Која од ових најважнијих инвестиционих стратегија, теорија стила је најбоља за вас?
Такође, не желите да имплементирате инвестициону стратегију и пронађете да желите да је напустите за неки врући нови тренд који сте открили у чланку часописа. Немојте бити збуњени од свих превише добрих ствари за месец дана.
Придржавајте се основаних времена.
Да бисте користили другу познату метафору, стилови и тактике улагања су попут одеће која вам највише одговара. Не треба вам ништа скупо или прилагођено; треба вам нешто удобно које ће трајати дуго времена, посебно ако је ваш инвестициони циљ дугорочан (10 година или више).
Дакле, пре него што се посвети било чему, било да се ради о прехрамбеним дијетама, одјећама или инвестиционим стратегијама, погледајте који је најбољи за вашу личност и стил. Можете почети разматрајући топ 10 стратегија улагања, од којих су неке теорије, стилови или тактика, који вам могу помоћи да направите портфолио заједничких фондова или ЕТФ-ова.
Најбоља стратегија улагања: фундаментална анализа
Почињемо са темељном анализом јер је то један од најстаријих и најосновнијих облика стилова улагања. Основно се користи за истраживање и анализу власништва (појединачне акције, а не за одабир заједничког фонда), фундаментална анализа представља облик активне инвестиционе стратегије која подразумијева анализирање финансијских извјештаја у циљу одабира квалитетних акција.
Подаци из финансијских извештаја користе се за упоређивање са прошлим и садашњим подацима одређеног посла или са другим пословима у оквиру индустрије. Анализирањем података, инвеститор може стићи на разумну процену (цијену) залиха одређене компаније и утврдити да ли је акција добра куповина или не.
Најбоље стратегије улагања: Вриједност инвестирања
Инвестициони фондови и инвеститори ЕТФ-а могу примијенити основну инвестициону стратегију или стил користећи вриједносне фондове . Једноставно, вриједносни инвеститор тражи продају акција по "попусту"; они желе пронаћи погодак. Уместо трошења времена за тражење акција вриједности и анализе финансијских извјештаја компаније, инвеститор у заједничком фонду може купити индексне фондове, трговане фондове (ЕТФ) или активно управљане фондове који држе вриједносне папире.
Најбоља стратегија улагања: инвестирање раста
Као што то подразумева име, акције раста обично најбоље раде у зрелим фазама тржишног циклуса када економија расте са здравом брзином. Стратегија раста одражава оно што корпорације, потрошачи и инвеститори раде истовремено у здравим економијама - постају све већа очекивања будућег раста и троше више новца да то учине. Опет, технолошка предузећа су добри примери овде. Оне се обично вреднују високо, али могу наставити да расте изван тих процена када је окружење у праву.
Нансенцијална верзија инвестирања у раст може се наћи у стратегији за улагање у замах , што је стратегија искоришћења тренутних трендова цијена, уз очекивање да ће импулс наставити да се гради у истом правцу.
Најчешће, а посебно са заједничким средствима намењеним за увођење стратегије улагања у замах, идеја је "купити високо и продати више". На примјер, менаџер заједничког фонда може тражити стопе раста које су показале трендове за досљедну апресијацију цијене уз очекивање да ће растући трендови цијена наставити.
Најбоља стратегија улагања: техничка анализа
Техничка анализа може се сматрати супротном од темељне анализе. Инвеститори који користе техничку анализу (технички трговци) често користе графиконе да препознају скорашње цене и тренутне тржишне трендове у циљу предвиђања будућих образаца и трендова. Другим ријечима, постоје одређени обрасци и трендови који могу пружити техничком трговцу одређене знаке или сигнале, назване индикатори, о будућим тржишним кретањима.
На пример, у неким обрасцима се налазе описна имена, као што су "глава и рамена" или " чаше и руковање ". Када ови узорци почну да се обликују и препознају, технички трговац може донијети одлуке о улагању на основу очекиваног резултата узорка или тренд. Основни подаци, као што је однос П / Е, се не узимају у обзир у техничкој анализи гдје су трендови и обрасци приоритизирани за мере прецењивања.
Најбоље стратегије улагања: купујте и држите
Купују и држе инвеститоре верују да је "време на тржишту" разумнији начин улагања од "мерења тржишта". Стратегија се примјењује куповином инвестиционих хартија од вриједности и задржавањем њих дугорочно јер инвеститор вјерује да дугорочни приноси могу бити оправдани упркос волатилности карактеристичном за краткорочне периоде. Ова стратегија је у супротности са апсолутним временом на тржишту, који обично има куповину и продају инвеститора за краће периоде са намером да купи по ниским ценама и продаје по високим цијенама.
Инвеститор који купује и држи ће тврдити да држање на дужи период захтева мање трговање од других стратегија. Због тога су трошкови трговања минимизирани, што ће повећати укупни нето повраћај инвестиционог портфеља.
Портфеље које користе стратегију куповине и држања назване су лени портфеље због своје ниске одржаване, пасивне природе.
Цоре и Сателити : Цоре и Сателит је уобичајени и временски тестирани дизајн инвестиционог портфолија који се састоји од "језгра", као што је висежински фонд индекса великих капица, који представља највећи дио портфолиа и друге врсте фондова - "сателитски" фондови - сваки од њих се састоји од мањих делова портфеља за стварање целине. Примарни циљ овог дизајна портфолија је смањење ризика кроз диверсификацију (стављање јаја у различите корпе), док је надмашивање (добијање више враћања од) стандардни бенчмарк за перформансе, као што је индекс С & П 500 . Укратко, Портфолио Цоре и Сателлите ће се надати да ће остварити надповпречни принос са неповољним ризиком за инвеститора.
Даве Рамсеи Портфолио : Популарни домаћин говора и генерално поштовани лични финансијски гуру Даве Рамсеи је дуго подржао своју стратегију портфеља заједничког фонда за своје слушаоце и фанове. Давеова мудрост је у његовој једноставности; његова достава и финансијске методе су лако разумјети. Међутим, мудрост тамо стоји. Ови четири типа заједничког фонда често ће преклапати фонду , што значи да постоји мало разноликости. Штавише, средства са нижим ризиком, као што су обвезнице и готовина, потпуно су одсутна из портфеља.
Модерна теорија портфеља : Модерна теорија портфеља (МПТ) је метода улагања у којој инвеститор покушава да преузме минимални ниво тржишног ризика како би се прикупио максимални принос за одређени портфолио инвестиција. Инвеститор који прати принципе МПТ може користити основни и сателитски приступ, како је описано у броју 6 горе. У сржу инвестиционе филозофије, сваки инвеститор жели да оствари што већи могући повраћај без предузимања екстремних нивоа ризика. Али како се ово може учинити? Кратак одговор је диверсификација . Према МПТ-у, инвеститор може имати одређени тип имовине, узајамног фонда или сигурности који је високо ризичан појединац, али, у комбинацији са неколико других врста средстава или инвестиција, цео портфолио може бити уравнотежен на такав начин да је његов ризик ниже од неких од основних средстава или инвестиција.
Пост-модерна теорија портфеља (ПМПТ) : Разлика између ПМПТ и МПТ је начин на који дефинишу ризик и граде портфолије на основу овог ризика. МПТ види ризик као симетричан; Изградња портфолиа се састоји од неколико различитих инвестиција са различитим нивоима ризика који се комбинују како би се постигао разумни повраћај. То је бољи приказ слике о ризику и повратку. ПМПТ инвеститор види ризик као асиметричан; начин на који инвеститори осећају губитак није тачна супротна слика о томе како се осећају о добицима, а свако економско и тржишно окружење је јединствено и развија се. ПМПТ види да инвеститори увек не поступају рационално. Стога ПМПТ објашњава аспекте понашања инвестиционог стада, а не само математички модел који МПТ прати.
Расподела тактичких средстава: Додела тактичких средстава је комбинација многих претходних стилова који су овде наведени. То је стил инвестирања где су три основне категорије активе (акције, обвезнице и готовина) активно избалансиране и прилагођене од стране инвеститора с намјером максимизирања поврата портфеља и минимизирања ризика у поређењу са референтним вриједностима, као што је индекс. Овај стил улагања разликује се од оних у техничкој анализи и фундаментној анализи јер се фокусира пре свега на додјелу средстава и секундарно на одабир инвестиција. Овај велики приказ слике је добар разлог, бар из перспективе инвеститора који бира тактичка расподела средстава.
Поновити прву тачку овог чланка. Избор стратегије инвестирања или стила се не разликује од одабира инвестиција: сваки инвеститор је јединствен и најбоља стратегија је она која најбоље функционише за своје јединствене инвестиционе циљеве и толеранцију за ризик.
Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не смију се погрешно тумачити као инвестициони савети. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.