Дефиниција и употреба проспекта заједничког фонда
На срећу, за оне инвеститоре који заправо желе да анализирају заједнички фонд и буду одговорни пре куповине акција, постоји упаљач који се зове проспект.
Сажетак Дефиниција проспекта
Да се не замени проспектом профила или статутарним проспектом, сажетак проспекта нуди побољшање у проспекту за просјечне сврхе заједничког фонда који је често збуњујући и муддлед с легалесом. Савремена правила проспекта проспекта ступила су на снагу 28. фебруара 2009. године, а сви заједнички фондови су поштовали ове стандардизоване прописе од 1. јануара 2010. године.
Будући да потпуни проспект није лак за разумијевање за свакодневног инвеститора, сажетак правила проспекта захтијева да компаније у заједничком фонду пружају инвеститоре кратки сажетак (углавном три до четири странице) - на једноставном енглеском језику - кључних информација које ће омогућити инвеститоре да донесу информисане инвестиционе одлуке о посматраном фонду.
ДИК је такође усвојила правило које дозвољава резиме проспекта да задовољава захтјеве испоруке проспекта све док су прегледни проспект, пуни, законски проспект и друге потребне информације доступни на мрежи.
Из тог разлога ви више не видите оне оштрије папире брошуре (за оне који сте инвестирали више од 10 година који би се могли сетити старог проспекта).
Шта је у проспекту за збирни фонд?
Сажети проспект мора садржавати сљедеће ставке у стандардном редоследу и не може садржавати додатне информације нити пропустити потребне информације:
- Инвестициони циљеви / циљеви
- Табеле накнада и трошкова
- Главне инвестиционе стратегије, главни ризици и табела перформанси
- Информације о управљању
- Информације о куповини и продаји
- Пореске информације
- Информације о компензацији финансијског посредника
Алтернативни извори информација за збирни проспект фонда
Тражење предузећа заједничког фонда да понуде сржни проспект било је користан корак ка трансформацији комплексности улагања у заједничке фондове у једноставнији и приступачнији формат. Међутим, инвеститори могу пронаћи и основне информације о заједничким фондовима, као што су инвестициони циљ, накнаде, позадина менаџера и прошло пословање, на веб локацијама које обављају домаћи задатак за инвеститоре и пружају те информације на разумљив начин.
Неке од најбољих сајтова за истраживање заједничких фондова су Морнингстар, Липпер Леадерс, Киплингер Мутуал Фунд Финдер, ФундРевеал и МАКСФундс. Свака страница има свој изглед, осећај и специјализацију. Дакле, добра идеја је да погледате сваку од њих да бисте видели која локација истраживања најбоље одговара вашим потребама.
И враћајући се идеји и циљу читања проспекта са сријемима, много је лакше читати него потпуни проспект; тако да су инвеститори паметни да га прочитају, поред истраживања на веб страницама.
Када урадите свој домаћи задатак, бићете сигурни да сте направили најбољи могући избор пре куповине заједничких средстава.
Види такође: Коначна акција Комисије за хартије од вриједности и Правила проспекта за проспект