Примери реалних модела и стратегија доделе средстава
Многи инвеститори више воле да користе приступ алокацији средстава за управљање новцем, подељујући свој капитал између акција , обвезница , некретнина , готовог новца, злата, ау неким случајевима и приватних предузећа. Неки инвеститори то подузимају и улажу у патенте, права на песму и другу интелектуалну својину. Пре много година, написао сам низ алата за додјелу средстава за портфолију за читаоце мог личног блога. Ја сам их консолидовао овде како бих повећао опсежне списе који сам урадио на овој теми како бих вам помогао да их пронађете у једној локацији која је једноставна за референцу.
01 Проналажење модела расподеле средстава која ради за вас
Сваки инвеститор има различите потребе. То значи да нема јединственог модела расподјеле средстава који функционише за све. У зависности од фазе вашег живота у којем се налазите, чак и ваша лична расподјела средстава ће се померити, од фокуса раста док сте млади до пасивног фокуса дохотка када сте старији. Ево неких ствари о којима треба размишљати када је у питању одређивање која би могла радити за вас.
Овај преглед расподјеле средстава, модели имовине и начин рада су дизајнирани за новог почетника који жели да прође кроз концепт. Требало би да вам да добру основу, пре него што почнете да се залазите у напредније аспекте дисциплине.
03 Модел Портфолио за доделу средстава за раст
За већину младих и средњих људи, циљ вашег портфолиа ће бити раст. У скоро свим случајевима, ово ће бити изградити удобно гнездо јаје до тренутка када сте спремни да се повучете или да унесете своје дјеце и унуке кроз колеџ. Ево примера како би изгледао портфолио портфолија алокације за раст.
04 Портфолио за доделу средстава за заштиту капитала
Постоји много разлога због којих бисте могли више бити заинтересовани да заштитите оно што имате и да добијете добар поврат на то. Понекад је то због тога што сте уложили новац за плаћање у кући. У другим временима, то је зато што имате довољно да живите до краја живота и једноставно желите да платите своје рачуне. Када је циљ да очувате свој капитал изнад свих других разлога, постоји само неколико класа имовине које бисте требали размотрити за свој портфолио.
05 Модел портфолија за алокацију балансних средстава
Циљ балансираног модела расподјеле средстава је да обезбеди разумну комбинацију раста од акција, прихода од камата од обвезница, ау многим случајевима и изнајмљивања некретнина од имовине.
06 Модел портфолиа за доделу имовине имовине
Некретнина је једна од најстаријих, успостављених и најопштијих облика улагања. Читање права доделе имовине некретнина може бити изазов, али то се може упознати помоћу овог чланка са детаљима о различитим начинима на које можете добити изложеност класи имовине у вашем портфељу.
07 Међународна расподела средстава
Више од половине светских залиха, обвезница и вредности некретнина постоји изван Сједињених Држава. Нема смисла да овде имате сав свој новац, у имовини деноминованим у доларима, ако имате портфолио вриједан најмање $ 100,000 или више. У неким случајевима то се лако може учинити инвестирањем у компаније као што је Цоца-Цола, која већином остварује профит у иностранству. У другим случајевима, можда ће бити потребно купити иностране акције или АДР, како бисте сакупили дивиденде у фунтингу, еврима, јеновима и швајцарским францима како бисте имали неколико.
08 Портфолио портфолиа расподеле инфлације
Када инфлација изврши своју ружну главу, дјелујући као стеалтх порез тако што ћете одвојити куповну моћ током времена, постоје неки портфолио портфолија за додјелу средстава који можете користити за заштиту од уништавања богатства.
У дефлационарним окружењима, док долар постаје вриједнији, а цијене имовине колапса, инвеститори могу бити заклани. Један од начина да се заштитите од овога јесте држати одређене класе имовине које могу пружити одбојку када се вријеме отежава. Овај портфолио портфеља расподеле средстава за дефлацију треба да вам да неке идеје о томе где да започнете.
Постоји велика разлика између инвеститора о томе да ли је одговарајући приступ улагању да активно управљате својим новцем одабиром појединих фондова или да ли пасивно седите на свој новац купујући и држећи имовину у дужем временском периоду. Овај распад објашњава подјелу између два приступа, као и мисли на које је супериорније.
11 Модел портфолиа за доделу пасивних прихода
Да бисте видели како портфељ модела пасивних прихода може да изгледа у стварном свету, прочитајте овај чланак, који даје раздвајање различитих класа имовине и процената који могу бити прикладни за некога ко жели да живи од дивиденди, камате и ренте његов или њен капитал.
12 Тактичка расподела средстава и ваш портфолио
Расподела таквих средстава је напредна техника за озбиљне инвеститоре који желе да пронађу подвучене класе имовине. На пример, током пада на берзи, особа која је практиковала ову дисциплину додала би новац свом или њеном власништву, док би приликом пада некретнина, он или она враћао новац у стицање имовине прихода. У одређеном смислу, тактичка расподела средстава је вриједност улагања, само на макроекономском нивоу.
13 Расподјела средстава за власнике малих предузећа
Када поседујете мали бизнис, шансе су с временом да ће представљати несразмерно велики проценат ваше нето вредности. То значи да се вашим средствима о преосталом дијелу вашег инвестицијског портфолија мора промијенити или у противном можда имати превише вашег нето вриједног капитала.
Академски докази су јасни да различите групе тржишне капитализације - микро капице, мале капице, средње капице, велике капице и мега капице - обично раде различито, са различитим профилима ризика. Било да је то огроман посао са седиштем у Њујорку или мала фирма у Арканзасу, како бисте били сигурни да имате изложеност правом мешању предузећа кроз интелигентно расподелу средстава, може вам помоћи да постигнете своје финансијске циљеве.
15 Модел Портфолио за доделу средстава за драгоцене метале
Постоји пет главних начина на које можете добити изложеност класи драгоцених метала ако желите да поседујете ствари попут злата или сребра у вашем портфељу инвестиција.
16 Модел за доделу егзотичних средстава
За одређену мањину инвеститора постоје различите врсте егзотичних класа имовине које се могу уклапати у портфолио портфолија расподјеле средстава, укључујући ствари као што су приватни капитал и управљане фјучерсе. Ово може бити изузетно висок ризик, али они за њу пружају велике потенцијалне награде.
17 Модел расподеле средстава Талмуда
Један од најстаријих модела расподјеле средстава икада евидентиран у људској историји налази се у Јеврејском Талмуду. Интересантно је да је у ствари тако једноставан и тако једноставан, да би то помогло скоро сваком инвеститору да у последњих неколико векова направи прилично мало новца, без обзира на тржишне услове под условом да је имао довољно дугог временског периода.
18 Како пензија утиче на одлуке о алокацији средстава
Ако сте један од умерених пензионера који уживају у пензији, ваше потребе за алокацијом средстава ће бити веома различите од ваших пријатеља и чланова породице које нису пензионисане. У основи, ваша пензија представља неку врсту фиксног дохотка или инвестицију налик на обвезнице. Требало би се узети у обзир приликом одлучивања о томе колико ћете новца поделити између приватних предузећа, акција, обвезница, некретнина, злата, сребра и интелектуалне својине. У супротном, ризикујете да имате превише новца у средствима са ниским повратком због стабилности коју не захтевате.
19 Коришћење ЕТФ-а за лакшу алокацију средстава
Са погодним порастом фондова којима се тргује на валутама, такође познатих као ЕТФ, никада није било тако лако диверсификовати мјешавину расподјеле средстава по типу средства, тржишној капитализацији, кредитном рејтингу или било ком другом критеријуму који сматрате важним за ваше инвестиционе потребе.
20 Ребалансирање мешања средстава за средства
Једна популарна пракса међу професионалним инвестиционим менаџерима и саветницима за богатство назива се ребалансирање. Сврха ребаланса је избјегавање превише ваших новца који раде у једној класи вриједности, као што су акције или некретнине. На тај начин, када дође до несреће на тржишту, што они неизбјежно раде, нисте превише оштећени. Ево примера када, и како, могуће је ребалансирање.
21 Које врсте активе треба да размотрите за свој портфолио?
Цлаире Фрасер / Имагезоо / Гетти Имаге
Не можете започети размишљање о појединачним моделима расподјеле средстава док не сазнате који су класи вредности одговарајући за вас на основу вашег доба, временског оквира, финансијских ресурса, искуства, личности, жеља, циљева, циљева и толеранције ризика. Овај преглед на високом нивоу ће вам помоћи да олакшате у воду разумевања у коме ће вам можда почети да гледате када сте спремни да преузмете имања за биланс стања ваше породице.
22 Стратегија додјеле средстава за позиционирање имовине
Одржавање исте имовине на различитим местима у вашем портфељу може резултирати много већим или нижим приходима захваљујући комплексним пореским законима. Учењем да интелигентно додијелите своју имовину међу различитим рачунима, порезним склоништима, плановима за одлазак у пензију и методима држања, често можете додати тачку или двоје вашој стопи сједињења, што резултира знатно већом акумулацијом богатства током животног века инвестирања.
Постоје пет главних класа имовине које пружају основу скоро свих планова расподјеле средстава. Разумевање које су ове пет класа имовине и како су оне јединствене могу вам помоћи да управљате својим портфолиом на начин који вам омогућава да спавате ноћу.
Постоје пет главних класа имовине које пружају основу скоро свих планова расподјеле средстава. Разумевање које су ове пет класа имовине и како су оне јединствене могу вам помоћи да управљате својим портфолиом на начин који вам омогућава да спавате ноћу.