Како и где да купите најбоље индексне фондове
Овде делимо најбоље компаније за заједничке фондове и дисконтне брокере за куповину индексних фондова, плус неколико финансијских фирми које се превише наплаћују за индексне фондове (и зато треба избјећи).
Компаније у заједничком фонду које нуде најбоље индексне фондове
Најбољи индексни фондови су углавном они који имају два основна квалитета: 1) ниски трошкови и 2) праћење индекса. Другим речима, пошто су индексна средства пасивно управљана инвестицијама дизајнирана да реплицирају перформансе циљног индекса, ви једноставно тражите ниске трошкове и перформансе који су скоро идентични са индексом.
Ево четири најбоља предузећа у којима инвеститори могу добити најбоље индексне фондове:
- Вангуард Инвестментс : Вангуард Инвестментс је један од најбољих и омиљених компанија у заједничком фонду за саму себе. Оснивач Јацк Ц. "Јацк" Богле је формирао компанију око своје идеје да ниско-трошкови индексних фондова могу пружити супериорне приходе за дугорочног инвеститора.
Богле, који је сада у пензији, ефикасно и доследно је показао заједници инвеститора да је глупо покушати активно управљати приступом гдје једноставна, нискобуџетна пасивно управљана стратегија индексног индекса може пружити супериоран повратак. Вангуард је прва компанија у заједничком фонду која нуди јавни индексни фонд, који се данас зове Вангуард 500 Индек (ВФИНКС). Такође имају највећи фонд у свијету, Вангуард Тотал Стоцк Маркет Индек (ВТСМКС) и највећи обвезнички заједнички фонд у свијету, Вангуард Тотал Бонд Маркет Индек (ВБМФКС). А са највећим бројем ниских трошковних индексних фондова, Вангуард је највећи и најбољи добављач индексних инвестиционих фондова у свијету. Они такође нуде индексне фондове који комбинују акције и обвезнице као што су Вангуард Баланцед Индек (ВБИНКС) и индексни фондови који се фокусирају на одређене секторе, под називом секторски фондови, као што су Вангуард Енерги (ВГЕНКС), Вангуард Хеалтх Царе (ВГХЦКС) , или ЕТФ-ови, који су слични узајамним фондовима. Средства Вангуард индекса захтевају минималну почетну инвестицију од 3.000 долара за почетак. Минимални текући доприноси су обично $ 100 или нижи.
- Фиделити Инвестментс : Фиделити Инвестментс је најпознатија као компанија у заједничком фонду и пружалац услуга за пензионисање и производе, као што су 401 (к) планови и ИРА, за предузећа и појединаца. Фиделити, основана 1946. године, једна је од највећих мултинационалних корпорација за финансијске услуге у свету. Као компанија у заједничком фонду, Фиделити је порасла на леђима неких својих широко распрострањених активно управљаних инвестиционих фондова, као што су Фиделити Цонтрафунд (ФЦНТКС), којим управљају Виллиам Данофф и Фиделити Магеллан (ФМАГКС), познати 1980. године легендарним менаџер фонда, Петер Линцх. Иако Фиделити специјализује активно управљане инвестиционе фондове, они имају неколико најјефтинијих, високо квалитетних индексних фондова на тржишту. На пример, индекс Фиделити 500 (ФУСЕКС) има коефицијент трошкова од само 0,09%, што је ниже од оне 0,16% за индекс Вангуард 500. Због ниских трошкова, током времена ФУСЕКС би се очекивао да одустану од ВФИНКС-а у замену за инвеститора. Генерално, што је нижи унутрашњи трошкови за управљање заједничким фондом, то је враћање инвеститору. Фиделити такође има неколико других изврсних индексних фондова, као што су индекс Фиделити УС Бонд (ФБИДКС), Фиделити Мид Цап Индек (ФСЦЛКС), Фиделити Смалл Цап Индек (ФССПКС), Фиделити Тотал Маркет Индек (ФСТМКС) и неколико других. Средства индекса Фиделити захтевају минималну почетну инвестицију од $ 2,500 за почетак. Минимални текући доприноси су обично $ 100 или нижи.
- Чарлс Сцхваб : Такође познат као Сцхваб и именован по његовом оснивачу, Цхарлес Сцхваб Цорпоратион је дисконтна брокерска кућа која нуди заједничке фондове и финансијске услуге појединачним инвеститорима. Основана 1971. године под именом Фирст Цоммандер Цорпоратион, Сцхваб је почео да понуди брокерске услуге физичким лицима са попустом 1975. године. Пре тог времена, инвестирање на берзу се првенствено сматрало привилегованошћу богатог лица. То је дисконтна фирма која такође има своју линију заједничких фондова. Њихова индексна средства су нека од најјефтинијих и најбољих доступних на тржишту. Међу најбољим индексним фондовима су индекси индекса Сцхваб С & П 500 (СВППКС) и Сцхваб Тотал Стоцк Маркет Индек-а (СВТСКС), који имају коефицијент трошкова од само 0,09%, што је у поређењу са индустријским просеком од 0,40% за фондове индексних индекса. Минимална почетна инвестиција од 100 долара је такође ниска у индустрији.
- Северни фондови : Ако сте урадили било каква истраживања за нискобуџетне инвестиционе фондове, можда сте чули за фондове сјевера. Многи од њихових индексних фондова имају ниже трошкове трошкова од оних у Вангуард Инвестментс. Северне фондове управља Северни Труст, који нуди око 50 заједничких фондова, од којих су већина нискотрађевни индексни фондови, као што су Северни Мид Цап Индекс ( НОМИКС ), Нортхерн Смалл Цап Индек ( НСИДКС ) и Сјеверни Бонд Индек ( НОБОКС ) , од којих сви имају коефицијент трошкова од 0,15% и мањи су од фондова у истим категоријама у Вангуарду.
Проналажење најбољих индексних фондова у фирмама за брокерске попусте
Многи онлине брокери који су доступни свакодневним инвеститорима често се називају дисконтни брокери. Већина људи не размишља о брокерским фирмама када размишљају о заједничким фондовима. Уместо тога, и с правом, размишљају о неким од најбољих компанија које немају терет у заједничком фонду , као што су Вангуард, Фиделити и Т. Рове Прице. Попусти онлине брокери који нуде широк избор заједничких фондова (иако нису њихови) су Етраде и ТД Америтраде. Чарлс Шваб је такође дисконтни посредник, али они нуде сопствена средства, као што је раније наглашено у овој причи.
Имајте на уму да брокерске фирме, као и компаније заједничког фонда, често наплаћују трансакцијске накнаде приликом куповине или продаје акција средстава од других компанија. Ове накнаде су обично ниске и просечно око 10 УСД по трговини.
Дисконтни брокери често нуде хиљаде заједничких средстава, али обавезно започните претраживање тако што ћете потражити одговарајуће изборе за "не-трансакцијске накнаде" или "НТФ фондове".
Погледајте индексне фондове који су скупи
Као што сада знате, индексни фондови се пасивно управљају, што значи да менаџерски тим једноставно купује вриједносне папире који се налазе у индексу и стога не треба истражити и да је потребно мало трговања. Ово наравно задржава интерне трошкове управљања индексним фондовима врло ниско. Због тога нема доброг разлога да се инвеститорима троше више трошкова од просјека за индексне фондове, што износи око 0,40%.
Ево неких најскупљих С & П 500 индексних фондова:
- Нувеен Екуити Индек (ФЦЕИКС): 1.37% однос трошкова
- Инвесцо С & П 500 индексни фонд (СПИЦКС): однос трошкова 1,33%
- Деутсцхе С & П 500 индексни фонд (СКСПЦКС): 1.32% однос трошкова
- Веллс Фарго Индек (ВФИНКС): 1.31% однос трошкова
Осим високих трошкова односа, свака од ових клијената удјела у фонду наплаћује 1,00% ниво оптерећења, која се наплаћује за куповину и продају акција, чинећи их још скупљим. Имајте на уму да ова средства могу имати и друге разреде деоница који су јефтинији од ових; међутим, и даље изнад просјека у односу трошкова.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.