Како извући сваку могућу унцу повратка на ваш фонд
Умјесто тражења најфинијих средстава, која у будућности увијек не доводе до врхунског учинка, инвеститори могу пратити пет једноставних начина максимизирања поврата. Дакле, без даљег упознавања, ево пет начина за повећање поврата портфеља.
1. Користите средства без оптерећења
Када је у питању задржавање трошкова, треба ићи без навођења да су средства без оптерећења боља од оптерећења средстава . Исто важи и за перформансе. Будући да су све друге ствари једнаке, фонд који не наплаћује терет ће задржати више новца у џеповима инвеститора него они који наплаћују оптерећења.
На примјер, ако одређени фонд има више од једне разреда акција, гдје има један предњи оптерећај од 5%, а друга класа класе нема оптерећење, а инвеститор има 10.000 $ за улагање, фрижидер ће наплаћивати 500 долара фронт да уђе у фонд. Стога, са фондом предњег оптерећења, инвеститор почиње да инвестира са 9.500 долара. Али инвеститор би започео инвестирање са свих 10.000 долара у фонд без терета.
2. Користите Индек фондове
Овај начин повећања поврата је сличан узроку број један: задржавајући трошкове на ниском нивоу, инвеститори могу задржати више свог новца, чиме ће се дугорочно повећати укупни приходи.
Али предности индексних фондова не заустављају се с нижим трошковима - ови пасивно управљани фондови такође елиминишу нешто што се зове менаџерски ризик , што је ризик да активни управљачки фонд произведе субпарентне поврце у поређењу са референтним индексом, као што је као индекс С & П 500 , због лоших одлука о управљању.
Уз све уважавајући активно управљана средства, они су један од ретких начина да "победите тржиште", али додатни ризик да ће менаџер фонда донијети лоше одлуке или имати несретан временски период за дужи период је увијек дио улагања у ова средства. Међутим, индексни фондови немају исти ризик менаџера, иако ће и даље имати тржишни ризик.
Укратко, индексни фондови увек не побјећу активно управљане фондове, али њихови ниски трошкови и нижи релативни тржишни ризик чине их паметнијим изборима за боље дугорочне перформансе.
3. Доллар-трошкови просека у вашим узајамним фондовима
Доллар-цост аверагеинг (ДЦА) је инвестициона стратегија која спроводи редовну и периодичну куповину инвестиционих дионица. Стратешка вредност ДЦА је да смањи укупни трошак по деоници инвестиције. Поред тога, већина ДЦА стратегија се успоставља са аутоматским распоредом куповине. Пример укључује редовну куповину заједничких фондова у 401 (к) плану. Ова аутоматизација уклања потенцијал инвеститора да доноси лоше одлуке на основу емоционалне реакције на тржишне флуктуације.
Другачије речено, стратегија куповине ДЦА не само да задржава новац који улази у ваше инвестиције, већ и купује акције у свим тржишним условима, укључујући и падове на којима падају цијене акција.
Једноставно речено, куповат ћете ниско и искористите више од пораста цена када се тржиште опорави. Можете поставити свој властити ДЦА успостављањем систематског инвестиционог плана (СИП) у изабраној брокерској фирми или компанији за заједничке фондове.
4. Купите најбоље врсте агресивних узајамних фондова
Многи инвеститори мисле да, ако желе да добију веће повластице, морају да инвестирају у ризична средства. Као што сте већ научили у овом чланку, ово је само делимично тачно. Да, инвеститори треба да буду спремни да преузму већи тржишни ризик да би добили надповпречни принос, али то могу на паметан начин купити диверзификацију кроз најбоље врсте средстава за агресивно улагање . Примери агресивних типова заједничких фондова су фондови за пораст капитала, средњи капитал фондова и фондови малих фондова. Ако се диверзификују у сва три типа тих фондова и држите јефтиних средстава која нису у оптерећењу, као што је раније поменуто у овом чланку, повећавате шансе за учинак на тржишту у току дугорочног периода, посебно за периоде дуже од 10 година.
5. Алокација средстава
Као што је поменуто на врху овог чланка, инвеститори не морају да се ослањају само на агресивне визе за потенцијал да добију виши дугорочни повратак. У ствари, одабир инвестиција није фактор број један који утиче на повратак портфолиа - то је расподела средстава . На пример, ако сте били довољно срећни да купите изнад просечне акције у првој деценији овог века, од почетка 2000. до краја 2009. године, ваш 10-годишњи годишњи повратак не би вероватно победио просечне обвезничке фондове.
Иако дионице обично надмашују обвезнице и готовину током дужег временског периода, посебно у трајању од три године или дуже, акције и фондови западних фондова и даље могу радити лошије од обвезница и обвезничких заједничких фондова за периоде краће од 10 година.
Дакле, ако желите максимално повећати повраћај, али и задржати тржишни ризик на разумним нивоима, расподела средстава која укључује обвезнице може бити паметна идеја. Рецимо, рецимо, желите да инвестирате десет година и желите максимално повећати повраћај улагачима. Али желите задржати ризик од губитка главнице до разумног нивоа. У овом случају можете остати агресивни уз додјелу 80% акција и балансирати ризик са 20% обвезничких средстава
Да резимирамо овај цео чланак, најбоље визе за вас ће бити оне које се комбинују за одговарајућу алокацију која одговара вашој толеранцији за ризик и вашим дугорочним циљевима улагања. Пет начина за повећање поврата портфеља су секундарне за ове циљеве.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.