Ребалансне стратегије су једноставне за узајамне фондове
Ево шта треба знати о ребалансирању вашег портфеља заједничких фондова.
Портфолио заједничког фонда: Дефиниција Ребаланце
Када коначно завршите изградњу свог портфеља заједничких фондова, и даље ћете морати извршити одређено одржавање на периодичној основи, чак и ако сте купуј и држите инвеститора .
Ребалансирање портфолија заједничких фондова је једноставно акт враћања тренутних додела инвестиција назад у првобитне алокације инвестиција. Због тога ће ребаланс захтијевати куповину и / или продају акција неких или свих ваших заједничких средстава како би се проценат расподеле вратио у равнотежу . Другим речима, ребаланс је важан аспект одржавања изградње портфеља заједничких фондова , баш као што је промена уља или подешавање текуће одржавање вашег аутомобила.
Идеја о ребалансу је прилично једноставна, али тајминг и учесталост ребаланса могу додати неку стратегију у процес. Заправо, многи инвеститори чине ребалансирање сложенијим него што је потребно. Финансијски планери и менаџери новца често расправљају о томе колико често инвеститор треба ребалансирати. Да ли је то месечно, квартално, годишње или нешто другачије?
Расподјела средстава - Закон о балансирању
Пре размишљања о ребалансу, можда ћете желети поново да изаберете балансирање .
Салдо инвестиционог портфеља састоји се од алокације средстава и основних врста инвестиција. На пример, инвеститор може почети са расподелом средстава од 80% акција и 20% обвезница. У оквиру те алокације, инвеститор може имати 5 заједничких фондова, као што су 4 фондације са 20% сваке доделе и један фонд обвезница са 20%.
Ова алокација средстава или равнотежа је она која се заснива на толеранцији ризика и инвестиционом циљу инвеститора (тј. Разлогу улагања, временском оквиру за улагање).
Зашто бисте обновили свој Порфтолио?
Разлог зашто инвеститори ребалансирају своје портфеље на првом месту је важно разумјети. Често одређени узајамни фондови или врсте заједничких фондова ће учинити боље од других у одређеном временском периоду. На пример, у току једне године, претпоставите да ваша фондовна средства изузетно добро раде, али ваша обвезница не раде лоше. Ако је ваша оригинална алокација била 80% акција и 20% обвезница, ваша годишња алокација сада може бити 90% акција и 10% обвезница. Сада сте ван баланса и ова нова, агресивнија расподела може вас изложити нежељеном ризику. Насупрот томе, ако се залози лоше окрећу и обвезнице добро раде, следеће године можда ћете водити нижи ниво ризика и можда ће пропасти на добитима на берзи.
Како и када: најбоље време за обнављање узајамних фондова
Да бисте ребалансирали, једноставно направите одговарајућу трговину да вратите ваше вјерске фондове назад на њихове циљне алокације. На пример, враћајући се на наш 5 портфолио портфеља, куповали бисте и продали дионице одговарајућих средстава да бисте се вратили на првобитне 20% додјеле за сваки фонд.
Наравно, продат ћете акције фондова који су учинили најбоље током године како би их вратили на 20% и купили акције средстава која су лоше учинила, тако да их можете вратити до 20%. Тада сте успјешно продали побједнике и купили губитнике - поуздану стратегију инвестирања.
Али колико често инвеститор треба ребалирати свој портфељ? Ријетко је да ће велики губици на финансијским тржиштима довести до тога да ваш портфолио обостраних фондова драматично промјењује проценте првобитне расподеле. Ако додијелите 20% одређеном фонду, често се неће замахнути више од 3 или 4 процентне поене изван те расподеле у било којој датој години. Такође, могу бити трошкови трговања који се односе на куповину и продају средстава. Дакле, превише често ребаланс може смањити потенцијалне позитивне ефекте.
Једном годишње је довољна фреквенција за ребаланс вашег заједничког фонда. Многи људи то раде крајем године када су друге стратегије на крају године, као што је убирање пореских губитака , мудро размотрити. Такође можете изабрати један незабораван датум, као што су годишњица или рођендан. Такође, пре него што ребалансирате, будите сигурни да се ваши финансијски изгледи и инвестициони циљеви нису променили на такав начин да морате променити расподјелу средстава .
Пример за небалансирање вашег портфеља .