Како идентификовати, наћи и користити конзервативне взајемне фондове
Ако сте конзервативни инвеститор или мислите да би требали бити, морат ћете урадити мало домаће задатке да бисте сазнали најбољи начин да конзервативно инвестирате у заједничке фондове. Можда ћете такође желети да научите како да изградите свој конзервативни портфолио са разноврсним одабиром средстава.
Дефиниција конзервативних заједничких фондова
Међусобна средства која су конзервативна обично се називају "конзервативна средства за расподјелу" јер имају расподјелу (мјешавину акција, обвезница и готовог новца) која је релативно ниска у ризику. Конзервативни портфељ обично настоји да обезбеди и процену вредности капитала и прихода инвеститору. Конзервативни фондови за додјелу средстава имају тенденцију да држе мању количину акција од умјерено-алокационих портфолија и знатно су нижи у ризику од агресивних портфеља фондова .
Конзервативна издвајања обично имају између 20% и 50% имовине портфеља у акцији и 50% до 80% средстава у комбинацији обвезница и готовине.
Ко би требао инвестирати у консервативне взајемне фондове?
Конзервативни портфолио је погодан за инвеститора са ниском толеранцијом ризика и временским хоризонтом од тренутка до више од 3 године. Конзервативни инвеститори нису вољни прихватити периоде екстремне волатилности тржишта (значајан пораст и падови у вриједности рачуна) и траже повратак који одговара или благо превазилази инфлацију.
Узорак конзервативног портфеља узајамних фондова
Инвеститори могу изградити сопствени конзервативни портфељ заједничких фондова са уравнотеженом мјешавином различитих типова заједничких фондова из различитих категорија фондова.
Ево примера конзервативног портфеља са пет фондова. Расподела средстава је 25% акција, 45% обвезница и 30% готовине (тржиште новца).
15% Велики капитал (индекс)
05% Мала капа
05% Стране залихе
45% Средњорочна обвезница
30% готовина / тржиште новца
Најбољи конзервативни фондови за доделу средстава
Један од најбољих конзервативних средстава за издвајања са историјом стабилних приноса који су у историјском просеку изнад стопе инфлације је Вангуард Веллеслеи Инцоме (ВВИНКС). На пример, једна од најгорих година за акције је 2008. године, када је индекс С & П 500 пао за 37%. ВВИНКС је имао губитак од само 9,8%, што прелази 90% свих конзервативних инвестиционих фондова. Дугорочни принос (10 година или више) износи скоро 7%. Другим речима, инвеститор пацијента који не смета повременим губитком од око 10% у једној години од око 10 година, али и даље добија просечне годишње приносе знатно изнад стопе инфлације, може размотрити ВВИНКС.
Ако желите да изградите сопствени портфолио као што је Вангуард Веллеслеи Инцоме, паметан начин да то урадите је купити индексне фондове и додијелити их на сличан начин као и ВВИНКС. Расподела средстава за Веллеслеи обично износи око 35% акција, 60% обвезница и 5% готовине.
Речи Мудрости о конзервативном улагању
Пре него што одлучите да учините свој инвестициони циљ конзервативним, будите сигурни да знате своје приоритете. Ако је ваш циљ да временом расте свој новац, можда ћете морати повећати своју изложеност залихама и уложити у фонд за умерену расподјелу или направити умерену мјешавину заједничких фондова (тј. 60% акција, 35% обвезница и 5% готовине) .
А ако је ваш приоритет сигурност и не смете да зарађују близу нулте камате, обострани фондови вероватно нису најбољи избор.
Али, ако желите да наставите са инфлацијом инфлације (или надмашите) са вашим инвестицијама, мораћете да преузмете одређени степен ризика и будите спремни да видите ретки али неизбежни пад вриједности.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.