Знајући који сектори који могу надмашити тржиште акција могу се обавити на паметан начин ако разумете и посматрате фазе пословног циклуса.
Из тог разлога, погледајте неке од основних начина улагања са заједничким фондовима и потом пређите на више информација о улагању у секторе.
Сазнајте како да изградите портфељ
Временски распоред тржишта инвестирањем у секторске фондове може изгледати ризично или неодговорно на површини, али се то може учинити мудро. Да бисте изградили најбољи портфолио инвестиционих фондова, увек почињете са алокацијом средстава која одговара вашем временском хоризонту и толеранцији ризика .
На пример, инвеститори који ће можда морати да искористе своје уштеђевине за мање од 10 година требало би да имају релативно конзервативну мјешавину акција, обвезница и готовог новца, у поређењу са инвеститором са више од 10 година за улагање. Такође, ако будете нервозни сваки пут када видите пад вашег рачуна, ви вероватно имате толеранцију са ниским ризиком, што значи да ће ваша расподела средстава бити релативно конзервативна, без обзира на то колико је ваш временски оквир до повлачења.
Када стигнете до доделе средстава, спремни сте да изградите свој портфолио.
Добар модел за већину инвеститора који прате изградњу портфолија називају се језгра и сателитска структура. Као што сугерише име, почињете са језгром, као што је један од најбољих С & П 500 индексних фондова , и изградите га око других средстава. Овде се појављују сектори: они могу бити неки од "сателита" који постају део диверзификованог портфолиа.
Улагање у секторе фондова
Секторски фондови се фокусирају на специфичну индустрију, друштвени циљ или сектор као што су здравствена заштита, некретнине или технологија. Њихов инвестициони циљ је да обезбеди концентрисану изложеност одређеним индустријским групама, званим секторима. Инвеститори у заједничком фонду користе секторска средства како би повећали изложеност одређеним индустријским секторима за које вјерују да ће бити боље од осталих сектора.
Али како инвеститор може знати који ће сектор учинити најбоље у одређено вријеме? Наравно, не постоји кристална лопта када се ради о инвестирању; нико с сигурношћу не зна шта ће берза или привреда учинити, посебно у кратком временском периоду, као што су један дан, месец или чак годину дана.
Како се берза односи на економске циклусе
Разумевање разлике између тржишних и економских циклуса и начина на који се односе на учинак инвестирања може помоћи у одређивању најбољих стратегија времена и структуре портфолија.
На пример, да ли сте знали да би тржиште некретнина на тржишту обично досегло врхунац и да може почети да опада пре економије? Другачије речи, ново тржиште медведа за акције може почети чак и док економија наставља да расте, иако веома споро. У ствари, до тренутка када Федерална резерва званично најављује да је почела рецесија, било би добро вријеме да постанете агресивнији и да почнете да враћате више својих инвестиционих долара у акције.
Сви инвеститори, у које спадају појединци, менаџери средстава, пензиони фондови, банке, осигуравајућа друштва, само да их именују, заједно комбинују и утичу на оно што се најчешће назива "тржиште". Технички, тржиште се односи на тржишта капитала , што је тржиште за инвеститоре за куповину и продају инвестиционих хартија од вриједности, као што су акције, обвезнице и заједнички фондови.
Када чујете или прочитате референцу о "економији", најчешће се односи на оно што чини економски систем, који укључује потрошаче, индустрију, корпорације, финансијске институције и владу.
Избор најбољих сектора заснованих на фазама пословног циклуса
У великом приказу слике, место где се берзно тржиште и привреда преклапају је посао. То је из више разлога, али то је првенствено због чињенице да бизнис, што значи све од власника малих предузећа до корпорација, покреће економију и зато постоји тржиште акција.
Из тог разлога, инвеститори могу гледати циклус пословања и одабрати секторе базиране на историјским трендовима у различитим фазама циклуса:
- Фаза раног циклуса: Економија се брзо опоравља од рецесије. Кредит почиње да расте пошто олакшава монетарна политика (каматне стопе падају), што додаје новац и ликвидност ослабљеној економији. Као резултат, корпоративна зарада расте и потрошачи троше. Најбољи сектори укључују потрошачке циклусе и финансије.
- Фаза средњег циклуса: Ово је обично најдужа фаза пословног циклуса. Привреда је јача, али раст се модерира. Каматне стопе су на најнижем нивоу, а корпоративне зараде су у најјачем циклусу. Најбољи сектори укључују индустријске, информационе технологије и основне материјале.
- Фаза касног циклуса: Економски раст се успорава и почиње да се појављује прегрејано, јер се инфлација повећава и цијене акција почињу изгледати скупе у односу на зараде (види однос С & П 500 Индекс П / Е ). Најбољи сектори у овој фази укључују енергетику, комуналне услуге, здравствену заштиту и потрошаче
- Фаза рецесије: Економска активност и корпоративни профит опадају, а каматне стопе пењу, пошто Федерална резерва ради на борби против инфлације. Најбољи сектори у овој фази укључују исте секторе који почињу да добијају услугу у фази касног циклуса. Међутим, ова фаза је најчешће најкраћа (обично мање од годину дана) и прелазак у секторе фазе раног циклуса.
Запамтите и користите расподјелу правила инвестирања од 5%
Неколико питања можда и даље задржавају у вашем уму, као што су "Колико од мојих портфеља треба да доделим сваком сектору?" и "Колико сектора треба да користим?" Опште правило које следи јесте да не додијелите више од 5% сваком сектору и избјегавате да имате више од 20% вашег портфолиа посвећеног секторима. Због тога можете користити између једног и четири сектора.
Разлог за то је што друге фондове фондова које можда користите, као што су С & П 500 индексни фондови, имати ће изложеност и секторима и не желите превише преклапања фонда фондова , иначе ћете поразити једну основну сврху кориштења сектора, што је за диверсификацију. Тактичка и стратешка улагања не само да повећавају повратак!
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.