Дефиниција и стратегија управљања портфељем за улагање у заједничке фондове
Као и многе од најбољих стратегија и филозофија улагања, језгро и сателит су једноставни и ефикасни, посебно за дугорочно, куповину и задржавање улагања.
Дефиниција Цоре и сателитског портфеља
Цоре и Сателит је уобичајени и временски тестирани дизајн инвестиционог портфолија који се састоји од "језгра", као што је обимни фонд индекса великих капица, који представља највећи дио портфолиа и друге врсте средстава - "сателит" "фондови - од којих се сваки састоји од мањих делова портфеља за стварање целине.
Примарни циљ овог дизајна портфолија је смањење ризика кроз диверсификацију (стављање јаја у различите корпе), док је надмашивање (добијање више враћања од) стандардни бенчмарк за перформансе, као што је индекс С & П 500 . Укратко, Портфолио Цоре и Сателлите ће се надати да ће остварити надповпречни принос са неповољним ризиком за инвеститора.
Почните са језгром
Најбољи кључни холдинг је диверзантски фонд великог капацитета, као што је јефтини С & П 500 индексни фонд . Језгро ће представљати највећи део вашег портфеља. Добар проценат за умерени портфолио , на пример, износи 30-40%.
Разлог због тога што су фондови индексних индекса добро функционисани као кључни холдинги јер су информације о великим компанијама, као што су Вал-март, ГЕ, Еккон и Мицрософт, толико доступне јавности да је инвеститорима изузетно тешко да доследно изврсавају на тржишту, посебно током дужег временског периода.
Другим ријечима, ако чак и професионалци имају тешко вријеме да побјегну С & П 500 , зашто би било боље? Можете сазнати више о овом концепту и образложењу коришћења индексних фондова читањем хипотезе о ефикасним тржиштима (ЕМХ) .
Додајте Сателлитес
Након куповине језгра велике капице, различите врсте средстава - "сателити" - представљање различитих категорија фонда завршиће структуру портфолија заједничког фонда Цоре и Сателита.
Ови други фондови могу укључивати средства средње класе, малопродајне фондове , иностране фондове , фиксне приходе (обвезнице), секторске фондове и фондове тржишта новца. Ови сателити су средства која ће помоћи инвеститору, ако је успешна у овој стратегији, да добије веће повластице од бенцхмарк-а, као што је С & П 500 .
Као минимум, а можда најважније, дизајн изградње портфолија Цоре и Сателлите може помоћи у осигурању да су инвеститори добро разноврсни међу различитим врстама средстава (акције, обвезнице и готовине) и различитим категоријама заједничког фонда. Ова алокација средстава и инвестицијски састав могу такође помоћи инвеститору да постигне разумни повраћај за разумни ризик.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.