Шта треба да знате о Бета заједничком фонду
Дефиниција и пример заједничке бета
Бета, у односу на инвестирање у заједничке фондове, представља мјеру покрета одређеног фонда (успона и падова) у поређењу са укупним тржиштем. За референцу, на тржишту се даје бета од 1,00.
Ако је бета фонда или шта је Морнингстар назвао "бест-фит бета", то износи 1.20, то говори инвеститору да могу очекивати да се фонда мјери да врати 20% више од индекса на тржишту и 20% ниже довн маркет.
На пример, ако је индекс "најбољег индекса" фонда С & П 500 и индекс ће ове године имати повраћај од 10%, инвеститор би очекивао да ће фонд са бета од 1,20 имати повраћај од 12%. Насупрот томе, ако би индекс С & П 500 пао за 10% током дате године, очекује се да ће фонд са бета од 1,20 пасти 12% током те године.
Примена Взајемног фонда Бета
Инвеститор у заједничком фонду може користити бета у планирању свог одабира фонда како би утврдио волатилност фонда и упоредио његову осјетљивост у кретању на свеукупно тржиште. Бета се може сматрати мјером осјетљивости или волатилности. Бета мера већа од 1.00 ће указати на виши ниво, али ниже ниске (шири промјери у цени или НАВ за заједничке фондове). Инвеститор у заједничком фонду који тражи фонд са мањом волатилношћу (мање промјене у цени или НАВ) може тражити средства са БЕТ-ом мање од 1.00. Бета се такође користи за планирање диверзификације фондова и може се користити као део процеса изградње портфолија заједничких фондова .
Да ли бисте користили Бета за одабир узајамних фондова?
Сада када знате основе, питање које остаје јесте, да ли бисте користили Бета за истраживање заједничких фондова? Укратко, Бета је статистичка мјера која може бити прилично корисна за диверсификацију и напредне мере ризика / волатилности, али Бета није неопходна за изградњу великог портфолија заједничких фондова .
Општи ризик датог портфолиа одређује се својим јединственим додјелом средстава (како комбинујете различите врсте средстава заједно).
Доња линија је да се уверите да ваши посебни узајамни фондови немају циљеве који се преклапају (нису сувише слични). Да бисте то урадили, једноставно изаберите средства из различитих категорија заједничког фонда. Корак даље, можете користити и индексне фондове гдје је то могуће. Ово осигурава да неће доћи до "слијетања стила". Другим речима, знате шта добијате када купите индексни фонд. Међутим, активно управљани фонд може полако али сигурно промијенити свој стил или циљ током времена.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.