Технологије, Финансије, Циклуси потрошача, Корисници, Комуналне услуге и Здравље
Ова прва страница укључује потрошачку и одбрамбену индустрију технологије, финансија, потрошачких циклуса, потрошачких купаца, комуналних услуга и здравствене заштите.
Фондови сектора технологије
Технолошки сектор је категорија акција које садрже технолошке бизнисе, као што су произвођачи рачунарског хардвера, компјутерског софтвера или компанија за електронику и технолошке услуге, као што су они који пружају информационе технологије и обраду пословних података. Неки примјери технолошких компанија укључују Аппле, Мицрософт, Гоогле и Нетсцапе Цоммуницатионс.
Технолошко улагање је најчешће повезано са инвестирањем у расту раста или са агресивним инвестиционим циљем раста .
Проналажење најбољих фондова сектора технологије и ЕТФ-а може бити тешко и погрешно. На пример, честа је погрешна мисао о Поверсхарес ККК ЕТФ-у као чистом технолошком фонду јер прати индекс НАСДАК 100.
Ово се може сматрати стратегијом инвестирања чистог раста, али ККК холдинг у технологији представља само око 50% портфеља.
Такође, многа средства сектора технологије се фокусирају на један подсектор технологије, као што су рачунари, умрежавање, полуводнице или електроника. Међутим, најбоље је да већина инвеститора користи широко разноврстан фонд технолошког сектора.
За средства која поседују најмање 90% технолошких залиха (од овог писања), један од најбољих инвестиционих фондова је Фиделити Селецт Тецхнологи (ФСПТКС) и један од најбољих ЕТФ технологија је иСхарес УС Тецхнологи ЕТФ (ИИВ).
Сектор финансијских услуга (званично "финансија") састоји се пре свега од банака, компанија за кредитне картице, осигуравајућих друштава и брокерских кућа. Примери су Банк оф Америца, Веллс Фарго, Голдман Сацхс и МетЛифе. Стратешки, финансијске акције најбоље остварују у окружењу са ниским каматним стопама када се траже финансијске услуге, као што су хипотеке, кредити и инвестиције.
Постоји више од 100 заједничких фондова и ЕТФ-ова који се специјализују за финансије, али један од најбољих индекса финансијског сектора је Вангуард Финанциалс Индек (ВФАИКС), а један од најбољих ЕТФ-ова је иСхарес УС Финанциал Сервицес (ИИФ).
Сектор фондова потрошачких циклуса
Циклична роба или услуге потрошача су оне које се не сматрају неопходним. Такође се зову слободне или дискреционе робе и услуге, њихова потрошња зависи од економских циклуса, па самим тим и име потрошача циклично.
На пример, током периода економског раста малопродаја робе и услуга за слободно време, које су даље категоризоване као трајне или нетрајне, као што су аутомобили и хардвер (трајне) или забава и хотели (нетрајни производи), обично су већи него у времену економска рецесија, када само примарна потрошачка добављача може остати на потражњи.
Једноставно речено, потрошачи троше више на луксузне (непотребне) предмете када су добри и мање на овим ставкама када су тешка времена.
Као и код већине секторских фондова, сектор потрошачких циклуса има неколико подсектора. На пример, инвеститор може купити акције одређеног цикличног фонда дионичког сектора који се концентрише само у аутомобилску индустрију. Међутим, већина инвеститора је мудра да се шири изложеност сектору одабиром разноврсности индексних фондова и ЕТФ-а .
Један од најбољих индексних фондова потрошачких циклуса је Вангуард Цонсумер Дисцретионари Индек (ВЦДАКС) и један од најбољих потрошачких цикличних ЕТФ-а је СПДР С & П Ретаил (СРТ).
Фондови сектор сектора потрошача
Потрошачки производи су производи, као што су храна, дуван и напици, које потрошачи сматрају суштинским за свакодневни живот. Стога се наводи да су акције компанија које производе такве производе "одбрамбене" или "не-цикличне" акције јер потрошачи нису спремни да зауставе куповину и потрошњу производа чак и током економске рецесије.
Примјери компанија које се баве потрошачима су: Генерал Миллс, Инц. (Фоод), Пхилип-Моррис, Инц (дуван) и Цоца-Цола Цо (напици).
Стокови потрошачких артикала се сматрају дефанзивним акцијама, јер имају тенденцију да одрже стабилност цијена на тржишту у поређењу са другим акцијама, као што су акције раста. На примјер, током рецесионог периода потрошачима још увијек требају спајалице, као што су житарице и млијеко, или чак повећавају потрошњу такозваних производа "грешке", као што су цигарете и алкохол. Знајући то, многи инвеститори ће купити одбрамбене акције када верују да ће се рецесија догодити краткорочно.
Добар начин за ширу изложеност сектору потрошачких купаца јесте разноликост и ниски трошкови индексног фонда или ЕТФ-а. Један од најбољих индексних фондова за потрошаче је Вангуард Цонсумер Стаплес Индек (ВЦСАКС) и међу најбољим ЕТФ-има је Цонсумер Стаплес Селецт Сецтор СПДР (КСЛП).
Фондови сектора комуналних услуга
Корисност је економски термин који се углавном односи на способност задовољења потреба или жеља; он описује корисност добра или услуге. Из тог разлога, компаније које производе производе или услуге које пружају корисност потрошачима, сврставају се у индустријски сектор комуналија.
Већ сте упознати са комуналијама у вашем свакодневном животу и вероватно ћете повезати термин са вашим "рачунима за комуналне услуге" који плаћају за свакодневне услуге, укључујући јавне комуналне услуге, као што су телефон, плин, вода и електрични уређаји.
Што се тиче инвестирања, и према Морнингстар-у , "портфеље средстава за комуналне услуге траже апресијацију капитала инвестирајући првенствено у власничке хартије од америчких или не-америчких јавних предузећа укључујући електричне, гасне и телефонске пружаоце услуга." Једноставније, средства за комуналне услуге су секторски фондови који улажу у дионице компанија у сектору комуналних услуга.
Акције комуналија се такође сматрају дефанзивним акцијама, јер имају тенденцију да одрже стабилност цијена на тржишту у поређењу са другим акцијама, као што су акције раста . На примјер, у периоду рецесије, корисници и даље требају услуге, попут плина, телефона и електричне енергије. Знајући то, многи инвеститори ће купити одбрамбене акције када верују да ће се рецесија догодити краткорочно.
Као и код већине индустријских сектора, постоје подсектори унутар опште категорије комуналних услуга. На пример, ако инвеститор жели концентрисану изложеност телефонским компанијама, као што су Веризон и Цомцаст, они могу да размотре заједнички фонд као што је Фиделити Телецом и Утилитиес (ФИУИКС). Међутим, секторски фондови су већ концентрисани и подсектори могу бити сувише уски и тиме ризичнији. Тако је мудро за већину инвеститора да искористе разноврсност и ниске трошкове индексног фонда или ЕТФ-а, као што је Утилитиес Селецт Сецтор СПДР (КСЛУ).
Акције комуналних услуга су такође познате по плаћању дивиденди. Дакле, уколико тражите да додате дивидендне инвестиционе фондове у свој портфолио за приходе, можда ћете размислити о додавању фонда за комуналне услуге.
Здравствена заштита, позната и као здравље или специјалност-здравство, је сектор улагања у фонд који се фокусира на здравствену индустрију. Сектор здравствене заштите је прилично широк. Чак и особа која нема искуство улагања може размишљати о некој специфичној области здравствене индустрије, као што су конгломерати болнице, институционалне услуге, осигуравајуће компаније, произвођачи лекова, биомедицинске компаније или произвођачи медицинских инструмената. Примери су: Пфизер, Унитед-Хеалтхцаре, Цигна Цорп, Абботт Лабораториес и ХЦА Холдингс, Инц.
Добар начин да стекнете широку изложеност здравственој индустрији јесте коришћење заједничког фонда здравственог сектора, као што су Вангуард Хеалтх Царе (ВГХЦКС) или Т. Рове Прице Хеалтх Сциенцес (ПРХСКС).
Инвеститори могу да користе фондове здравственог сектора као средство за диверзификацију већег портфеља заједничких фондова. Здравствене акције често се сматрају "одбрамбеним" залихама због њихове релативно ниске корелације са широким фондовима индексних фондова, као што су С & П 500 индексни фондови , које многи инвеститори користе као кључне холдинге у разноврсном портфолију. Када многе индустрије слабо раде због негативних економских услова, здравствена индустрија и даље може бити релативно добро јер људи и даље требају да посете доктора и купују лекове, без обзира на економске услове.
Здравствена заштита је такође била у центру политичке расправе и много пута се делила у новијој историји јер су трошкови и доступност здравствене заштите страствене и личне теме за бираче. Конгресно законодавство може позитивно или негативно утицати на неке под-секторе здравствене заштите. Такође, исте патенте за лијекове за широко кориштене фармацеутске производе могу негативно утицати на произвођача лијекова или, обратно, одобравање ФДА одобреног лијека може имати позитиван утјецај. Недавни пример политичког утицаја на здравствене залихе је Закон о приступачној заштити, обично познат као Обамацаре, који је Конгрес усвојио током администрације Обаме. Неке акције су напредовале, као што су болничке корпорације, док су друге одбиле, као што су даваоци осигурања. Међутим, укупни нето ефекат на широки здравствени сектор био је минималан. Ово говори о мудрости диверзификације заједничких фондова, индексних фондова и ЕТФ-а који пружају широку изложеност здравственој индустрији.
Гледајући у секторе или земље ЕТФ с.
Ова друга листа страница обухвата сличне и преклапајуће области драгоцених метала, злата, роба, природних ресурса и енергије. За добру мјеру, ова страница укључује и транспортни сектор и друштвено одговорна средства.
Већина заједничких фондова у категорији драгоцених метала инвестира првенствено у акције рударских компанија. Међутим, неки имају сопствене мале количине злата, сребра, бакра или платине, обично у облику кованог новца.
Компаније племенитих метала обично се налазе у Северној Америци, Аустралији или Јужној Африци.
Неки инвеститори преферирају куповину племенитих метала, као што су злато, сребро, платина и бакар, у физичком облику кованог новца. Други воле да купују акције акцијама рударских компанија или заједничких фондова, ЕТФ и ЕТН.
Робне имовине драгоцених метала улагања у племените метале као што су злато, сребро, бакар, платина и паладијум. Инвестиције се могу вршити директно у физичким средствима или деривативним инструментима везаним за робу. Најчешће, инвеститори добијају највише изложености племенитим металима путем подкатегорије трговачких фондова (ЕТФ).
Инвеститори такође могу да нас користе Екцханге-Традед Нотес (ЕТНс). Важно је напоменути да су ЕТН-ови дугорочни инструменти, попут обвезница, који не улажу у било коју имовину. Иако су повезани са перформансом тржишног бенчмарка, ЕТН нису власничке или индексне фондове; оне комбинују квалитету обвезница и тргованих фондова (ЕТФ).
Најчешће средство за куповину злата је било у златним кованцима од злата или кроз златни трговачки фонд (ЕТФ), као што је СПДР Голд Схарес (ГЛД). Међусобни фондови мало улажу у имовину физичког злата. Обично категоризирани као "драгоцени метали", златни заједнички фондови обично држе залихе рударских компанија.
Неколико најбољих златних заједничких фондова, у смислу дугорочних перформанси, дугогодишњег власничког власништва и просјечних ниских трошкова односа укључују Тоцкуевилле Голд (ТГЛДКС) и Габелли Голд Лоад-Ваивед (ГЛДАКС.ЛВ).
Ако желите најсвежију изложеност сребра, користићете сребрени трговачки фонд (ЕТФ), као што је иСхарес Силвер Труст (СЛВ). Као алтернатива, инвеститори такође могу користити ЕТН (Екцханге Традед Ноте), као што је УБС Е-ТРАЦС ЦМЦИ ТР Силвер ЕТН (УСВ). Међутим, важно је напоменути да су ЕТН-ови дугачки инструменти, као што су обвезнице, које не улажу у било коју имовину. Иако су повезани са перформансом тржишног бенчмарка, ЕТН нису власничке или индексне фондове; оне комбинују квалитету обвезница и тргованих фондова (ЕТФ) .
Ако желите најсвежију изложеност бакру, користићете врсту Екцханге Традед Ноте (ЕТН), као што је иПатх ДЈ-УБС Цоппер Тотал Ретурн Суб-Индек ЕТН (ЈЈЦ).
Ако желите најтраженију изложеност платини, користићете врсту ЕТН (Екцханге Традед Ноте), као што је УБС Е-ТРАЦС Лонг Платинум Тотал Ретурн ЕТН (ПТМ).
Инвеститор опрез и напомена: средства драгоцених метала су посебни сектори који нису разноврсни и морају се користити у малим износима. На пример, можете покушати ограничити изложеност проценту од 5% (али не више од 10%) вашег укупног инвестиционог портфеља.
Већина заједничких фондова не поседује платину као физичку имовину. Инвеститори могу добити индиректно излагање платини у заједничким фондовима држећи фондове драгоцених метала, као што су Вангуард племенитих метала и рударства (ВГПМКС) и УСАА Прециоус Металс & Минералс (УСАГКС), али ће то обично имати више изложености златним и златарским компанијама од платине и платинских рударских компанија.
Роба је добра или услуга без квалитативне диференцијације која испоручује основну потрошачку тражњу на тржишту. Другим речима, роба може да долази у различитим облицима или типовима, али свака роба унутар одређене класе или групе није фундаментално другачија од других роба у одређеној класи или групи.
На пример, помислите на робу, шећер. То је економско добро које испоручује потрошачко тржишну потражњу; то је тржишно добро.
Међутим, потрошачу не постоји стварна квалитативна разлика од бренда до бренда: шећер је шећер. Стога ће потрошач вероватно тражити шећер са најнижом ценом, који се често појављује у облику генеричког бренда. Остала робна роба укључује сирово нафту, угаљ, кукуруз, чај, пиринач, злато, сребро и платину.
Пример услуге као роба је појам животног осигурања. Када су друге ствари једнаке, као што су појам у годинама и релативна здравља осигуравајуће компаније, потрошачи ће углавном тражити најнижу цену на тржишту. Другачије речено, постоји више пружаоца осигурања које пружају осигурање трајног осигурања, а између потрошачких политика нема квалитативне разлике и на тај начин би "најбољи избор" обично био онај са најнижом ценом.
Улагање у једну робу, поготово у великим количинама, је ризично, да кажем најмање. За недавни пример, размислите о улагању у злато у 2012, у тренутку интензивне популарности. Нисте могли да читате или подесите у било који облик масовних медија без видети или саслушати неку рекламу за куповину и улагање у злато . Масе људи су присуствовале златним журкама, где су могли продати свој неискоришћени златни накит.
Ако бисте били несрећни да купите у злату, у близини недавног врхунца у октобру 2012. године, потребно је само 8 месеци да изгубите скоро 30% своје вриједности. И овај губитак од скоро једне трећине вриједности био је за вријеме када би се било која од најбољих фондова С & П 500 Индек вратила више од 20%. То је пропустан опортунитет од 50%! Оуцх!
Фондови сектора природних ресурса
Природни ресурси представљају широку референцу на индустрију засновану на робној индустрији, као што су енергија, хемикалије, минерали и шумски производи у САД-у или изван америчког портфеља америчких фондова и ЕТФ-а, такође познатих као секторски фондови , обично ће улагати у разнолик избор газдинства у овим областима како би инвеститорима пружила широку изложеност природним ресурсима. Остали портфељи могу се концентрирати у великој мери или само у одређеним индустријама унутар категорије природних ресурса.
За широку експозицију, инвеститори су мудри да размотре средства која улажу у разноврсни индекс. На пример, добар начин за улагање у природне ресурсе САД је иСхарес Северноамерички природни ресурси ЕТФ (ИГЕ) и за међународну изложеност, иСхарес С & П Глобал Материалс ЕТФ (МКСИ).
Вангуард и Фиделити такође нуде добре индексне инвестиционе фондове, као што су Вангуард Материалс Индек (ВМИАКС) и Фиделити Селецт Материалс (ФСДПКС).
Енергетски сектор се састоји од свих индустрија укључених у производњу и дистрибуцију енергије, укључујући нафтне компаније, електричне компаније, вјетро и соларна енергија, и индустрију угља. Примери енергетских корпорација укључују Еккон Мобил, Халибуртон и Соутхвестерн Енерги Цомпани.
Као што већ сада знате од читања овог чланка, приликом улагања у секторе, корисно је користити индексни фонд или ЕТФ како бисте стекли широку изложеност различитим индустријама унутар сектора. Постоји неколико средстава за избор, али један од најбољих индекса енергетског сектора је Вангуард Енерги Индек (ВЕНАКС), а један од најбољих ЕТФ-ова је Енерги Селецт Сецтор СПДР (КСЛЕ).
Транспортни сектор се састоји од предузећа која се баве транспортом робе или људи. Општи примјери укључују жељезнице, транспортне компаније и авио превознике. Транспортне акције су осетљиве на енергетски сектор , посебно на цене горива. Тај сектор такође може бити водећи економски индикатор, јер обезбеђује трагове о количини и потражњи за дистрибуцијом робе од стране транспортних компанија потрошачима. Ова идеја је централна за Дов Тхеори .
Постоји неколико заједничких фондова и ЕТФ-ова који пружају широку изложеност транспортном сектору, али један од најбољих заједничких фондова је Фиделити Селецт Транспортатион (ФСРФКС) и један од најбољих транспортних ЕТФ-ова је иСхарес Транспорт Авераге (ИИТ).
Социјално одговорно улагање (СРИ)
Средства за друштвено одговорно улагање (СРИ) нису стварно категорисана као индустријски сектор, већ су у јединственој категорији улагања која постаје популарна. СРИ је алтернативна инвестициона филозофија, а стратегија подстиче подстицање одговорног понашања, укључујући и оне који подржавају позитивне еколошке праксе, људска права, религиозне ставове или оно што се сматра морално активним (или да се избјегне оно што се сматра друштвом друштва СРИ, као што је као алкохол, дуван, коцкање, ватрено оружје, војни односи или порнографија).
СРИ покрет може пратити своје корене до 1700-их када је Џон Весли основао методизам (Методистичка црква), а посебно са својом проповедом "Коришћење новца", који је окружио не-штету вашег суседа кроз пословне аспекте друштвене инвестирање.
Један од најбољих начина приступа СРИ инвестирању је узајамна средства . СРИ фондови се такође зову друштвено свјесни фондови и обично избјегавају "син" производе алкохола и дувана. Неки истакнути примери укључују Парнассус Воркплаце (ПАРВКС) и Цалверт Цонсервативе Аллоцатион (ЦЦЛАКС).
Према Парнассус фондовима, овде је инвестициона стратегија за ПАРВКС:
Фонд за радно место Парнассус је диверзификован, фундаментални, амерички, велики капитал, основни капитални фонд. Фонд претежно улаже у потцијењене власничке хартије великих капиталних компанија са изузетним радним местима. Предузећа са добрим радним местима обично су у могућности да регрутују и задржавају боље запослене и на вишем нивоу од конкуренције у смислу иновација, продуктивности, лојалности и профитабилности купаца. Фонд такође узима у обзир околишне, друштвене и управљачке факторе приликом доношења инвестиционих одлука.
Према Цалверт-у, овде је стратегија инвестирања за ЦЦЛАКС:
Фонд је "фонд средстава". Фонд настоји да постигне свој инвестициони циљ улагањем у портфолио основних средстава Калверт фиксних прихода, капитала и новца који испуњавају критерије инвестирања Фонда, укључујући финансијске, одрживе и факторе друштвене одговорности.
Као коначна опомена улагања у секторе: Само будите сигурни да задржите своју укупну изложеност било ком сектору малим дијеловима вашег укупног издвајања и користите средства за диверсификацију, а не за временски распоред тржишта . Да бисте мудро инвестирали у секторске фондове или ЕТФ-ове, можете пратити моје 5-процентно правило расподеле инвестиција , које саветује да не ставите више од 5% вашег инвестиционог портфолија у један одређени фонд или концентрисани сектор.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.