Како знати да ли ваш фонд има добар однос трошкова
Упоређивање трошкова односа је као упоређивање јабуке и поморанџе - неке врсте средстава природно ће имати веће трошкове односа од других.
Стога, када се анализирају заједнички фондови , добро је знати просечан трошак трошкова за одређену врсту фонда коју анализирате, а затим покушајте да пронађете најбоља средства која такође имају испод-просјечне трошкове.
Просјечни трошкови трошкова по типу фонда
Има пуно добрих взајемних фондова са нижим просјечним односима трошкова за избор у универзуму. Стога се не решавајте за скупе фондове када можете имати јефтин новац и висок квалитет!
Ево раздора и поређења просјечних трошкова трошкова за основне типове фондова :
Фондови великог капацитета: 1,25%
Средњи капитал фондова: 1,35%
Средства за мале фондове: 1.40%
Страни фондови: 1.50%
С & П 500 индексни фондови: 0,15%
Средства за обвезнице: 0,90%
Никада не купујте заједнички фонд са коефицијентом трошкова виши од ових! Обратите пажњу да се просечни трошкови мењају према категорији фондова. Основни разлог за то је да су трошкови истраживања за управљање портфолиом већи за одређене типове заједничких фондова или ЕТФ-ова.
За одређене тржишне просторе, попут малих залиха и страних залиха, информације нису толико доступне у односу на велике домаће компаније. Према томе, додато истраживање које су тражили аналитичари и менаџери заједничког фонда, природно ће повећати оперативне трошкове вишег фонда.
Напомена: Ови просек је оно што саветник за инвестирање може назвати "приближне апроксимације" и узети су директно из Морнингстар-а .
Такође можете наћи сличне бројеве на већини локација за истраживање заједничког фонда . Дакле, приликом истраживања заједничких фондова или ЕТФ-а, обавезно упоређујте трошкове трошкова са другим средствима и просечним категоријама.
Индексни фондови имају ниске трошкове раста
Индексни фондови и ЕТФ обично имају ниже трошкове, у поређењу са активно управљаним средствима. Већина индексних фондова ће имати коефицијенте трошкова од око 0,20% или ниже. Неки ЕТФ имају трошкове трошкова чак ниже од индексних заједничких фондова.
Пошто се пасивно управља , што значи да менаџер фондова прати само акције или обвезнице са референтним индексом фонда, оперативни трошкови фонда могу бити изузетно ниски. На примјер, фонд С & П 500 индекса једноставно држи исте акције у индексу и стога не захтијева истраживање или анализу за проналажење акција или обвезница за куповину за фонд, као што је случај са активно управљаним средствима.
Уз то, средства са најнижим трошковима трошкова нису увек најбоља. Стога, када анализирате заједнички фонд, коефицијент трошкова је само једна од неколико ствари које треба размотрити пре него што купите фонд.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.