Колико разлога треба да продате ваш заједнички фонд?
Па, зашто би требали продати свој заједнички фонд?
1. Продајте свој заједнички фонд да испуни своје циљеве
Ако сте инвеститор у заједничком фонду, онда можете куповати заједничке фондове користећи приступ алокације средстава који је везан за циљ (нпр. Пензионисање, образовање за дјецу). Док напредујете на путу ка свом циљу, потребне су промјене у расподјели средстава. На пример, ако се ваша деца приближавају упису у колеџ, можете одлучити да прилагодите свој портфолио конзервативнијој алокацији како бисте смањили ризик од губитка новца који сте намијенили за школарину. У овом случају, продали бисте део ваших заједничких фондова у власништву и купили конзервативније фиксне приходе узајамних фондова .
2. Продајте свој заједнички фонд ако видите стилски дрифт
Ако сте купили одређени заједнички фонд за попуњавање домаће делатности у малопродајном делу вашег портфеља и доле, откривате да је фонд развио значајну тежину према другом стилу улагања, као што су домаће капиталне капије, онда сте можда жели да прода ваш заједнички фонд.
Ово питање промене стилова улагања познато је као "стил дрифт".
Сметање сликом може бити тешко питање. Требали бисте наставити истраживати и вредновати своја заједничка средства како бисте открили овај начин слијетања јер можете несвесно имати превише изложености у једној области тржишта. Сметање сликом може вас оставити превеликом тежином у једној инвестиционој класи и недовољној тежини у другој, стога промените карактеристике ризика / награде вашег портфеља.
3. Продајте свој узајамни фонд ако промените Менаџера фонда
Још један разлог због којег бисте требали размислити о продаји вашег заједничког фонда је ако руководилац фонда напусти кормило. Многи инвеститори купују заједнички фонд због евиденције неког одређеног менаџера фонда. На пример, сећате се Петра Линцха, познатог менаџера Фиделити Магеллан фонда до 1990? Многи инвеститори су купили Фиделити Магеллан Фонд због јединственог стила инвестирања и успешног писања Питер Линцх-а, само да би били разочарани неуспелим повратком (или бар не као звезданим повраћајима) након пензионисања.
Када се менаџер фонда повуче или на неки други начин одлази да настави са другим напорима, а менаџер за замену улази у тачку, нови менаџер може имати другачију филозофију од недавно отишеног менаџера. Из тог разлога, менаџер фонда може преправити портфолио, стварајући промет који, у најмању руку, може довести до нежељених дистрибуција капиталних добитака . Ако менаџер вашег фонда напусти, сматрајте га промјеном стратегијом и размислите о продаји вашег заједничког фонда.
4. Продајте свој узајамни фонд уколико је доследно недостаје ознака
Ако купите домаћи взајемни фонд великих капи, можете очекивати да ће фонд током времена прекорачити свој бенцхмарк.
У овом случају, очекивали бисте да домаћи вишегодишњи заједнички фонд треба да надмаши С & П 500 - у супротном, једноставно бисте купили С & П 500 индексни фонд , зар не? Ако ваш фонд доследно не испуњава свој бенцхмарк, онда размислите о продаји вашег заједничког фонда и куповину другог активно управљаног фонда , или можда и самог куповања индекса кроз индексни фонд .
Један последњи комад савета
Ако сте дугорочни инвеститор и верујете у стратегију куповине и држања, важно је запамтити да ваша стратегија куповине и држања не значи да никада не бисте требали продавати свој заједнички фонд. Будите у контакту са својим фондом, било путем истраживања (изван годишњег прегледа перформансе) или повјерљивог финансијског професионалца. Можда ... само можда ... наћи ћете разлоге за продају вашег заједничког фонда и заменити га алтернативом која боље одговара вашим потребама.