Тотал Стоцк Маркет вс С & П 500

Да ли бисте купили Фонд за индекс укупне берзе или С & П 500 индексни фонд?

Шта је најбоље, фонд укупног индекса берзе или фонд С & П 500 Индек ? Иако су оба слична у стилу, постоје суптилне разлике. На примјер, оба фонда инвестирају у велике америчке компаније, али укупни фондови индексних фондова обично имају акције мале вриједности и средње вриједности. Које су предности и мане сваког од њих?

Постоје и неке грешке које би избегле у укупном индексу берзе према дебати индекса С & П 500.

Мудро је упоређивање и контраст сличности и разлика прије улагања.

Укупна берза није "укупно" диверсификација

Где се инвеститори могу збунити и / или правити грешке, је да многи фондови индекса индекса индекса користе индекс Вилсхире 5000 или Русселл 3000 Индек као референтни индекс или, као што је Морнингстар означава, "индекс најбољег приступа".

Дескриптор, "укупан индекс берзе", може бити погрешан. Оба индекса Вилсхире 5000 и Русселл 3000 индекс покривају широк спектар дионица, али су оба или углавном или у потпуности састављена од великих залиха капитализације, што их чини високом корелацијом ( Р-скуаред ) на индекс С & П 500 .

Једноставније, укупан фонд берзе не заправо инвестира на укупну берзу у дословном смислу. Бољи дескриптор би био "широки индекс великих залиха". Многи инвеститори чине грешку у куповини укупног фонда фондова размишљања да имају диверсификовану мешавину акција великих капи, акције средње класе и акција мале класе у једном фонду.

Ово није истина.

Избор индекса за изградњу разноврсног портфолиа

Инвеститор може боље прикупити укупну берзу, под претпоставком да желе изградити диверзификовани портфолио , купујући заједничке фондове који посебно одражавају различите тржишне сегменте. На пример, инвеститор може уложити у 4 или више средстава, од којих свака представља различите категорије фондова , као што су акције великих капа, акције мале вриједности, стране акције и фиксни приходи (обвезнице).

За велики део капитала, инвеститор би био мудар да користи истински велики индекс, као што је један од најбољих фондова индекса С & П 500, и да се изгради око њега са другим типовима фондова.

Укратко, укупан фонд берзе не обухвата укупну берзу; она обухвата већину тржишта великих капа са екстремно малим заступљеношћу осталих сегмената, као што су акције средње класе и мале капице. Због тога је просјечна тржишна капа велика капица, због чега он слично функционише и фонд индекса С & П 500.

Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.