Међусобни фондови институционалне класе: Класа И, Кс, И или З
Ко може купити институционалне акције
Институционалне акције заједничких фондова, често обележене као "Инст" фондови, Класа И, Класа Кс, Класа И или Класа З, углавном су доступни само великим (институционалним) инвеститорима са минималним инвестиционим износом од 25.000 долара или више.
У неким случајевима када инвеститори скупе новац заједно, као што су 401 (к) планови, прекидне тачке се могу испунити како би се користили фондови институционалних разреда акција, који обично имају ниже трошкове расхода него друге класе удјела.
Стога, мањи свакодневни инвеститор може добити приступ удјелима институционалне класе када компанија у заједничком фонду дозвољава изузетке у покровитељским плановима које спонзорира послодавац, гдје се очекује да ће високи минимум бити испуњени свим појединцима (запослени који доприносе њихове одговарајуће рачуне) стављају свој новац заједно како би задовољили минимум.
Предности институционалних фондова
Опћенито, инвестициона улагања у заједничке фондове су боља од осталих класа акција јер се нижи трошкови преноса повећавају за враћање инвеститора, јер фонд не задржава толико новца у циљу плаћања оперативних трошкова у заједничком фонду. На пример, исти заједнички фонд може имати неколико различитих класа акција које су доступне инвеститорима.
Рецимо да је верзија Б деоница фонда имала коефицијент трошкова од 1,00%, али класична класа класе И има трошак од 0,25%. Ако фонд има 10% укупне добити у било којој датој години, нето повраћај инвеститора Б би био 9,0%, а повраћај за инвеститора који ја делим био би 9,75%.
Временом, ова додатна предност од 0.75% може значити хиљадама долара више инвеститорима.
Која је најбоља класа за већину инвеститора?
Није уобичајено да поједини инвеститор добије приступ институционалним акционим фондовима, али има пуно висококвалитетних, нискобуџетних ненаплативих заједничких фондова који могу да обављају или су бољи од већине институционалних фондова.
Средства без оптерећења се често називају "учешћа инвеститора" и немају увијек званичну титулу разреда акција. Због тога нећете често наћи писмо, као што су А, Б, Ц или И, на крају назива заједничког фонда.
Индексни фондови могу бити паметни избори за инвеститоре који раде сами, јер су често веома разноврсни и наплаћују изузетно ниске накнаде.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.