Временске стратегије за све врсте инвеститора
Када је у питању куповина заједничких средстава, сва улагања представљају облик тржишног временског периода, чак и ако запошљавате инвестициону стратегију за куповину и држање. На пример, када одлучите да купите заједнички фонд, изабрали сте шта да купите и када је купите. Исто важи и за продајну страну - одлучујете коју инвестицију желите продати, колико акција, а ви одлучујете о времену, без обзира да ли сте свјесно или не "вријеме на тржишту" или не.
Као и код свих инвестиционих стратегија и финансијских планова, постоји много начина да се постигне успешност. Само треба да нађете једну или две стратегије које раде за вас и останите с њима. Ево 10 начина да се тржиште распореди са заједничким средствима, заједно са опрезом о времену на тржишту на крају:
1. Превазићи највећи непријатељ инвеститора
Да парафразирамо легендарног инвеститора, Бен Грехам, најгори непријатељ инвеститора често је и сам. Можда највећа грешка коју инвеститор може направити је да дозволи себи да буду заслепљени штетним емоцијама, као што су страх, похлепа, анксиозност и жеља за контролом, а све то може бити сведено на минимум или неутралисано врлинама понизности и стрпљења. Када доносите одлуке знајући да је немогуће "надмудрити тржиште" и схватите да резултати нису често тренутни, почињете да смањите шансе за доношење лоших одлука, које су обично оне које се заснивају на емоцијама.
Ове лоше одлуке могу доћи из вањских извора, као што су финансијски медији. Да ли читате чланке који притисну емоционалне дугмади, као што су "Како се брзо брзо тргати са временом тржишта"? Покушајте да своју потрошачку информацију задржите што је више могуће. Али, ако осетите потребу да останете повезани са сајтом који воли да изазива емоције, будите сигурни да сте га уравнотежили са другим изворима који су засновани на стварности.
2. Вриједност вс раст вс. индекс
Без обзира да ли градите портфељ заједничких средстава од огреботине или тражите најбољи начин за повећање перформанси вашег постојећег инвестиционог пакета, ви бисте разумели гдје се у тржишном циклусу најбоље развијају вриједности и стратегије раста.
Стратегије раста ( обим фондова раста) , како то подразумева име, обично најбоље изводе у зрелим фазама тржишног циклуса када економија расте са здравом стопом. Стратегија раста одражава оно што корпорације, потрошачи и инвеститори раде истовремено у здравим економијама - постају све већа очекивања будућег раста и троше више новца за то. Технолошке компаније су добри примери овде, као и други индустријски сектори као што су енергетска или алтернативна подручја, као што су фондови драгоцених метала . Оне се обично вреднују високо, али могу наставити да расте изван тих процена када је окружење у праву.
Стратегије вредновања ( вриједност вјежних фондова ) обично превазилазе раст и мјешавину (индекс) у рецесионим окружењима. Помислите на 2002. када је "дот цом буббле" у потпуности избио и раст је био иза угла. Недавно 2008, врхунац Велике рецесије, видела је вредност доминира растом.
3. Најбоље време за улагање у мале залихама
Конвенционална мудрост се помеша када је најбоље време за улагање у фондове малих капија. Неки кажу да најбоље раде у растућим срединама за каматне стопе, али доминација мале доминације може се често појавити раније у економском опоравку, када каматне стопе могу бити релативно високе и падати. Разлози су у томе што мала предузећа могу почети да се боре у растућим економијама брже од већих компанија јер њихова колективна судбина није директно везана за каматне стопе и друге економске факторе како би им помогла да расте. Као мали брод у води, мале компаније могу се брже кретати и кретати се прецизније од великих компанија које се крећу попут великих океанских линкова.
4. Временски распоред са узајамним фондовима
Токови узајамних фондова, који се обично назива "токови фонда", указују на то како инвеститори инвестирају свој новац у заједничке фондове.
Токови су мере долара које улазе у или из заједничких фондова. Неки инвеститори користе токове фондова као водећи економски индикатор, што значи да трагови о томе у ком смеру економија може кренути у блиској будућности могу се добити посматрајући како инвестирају инвеститори у заједничком фонду данас. Ако су, на пример, токови фондова позитивни - више долара прелазе у заједничке фондове него излазећи - инвеститори могу ово сматрати знаком да се економија креће у позитивном правцу у блиској будућности.
5. Коришћење узајамних фондова Беар Маркет
Средства на тржишту медија су портфељи заједничког фонда изграђени и дизајнирани да зарађују када тржиште пада. Да би то учинили, инвестирати тржишне фондове на кратке позиције и деривате, чиме се њихови повратци генерално крећу у супротном правцу индекса. Због тога је најбоље време за коришћење средстава тржишта медведа близу краја тржишта булл или када инвеститор види убедљив доказ о тржишту медведа .
6. Време тржишта са секторима
Постоји неколико различитих индустријских сектора, као што су здравствена заштита, финансије и технологија, и сваки сектор има добар учинак током различитих фаза економске експанзије и контракције. Због тога је могуће тржиште с секторским фондовима или ЕТФ-има. Иако не постоји метод који се заснива на сумњивом стању на тржишту акција, додајући секторе у малим порастима у инвестициони портфолио, као што су три или четири секторска средства или ЕТФ-ови додијељени по по 5%, може стварно додати диверсификацију (минимизирати ризик) и потенцијално повећати портфолио повратак.
7. Моментум Инвестинг: Тиминг анд Стратеги
Најчешће, а посебно са заједничким средствима намењеним за увођење стратегије улагања у замах, идеја је "купити високо и продати више". На примјер, менаџер заједничког фонда може тражити стопе раста које су показале трендове за постизање сталне апресијације цијена уз очекивање да ће трендови раста цијена наставити. Овај временски период је обично у другој фази бикова тржишта, где су цијене акција углавном пењале више од неколико година, а економски циклус се приближава зрелим фазама.
За већину инвеститора најбољи приступ је коришћење фондова за размјену индекса доброг раста, као што је Вангуард Гровтх ЕТФ (ВУГ) или активни управљачки фонд за раст, као што је Фиделити Гровтх Цомпани (ФДГРКС).
8. Коришћење алокације Тактичке имовине
Расподела таквих средстава је начин улагања у који су три основне категорије активе (акције, обвезнице и готовина) активно избалансиране и прилагођене инвеститорима са намером максимизирања поврата портфеља и минимизирања ризика у односу на референтни индекс, као што је индекс. Овај стил улагања разликује се од оних у техничкој анализи и фундаментној анализи јер се фокусира пре свега на додјелу средстава и секундарно на одабир инвестиција.
Део овог начина улагања који га чини тактичним је да се расподела мења у зависности од преовлађујућег (или очекивног) тржишта и економских услова. У зависности од ових услова и циљева инвеститора, додела одређеном средству (или више средстава) може бити неутрално пондерирана, претерана или пондерисана.
Важно је напоменути да се тактичка расподјела средстава разликује од апсолутног времена на тржишту, јер је метод спор, смишљен и методичан, а временски период често подразумева чешће и спекулативно трговање. Дакле, тактичка расподела средстава је активан стил улагања који има пасивно улагање, купује и држи квалитет јер инвеститор не мора нужно напуштати врсте средстава или инвестиције, већ промјенити тежине или проценте.
9. Коришћење техничке анализе
Техничка анализа је техника тржишног времена која се оспорава хипотезом о ефикасном тржишту (ЕМХ) у којој се наводи да су све познате информације о инвестиционим вриједносним папирима, као што су акције, већ урачунате у цијене тих вриједносних папира. Према томе, ниједна анализа не може дати инвеститору предност пред другим инвеститорима. Технички трговци често користе графиконе да препознају скорашње цене и тренутне тржишне трендове у циљу предвиђања будућих шаблона и трендова. Другим ријечима, постоје одређени обрасци и трендови који могу пружити техничком трговцу одређене знаке или сигнале, назване индикатори, о будућим тржишним кретањима. На пример, у неким шаблонима су дата дескриптивна имена, као што су "глава и рамена" или " чаша и руковање ". Када ови рачуни почну да се обликују и признају, технички трговац може донијети одлуке о улагању на основу очекиваног резултата узорка или тренда.
10. Купи и држи стратегију
Да, чак и купити и држати је облик тржишног времена! Ако сматрате да сваки пут када купујете акције акција, обвезница, инвестиционих фондова или ЕТФ-а, бирате време и број акција или износ у доларима, временску прилику сте купили! Иако се већина буи-анд-холд-а сматра пасивним инвестицијама, нарочито када инвеститори запошљавају филозофију "подеси и заборави" тактиком као што је просек трошкова у доларима , куповина и задржавање је и даље вријеме, иако у најмању руку.
Тржишни временски период обично има куповину и продају инвеститора за краће периоде са намером да купи по ниским цијенама и продаје по високим цијенама, док куповина и држање обично укључује куповину у периодичним интервалима, без мало или без обзира на цијену, за сврху држања на дужи временски период.
Штавише, инвеститор који купује и држи ће тврдити да држање на дужи период захтева мање трговање од других стратегија. Због тога су трошкови трговања минимизирани, што ће повећати укупни нето повраћај инвестиционог портфеља. Једноставно речено, инвеститори који купују и држе инвеститоре верују да је "време на тржишту" разумнији начин улагања од "мерења тржишта".
Реч упозорења о времену тржишта
Тржишни временски период је инвестициона стратегија у којој инвеститор доноси инвестиционе одлуке, купује или продаје инвестиционе вриједносне папире, на основу предвиђања будућности. Али, да ли је тржишно време мудро? Питање да ли је паметни тим за инвеститоре у заједничком фонду или не, може се одговорити постављањем другог питања: Да ли је могуће предвидјети будућност? Кратак одговор је "Не". Међутим, тржишни тајмер сматра да је могуће купити дионице или вјерске фондове по високим ценама и продати по ниским цијенама на основу њихове процјене будућих тржишних и економских активности.
Већина би се сложила да би тржишни временски период могао бити могућ у кратком временском периоду, али је теже доследно и тачно предвидјети кретања берзанског тржишта током дужег временског периода. Сигурно се може предвидјети будућност, али то не значи да ће се предвиђања остварити. За просјечног инвеститора, диверсификовани портфолио привредних фондова, дугорочно одржан, је најбоља стратегија. Изградња портфолија заједничких фондова најбоље се примјењује када је инвеститор пажљиво размотрио своје инвестиционе циљеве (тј. Временски хоризонт, финансијске циљеве) и толеранцију за ризик (тј. Осећања или емоције у вези успонова и падова берзе).
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.