички фонд или фонд за размјену и размјену (ЕТФ) који највише или све своје имовине улаже у одређени индустријски сектор. Листа сектора обично укључује технологије, финансије, потрошачке циклусе, потрошачке спајалице, комуналне услуге, енергију, природне ресурсе, здравствену заштиту, некретнине и племените метале.
Ево кратког објашњења са примјерима о томе како различити типови секторских фондова улажу, подељени по секторима:
- Технологија: Овај сектор ће улагати у акције компанија које производе технолошке производе или нуде услуге засноване на технологији. Примери би укључивали произвођача софтвера попут Мицрософта (МСФТ), онлине продавца попут Амазон (АМЗН), друштвеног медија као што је Фацебоок (ФБ), фирма као што је Алпхабет (ГООГ, ГООГЛ), матична компанија Гоогле, која производи више производа и услуге у технолошкој индустрији.
- Финансијски: Секторска средства ће држати акције компанија попут Банка Америке (БАЦ), Цхарлес Сцхваб (СЦХВ) и Веллс Фарго (ВФЦ). Међутим, финансијске акције могу укључити више од банака и брокерских фирми - финансије укључују и осигуравајућа друштва, компаније за заједничке фондове и фирме за финансијско планирање.
- Потрошачки циклус: Када размишљате о потрошачким цикличним залихама, размислите о компанијама као што су Диснеи (ДИС), МцДоналдс (МЦД) и Старбуцкс (СБУКС). Ово су компаније које продају ствари које људима није потребно за свакодневни живот. Стога потрошачке цикличке акције, такође назване дискреционим потрошачима или слободно време, имају тенденцију да буду боље када је привреда јака и потрошачи расположени.
- Потрошачи: Потпуно супротно од потрошачких циклуса, компаније у сектору потрошачких производа обично пружају производе и услуге које су потребне за свакодневни живот. Неки примјери компанија које се баве потрошачким производима су Вал-Март (ВМТ), ЦВС (ЦВС) и Процтер & Гамбле (ПГ). Потрошачке спајалице могу укључити и компаније које продају ствари које потрошачима стварно не треба, али ће и даље куповати, чак и ако економија успорава. Примери су Цоца-Цола (КО) и Пхилип Моррис (ПМ).
- Комунални трошкови: Када помислите на комуналне услуге, размислите о компанијама које пружају плинске, електричне и телефонске производе и услуге. Акције у комуналном сектору укључују Дуке Енерги (ДУК) и јужну компанију (СО). Као потрошачки артикли, комуналне услуге ће укључивати производе или услуге које потрошачи још увек користе када се временски отежава. Због тога секторски фондови који улажу у комуналије могу бити бољи од сектора раста, као што је технологија, када рецесија удари. Из тог разлога, комуналије су један од примарних одбрамбених сектора .
- Енергија: енергетски сектор се састоји од свих индустрија које се баве производњом и дистрибуцијом енергије, укључујући нафтне компаније, електричне компаније, вјетро и соларна енергија , и индустрију угља. Инвеститори који желе концентрисану изложеност великим акцијама на тржишту, као што су Еккон-Мобил (КСОМ) и Цхеврон Цорп (ЦВКС), могу купити заједнички фонд енергетског сектора или ЕТФ.
- Природни ресурси: Средства сектора која се фокусирају на природне ресурсе уобичајено ће улагати у индустрију засновану на робама као што су енергија, хемикалије, минерали и шумски производи у САД-у или изван САД-а. Стога ће акционари ових секторских фондова добити изложеност енергетским залихама попут КСОМ и ЦВКС, али и акције као што је Невмонт Мининг Цорп (НЕМ).
- Здравствена заштита: Овај сектор, такође познат као здравље или специјалност - здравље, фокусира се на здравствену индустрију, која може укључивати болничке конгломерате, институционалне услуге, осигуравајуће компаније, произвођаче лекова, биомедицинске компаније или произвођаче медицинских инструмената. Примери су Пфизер (ПФЕ), Унитед-Хеалтхцаре (УНХ) и ХЦА Холдингс, Инц (ХЦА). Фондови здравственог сектора такође често држе биотехнолошке акције као што су Гилеад Сциенцес (ГИЛД) или Биоген (БИИБ). Здравствене залихе се сматрају дефанзивним фондовима, јер имају тенденцију да се задрже боље од ширег тржишта током пада. То је зато што потрошачи и даље требају лекове и здравствену заштиту током рецесије.
- Некретнине: Средства сектора некретнина типично концентришу своја улагања у инвестиционе фондове за некретнине или РЕИТ-ове, које су ентитети који представљају колекцију инвеститора који заједнички уносе свој новац на куповину некретнина за производњу прихода, као што су пословне зграде и хотели. РЕИТ су законски обавезни да плате акционарима најмање 90% свог прихода, што чини средства сектора некретнина атрактивним за инвеститоре који траже инвестиције за производњу прихода. Неки од најбољих фондова у сектору некретнина могу укључити Симон Проперти Гроуп (СПГ) и Публиц Стораге (ПСА).
- Драгоцене метали: Ова категорија заједничких фондова би се боље класификовала као робна средства, јер племенити метали се не сматрају индустријским сектором. Ипак, племенити метали заслужују помињање секторских фондова због своје природе као улагања која концентрише своја улагања у специјализовани део тржишта капитала. Узајамни фондови племенитих метала не улажу директно у племените метале као што су злато и сребро , већ посредно посредством рудара племенитих метала као што су Агницо Еагле Минес (АЕМ) и Невмонт Мининг Цорп (НЕМ).
Како инвестирати у секторске фондове
Сада када знате како функционишу секторски фондови, мудро је научити како одабрати најбоља секторска средства за вас и вашу инвестициону стратегију.
Секторска средства добро раде као алати диверсификације и као могућа средства за повећање поврата портфеља. У преводу то значи да секторски фондови могу смањити ризик за цјелокупни портфолио, а потенцијално максимизирати повраћај на дуги рок.
Мудра структура портфолија за спровођење стратегије секторских фондова је основна и сателитска структура портфолија , што је управо оно што звучи: Почињете са главним холдингом, који представља највећи део портфолиа, а затим додате сателитске фондове који добијају мању расподјелу проценти. На пример, добар основни холдинг је један од најбољих С & П 500 индексних фондова , који би могао добити расподјелу од око 30 или 40 процената. Сателитски фондови могу бити мали фондови, међународни фондови фондова и секторски фондови.
Када додате секторске фондове у портфолио, можда ћете желети да изаберете неколико сектора за дугорочно улагање, неколико сектора за краткорочно улагање или комбинацију оба. На пример, неки инвеститори сматрају да су технологија и здравље два сектора која могу надмашити шире тржиште у наредним деценијама. Ти исти инвеститори, тада, могу одлучити да у свој портфолио додају фондове сектора технологије и фондове здравственог сектора.
Пример краткорочног улагања са секторским средствима је када инвеститор пребаци одређена средства портфолија у одбрамбене секторе у очекивању тржишта рецесије и медведа . Одбрамбени сектори укључују комуналне услуге, здравствену заштиту и потрошачке спајалице.
Коначне речи и опрези о улагању у секторске фондове
Иако не постоји савршена алокација за додјелу сваког сектора фонда у вашем портфолију, добар проценат који треба имати на уму је 5 посто. Ово може звучати као мала алокација, али довољно је додати разноликост у портфолио док повећава повраћај. Стога, ако одлучите да додате три секторска средства у свој портфолио, свако може добити 5% издвајања за укупну расподјелу сектора од 15%.
Улагање већих износа у секторске фондове може повећати ризик за ваш портфолио. На пример, залихе био-технологије, подсектор здравља, видели су невероватне краткорочне добитке, али и неке велике падове. Ако инвеститор купи превише биотехнолошког фонда непосредно прије великог пада, то би могло значајно оштетити портфељ.
Такође, имајте на уму да ће друге вјерске фондове, попут вашег главног холдинга, вјероватно пружити изложеност већини или свим индустријским секторима. Дакле, уколико сте купили секторски фонд и представљали су 5 процената средстава вашег портфолиа, ваша укупна изложеност овом сектору може бити много већа од 5 процената због других средстава.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.