Пример за фондове обвезница са примерима
Обвезни фондови долазе у многим облицима и стиловима. Почнимо са пет основних врста обвезничких инвестиционих фондова, уз пружање примера квалитетних обвезничких средстава.
Инвестициона оцена Корпоративне обвезнице узајамних фондова
Корпоративне обвезнице инвестиционог разреда издају висококвалитетне корпорације у циљу прикупљања капитала за корпорацију. Ове обвезнице су типично оцењене БББ и више од стране С & П или Баа и изнад Мооди'с. Инвестицијски фондови привредних обвезничких фондова омогућавају инвеститорима да приступе разноврсној корпи корпоративних обвезница, смањивши ризик (кредитни ризик, ризик каматних стопа и ризик реинвестирања).
Многа предузећа у заједничком фонду нуде инвестиционе разреде корпоративне обвезничке инвестиционе фондове са различитим трајањем и роком доспећа. Неколико Вангуард фондова су наведене у наставку:
- Вангуард краткорочни инвестициони разред
- Вангуард средњорочни инвестициони разред
- Вангуард дугорочни инвестициони разред
Узајамни фондови са високим доношењем обвезница
Обвезнице високог приноса се често називају "нежељене обвезнице" због своје ниске кредитне рејтинге. Ове обвезнице издају корпорације и процењују се испод БББ од стране С & П и / или испод Баа од стране Мооди'с.
Обвезнице високог приноса обично имају веће приносе од корпоративних обвезница инвестиционог разреда због додатног кредитног ризика који узима купац обвезница. Дакле, запамтите, висок принос долази са већим приносима, али већи ризик.
Ево неколико високо-принудних обвезничких фондова:
- Вангуард корпоративни фонд високог доноса
- Фиделити Хигх Инцоме Фунд
Трезорско-инфлациони заштићени хартии од вредности (ТИПС) Обвезни фондови од обвезница
САВЈЕТИ су обвезнице које издаје трезор САД-а који плаћају купон на прилагођену главницу обвезнице. Обвезница се прилагођава полугодишњом стопом индекса потрошачких цена (мера инфлације). Дакле, наводи се да ТИПС држе корак са инфлацијом тако што враћају прилагођену главницу приликом доспјећа и купонских плаћања на том путу. Постоје предности и слабости ТИПС заједничких фондова .
Ево неколико заједничких фондова везаних за ТИПС:
- Вангуард фонд за хартије од вредности са заштитом од инфлације
- Т. Рове Фонд за заштиту залиха цена
- Фиделити фонд за заштиту обвезница
Обавезни фондови општинских обвезница
Обједињени фондови опћинских обвезница држе обвезнице које издају општине као што су градови и државе. Општинске обвезнице обично добијају повољан порески третман. Камата на већину општинских обвезница је без пореза на савезном нивоу и без пореза за инвеститоре који купују опћинске обвезнице које се издају у оквиру свог пребивалишта. Постоје и општинске обвезнице приватне делатности.
Инвеститори који живе у Калифорнији, Масачусетсу, Њујорку и неколико других држава имају много могућности да инвестирају у заједничке фондове опћинских обвезница без двоструког опорезивања (Федерално и државно порезно).
Други инвеститори ће наћи вриједне вриједносне папире државних опћинских обвезница.
Опћенито, осим у екстремним околностима, општинске обвезнице имају мањи принос од опорезованих обвезница сличног кредитног квалитета, због чега је неопходно разумјети пореске еквивалентне приносе
Ево неколико заједничких фондова општинских обвезница:
- Вангуард средњорочни порески ослобођен
- Фиделити Фонд за општинске приходе
Међународни обвезнички фондови обвезница
Као што звучи, међународне обвезничке инвестиционе фондове улажу у обвезнице које издају страни субјекти. Инвеститори могу искористити депрецијацију америчког долара куповином незаштићеног међународног вјерског фонда. Све остало је једнако (принос обвезница и цијена обвезница), ако поседујете страну обвезницу и амерички долар губи основе за валуту ове девизне обвезнице, ви ћете добити / изгубити на основу вредности апрециације / амортизације стране валуте.
Постоје и обвезни заједнички фондови који праве хеџинг валуте - како би избјегли инхерентну волатилност валутних цијена.
Ево неколико међународних фондова обвезница:
- Т. Рове Прице Интернатионал Бонд Фунд
- Фиделити Интернатионал Бонд
Завршна ријеч о узајамним фондовима обвезница
Пре него што инвестирате у обавезни фонд, постоји неколико ствари које треба размотрити, као што су ваши инвестициони циљеви и толеранција за ризик. Да ли су вам обвезни фондови за вас?
Ево више чланака који ће вам помоћи да изаберете одговарајућа средства за вас:
За изградњу диверзификованог портфолиа, инвеститори су мудро размишљати о кориштењу више од једног типа обвезништва и комплиментирања фондова обвезница са различитим врстама фондова.