Дефиниција, примјери и стратегије за развој и приходни фондови
Ми ћемо покрити дефиницију раста и приходних средстава и када и зашто инвеститори могу имати користи од њих.
Дефиниција раста и прихода узајамних фондова
Као што то сугерише, циљ раста и прихода за заједничке фондове је комбинација два дела - један део раста и један део прихода.
Средства за раст акција држе акције компанија за које се очекује да расте по стопи брже у односу на укупну берзу. Средства прихода настојају да инвеститорју дају извор прихода кроз дивиденду. Фондови прихода су слични и често су заменљиви по значају са вредностним фондовима , који првенствено улажу у дионице за које инвеститор верује да продају по ниској цијени у односу на зараде или друге мјере фундаменталне вриједности.
Примери раста и приходних средстава
Важно је напоменути да доходни дио циља раста и прихода не ограничава фондове фондова на акције које генеришу приход (вриједност). Циљ прихода фонда раста и прихода може се остварити и путем инструмента са фиксним приходом, као што су обвезнице.
Да би инвеститорима олакшали истраживање и приступ, многи узајамни фондови са циљем раста и прихода имају фразу "раст и доходак" у формално име фонда.
Истакнути и различити примјери средстава за раст и доходак укључују Цаламос Гровтх & Инцоме (ЦГИИКС), који улаже у конвертибилне обвезнице и Вангуард Гровтх & Инцоме (ВКНПКС), који улаже у дионице раста и вриједносне папире, без изложености обвезницама.
Опрез и стратегија: средства раста и прихода нису увијек прави избор
Термин раста и прихода се често бацају у финансијским медијима, али значење тежи да се изгуби усред буке.
На пример, када чујете персоналног финансијског гуруа и радио особности, Даве Рамсеи, помиње "раст и доходак" као предложени портфељ фондова у заједничком фонду, он не мора нужно препоручити одређени фонд, већ генерални циљ, који је прилично широк, у најмању руку.
Свидја ми се Даве Рамсеи, али можда је већи инвестициони приступ раста и прихода за многе инвеститоре, како почетнике тако и напредне, да могу приступити изложености расту и приходима једноставним улагањем у један од најбољих индексних фондова С & П 500 , који ће пружити изложеност раста и вредности акција и добар фонд обвезница који ће допунити доходну страну циља раста и прихода, а помоћи у смањењу укупног тржишног ризика у портфељу.
Такође, многи инвеститори већ имају средства са циљем раста и циљем прихода (вриједности). Додавање фонда за раст и доходак може проузроковати превише фокусирања фондова , што смањује диверзификацију портфолија и повећава тржишни ризик.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.