Која је разлика и који је узајамни тип фондова најбољи?
Иако ниједан тип фондова не наплаћује терет, они могу имати различите трошкове. Укратко, постоји неколико кључних разлика које су важне за инвеститоре да разумеју пре него што инвестирају.
Разлика између средстава без оптерећења и средстава за отпуштање оптерећења
Прави терет без оптерећења не наплаћује никакво оптерећење и нема никакве накнаде, као што су 12б-1 таксе, које изгледају скривене за многе инвеститоре.
Средства која се одузимају од оптерећења су алтернативне учешће у заједничком фонду за улагања у фондове, као што су средства А класа класе. Као што сугерише име, оптерећење обостраног фонда се одриче (не наплаћује). Обично су ова средства понуђена у 401 (к) плановима где натоварена средства нису опција. На тај начин саветник или брокер који се плаћа по провизији може и даље да зарађује без плаћања терета.
Обвезни инвестициони фондови идентификују се са "ЛВ" на крају имена фонда и на крају симбола тикера. На пример, Амерички фонд за раст фондова А (АГТХКС), који је А фонд за учешће, опција оптерећена оптерећењем, Амерички фонд за раст фонда А ЛВ (АГТХКС.ЛВ).
За разлику од тога, средства без оптерећења немају писмо или слова, као што су А, Б, Ц, Д, Р или ЛВ, на крају имена фонда који означава класу акција.
Који је најбољи, без оптерећења или оптерећењем оптерећења?
Ово је мало поређења јабуке и поморанџе. Међутим, средства без оптерећења углавном имају ниже просјечне трошкове расхода него средства која су оптерећена оптерећењем.
Нижи трошкови често претварају у веће поврате инвеститору, посебно у дугорочном периоду. Због тога су оптерећења опћенито боља од средстава која су оптерећена оптерећењем, барем у смислу смањења трошкова, што може довести до веће поврата.
Запамтите да је фонд који је одузео оптерећење фонд који нуди савјетник или брокер који жели продати фонд без оптерећења, али је ипак плаћен.
Како то раде? Они уклањају (опозивају) терет, али држе 12б-1 накнаду. Стога средства која се оптерећују оптерећењем могу звучати као да добијате добар посао, али морате истражити и бити сигурни да не купујете фонд са високом 12б-1 накнадом.
Ако имате избор између верзије без оптерећења и оптерећења из истог заједничког фонда, најбоље је купити онај са најнижим трошковима.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.