Примери, стратегије и анализа краткорочних инвестиција
Дефиниција краткорочног улагања
Краткорочно, у погледу улагања, уопштено се односи на период краћи од 3 године. Ово је, уопштено говорећи, и за категоризацију инвеститора као и за обвезнице.
У ствари, многе инвестиционе хартије од вредности, укључујући дионице, заједничке фондове и неке обвезнице и обвезничке инвестиционе фондове, нису погодне за инвестиције мање од 3 године. То је зато што већина инвеститора има дугорочну варијанту, што значи да улажу у финансијске циљеве, као што је пензионисање, које имају временски хоризонт који траје неколико година или чак деценијама.
На пример, ако инвестициони саветник поставља питања да би се утврдила ваша толеранција ризика , они покушавају да одреде које врсте инвестиција су погодне за вас и ваше инвестиционе циљеве. Према томе, ако кажете саветнику да је ваш инвестициони циљ да сачувате на годишњем одмору за који планирате да пређете 2 године, бићете категоризовани као краткорочни инвеститор. Према томе, краткорочни типови инвестиција би били идеални за овај штедни циљ.
Обвезнице и обвезни фондови су категоризовани као краткорочни ако одговарајућа доспјећа (или тачније оно што се назива трајање) између 1 и 3,5 године.
Краткорочни учинак у односу на инвестициону анализу и истраживање
Када се истражују и анализирају инвестиције, посебно активно управљани инвестициони фондови , периода од 1 године не пружа поуздан увид у перспективу одређеног фонда за добро функционисање у будућности. Ово је због тога што 1-годишњи период не открива довољно информација о способности менаџера да управља портфељом инвестиција кроз пуни тржишни циклус, који укључује и периоди рецесије, као и раст и укључује тржиште биљака и тржишта .
Потпуни тржишни циклус је обично 3 до 5 година. Због тога је важно анализирати перформансе за трогодишњи, петогодишњи и 10-годишњи повратак заједничког фонда. Желите знати како је фонд урадио кроз успон и падове тржишта. Дакле, краткорочни (мање од 3 године) није узимање у обзир при истраживању заједничких средстава за дугорочно улагање.
Примери краткорочних врста инвестиција
Ако имате циљ инвестиције или уштеде који има временски период мањи од 3 године, одговарајуће врсте инвестиција укључују средства новчаног тржишта , цертификате о депозиту (ЦД) и краткорочне обвезнице. Дугорочна инвестициона возила, као што су акције и фондови, имају превише тржишног ризика за краткорочне инвестиционе циљеве. На пример, ако сматрате да вам је потребан новац у наредне три године, инвестирање у акције заједничких фондова је превише ризично, јер продужени период опадања цена, познат и као тржиште медвједа, може довести до тога да инвеститор заврши са мање главнице него што су инвестирали.
Погледајте и: Дугорочно улагање
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.