Да ли волите да анализирате и истражујете податке или да ли више волите приступ "сет-ит-анд-форгет ит"? Да ли волите да будете укључени у процесе или желите да сјећате семе и гледате како ствари расте из даљине? Да ли је потребно среће или вештина (или оба) да превазилазе главне тржишне индексе?
Да ли се осећате узбуђеним због добитака, али забринути због губитака? Да ли сте ви или не, или се можда боље осећате помоћу саветника?
Ово су важна питања која се постављају пре него што почнете са инвестиционим стилом или пре него што покусате да га направите за величину. Ево основног прегледа и контролне листе стилова, тактика и стратегија инвестирања за обављање домаћег задатка или преглед пре, за време и након инвестирања.
Урадите то сами или унајмите саветника?
Без обзира да ли то чините сами или да изаберете стручњака за финансијски савет, бирате саветника. Започните процес доношења одлуке о запошљавању саветника постављањем неколико рефлектујућих питања: Ако би пријатељу требао саветник, да ли бисте га препоручили? Да ли желите да вас унајмите као саветника или да унајмите неког другог? Која је вредност вашег времена у поређењу са новчаним трошковима коришћења саветника? Да ли уживате у процесу инвестиционог истраживања и финансијског планирања или се плашите да то радите у смислу занемаривања ваших финансија?
Пасивни (индексни фондови) вс. Активно улагање
Ако сте инвеститор индексног фонда, ви сте особа која не верује да су додатни временски, енергетски и трговачки трошкови потребни за активно управљаног портфолиа вриједни напора за шансу да изврсите тржиште. Можда чак и верујете да је идеја "премлаћивања тржишта" глупа и вероватно ћете постићи веће поврате са стратегијом куповине и држања .
Насупрот томе, особа која активно приступа вјерује да може да направи тактичке и благовремене потезе како би постигла супериорне повратке.
Акције вс. узајамни фондови: шта је најбоље?
Инвеститор може купити дионице појединих компанија или купити акције путем куповине акционих заједничких фондова. Али који је најбољи? Ево само неколико разлога зашто су узајамни фондови најбољи за просечног инвеститора:
Студије су откриле да појединачне акције купују мање од оних када их купе и надмаше их након што их продају. Ово се првенствено приписује чињеници да је више од 75% свих трговаца институционално, што значи да су појединце у супротности са неком снажном конкуренцијом.
Приближно две трећине активно руководилаца обичних фондова не надмашују главне индексе залиха, попут С & П 500, у дужим временским периодима, као што су 10 или 15 година. Ако професионалци то не могу учинити, шта чини појединца да могу бити индекси? Могли бисте да победите професионалце, али морате урадити свој домаћи задатак.
Узајамни фондови или ЕТФ-ови?
Можда није ни једно ни питање, него стил стила и супстанце. И обострани фондови и ЕТФ постижу циљ разноликости кроз велики број газдинстава или одређеног индустријског сектора или географског региона унутар једне сигурности.
Међутим, трговање ЕТФ-овима као што су акције (они се могу купити или продати у току дана, а не НАВ на крају трговачког дана), али такође имају трошкове трговања. Неки инвеститори користе комбинацију узајамних фондова и ЕТФ-а, посебно са тактичким стиловима доделе средстава .
Зашто инвестирати у индексне фондове?
Постоји много разлога због којих бисте могли размислити о кориштењу индексних фондова, али неки од тих разлога могу укључивати пасивно управљање, ниске трошкове, ефикасност пореза, ниске стопе обрта, једноставност и листа се наставља.
Шта вреди инвестирати?
Једноставно, вриједносни инвеститор тражи продају акција по "попусту"; они желе пронаћи погодак. Ефективно средство за стицање изложености вриједносним залихама је куповина заједничког фонда са циљем вриједности. Уместо трошења времена за тражење акција вриједности и анализе финансијских извјештаја компанија, инвеститор у заједничком фонду може купити индексне фондове; Екцханге Традед Фундс (ЕТФс) или активно управљана средства која држе вриједности залиха.
Шта је инвестирање раста?
Као што то подразумева име, акције раста обично најбоље раде у зрелим фазама тржишног циклуса када економија расте са здравом брзином. Стратегија раста одражава оно што корпорације, потрошачи и инвеститори раде истовремено у здравим економијама - постају све већа очекивања будућег раста и троше више новца да то учине. Опет, технолошка предузећа су добри примери овде. Оне се обично вреднују високо, али могу наставити да расте изван тих процена када је окружење у праву.
Шта је раст и приход?
Циљ раста и прихода је комбинација два дела - раст једне стране и један део прихода. На пример, склади за раст акција, на пример, држе акције компанија за које се очекује да расту брзином у односу на укупну берзу. Средства прихода настојају да инвеститорју дају извор прихода кроз дивиденду. Фондови прихода су слични и често су заменљиви по значају са вредностним фондовима, који првенствено улажу у дионице за које инвеститор верује да продају по ниској цијени у односу на зараде или друге мјере фундаменталне вриједности.
Вредност вс. раст према индексу
Дебата против раста је стара колико и сам инвестинг. Који је најбољи, вредност или раст? Када је најбоље време за улагање у вриједносне фондове? Када је најбоље време за улагање у инвестиционе фондове? Да ли постоји паметан начин балансирања вредности и раста у једном заједничком фонду? Шта се дешава са дебатом када унесемо индексне фондове у поређење?
Шта купити и држати?
Купују и држе инвеститоре верују да је "време на тржишту" разумнији начин улагања од "мерења тржишта". Стратегија се примјењује куповином инвестиционих хартија од вриједности и задржавањем њих дугорочно јер инвеститор вјерује да дугорочни приноси могу бити оправдани упркос волатилности карактеристичном за краткорочне периоде. Ова стратегија је у супротности са апсолутним временом на тржишту, који обично има куповину и продају инвеститора за краће периоде са намером да купи по ниским ценама и продаје по високим цијенама.
Инвеститор који купује и држи ће тврдити да држање на дужи период захтева мање трговање од других стратегија. Због тога су трошкови трговања минимизирани, што ће повећати укупни нето повраћај инвестиционог портфеља.
Шта је фундаментална анализа?
Фундаментална анализа је облик активне инвестиционе стратегије која подразумијева анализирање финансијских извјештаја у сврху одабира квалитетних акција. Подаци из финансијских извештаја користе се за упоређивање са прошлим и садашњим подацима одређеног посла или са другим пословима у оквиру индустрије. Анализирањем података, инвеститор може стићи на разумну процену (цијену) залиха одређене компаније и утврдити да ли је акција добра куповина или не.
Шта је техничка анализа?
Инвеститори који користе техничку анализу (технички трговци) често користе графиконе да препознају скорашње цене и тренутне тржишне трендове у циљу предвиђања будућих образаца и трендова. Другим ријечима, постоје одређени обрасци и трендови који могу пружити техничком трговцу одређене знаке или сигнале, назване индикатори, о будућим тржишним кретањима. На примјер, у неким шаблонима се дају описна имена, као што су "глава и рамена" или " чаше и руковање ". Када се ови рачуни почну обликовати и препознати, технички трговац може донијети одлуке о улагању на основу очекиваног резултата узорка или тренд.
Шта је Тактичка расподела средстава?
Расподела тактичких средстава је комбинација многих претходних стилова поменутих овде. То је стил инвестирања где су три основне категорије активе (акције, обвезнице и готовина) активно избалансиране и прилагођене од стране инвеститора с намјером максимизирања поврата портфеља и минимизирања ризика у поређењу са референтним вриједностима, као што је индекс. Овај стил улагања разликује се од оних у техничкој анализи и фундаментној анализи јер се фокусира пре свега на додјелу средстава и секундарно на одабир инвестиција. Овај велики приказ слике је из доброг разлога, барем из перспективе инвеститора који бира тактичку алокацију средстава и нешто што се зове Модерна теорија портфеља , што у суштини наводи да расподјела средстава има већи утицај на повраћај портфеља и тржишни ризик од појединачне селекције инвестиција .
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.