Испуњеност
Ово је најочигледније, али је невероватно колико дуго ће људи остати у лошем фонду. Неки од најгорих средстава и даље имају неколико стотина милиона долара у имовини. То је несрећно, јер постоји толико много алтернатива између обостраних фондова и фондова којима се тргује на берзама (ЕТФ). Водите рачуна о томе како ваш фонд ради на свом нивоу (индекс који прати) и средства у својој вршњој групи. Ако фонд непрестано заостаје у дугорочном периоду од три или више година, продати и наставити даље.
Масивне перформансе
Овај је контраинтуктивнији. Зашто размислити о продаји обвезничног фонда који испоручује изванредан повратак? Разлог је тај што може предузимати превише ризика, или може бити концентрисано у једној класи вредности која може бити осјетљива на исправку након што се добро ради у дужем временском периоду. Иако менаџер може прилагодити портфељ тако што ће продавати победнике и реинвестирати негде другде, значајна надмоћност је знак да бисте требали детаљније погледати фонд како бисте сазнали тачно како то генерира велики број.
Када се ваши циљеви мењају
Неке класе имовине доносе већи ризик и стога су погодне само за дугорочне временске оквире. На пример, обвезнице високог приноса би биле прикладне на штедном рачуну у колеџу ако вам не треба новац за још десет година. Међутим, када једном достигнете тачку на којој је колеџ, на пример, само годину или два, обвезнице са високим приносом су превише ризичне за такав краткорочни циљ.
Укратко, ништа није у реду са продајом фонда обвезница када више није погодно за ваше циљеве.
Постоји сличан фонд или ЕТФ са нижим накнадама
Да ли бисте платили 5 долара за галон млека када продавница поред ње продаје за 3,50 долара? Наравно да не. Али људи ће и даље плаћати више накнаде за средства која често имају алтернативе које су суштински исте, али много јефтиније. Временом ово може да се повећа . Питање трошкова је нарочито важно када се ради о индексним средствима. Однесите времена да видите колико вам се фонду наплаћују, а ако можете боље, размислите о томе да направите промену.
Промјене стратегије Фонда
Постоји много разлога зашто би се стратегија фонда променила: нови менаџер, пребацује се у састав компаније компаније, а понекад и додавање нове стратегије постојећем фонду (често праћене речима као што су "Енханцед" или "Плус" који се изненада појављују у име фонда). Када се то догоди, фонд више не може пружити врсту профила ризика и повратка коју сте очекивали, а његов запис о прошлим перформансама постаје још мање индикације будућих резултата него што би то било типично. Када се промени стратегија фонда, уверите се да ћете га ставити на кратку поводцу и пазити на резултате перформанси који се могу разликовати од оног што сте били у прошлости.
Једна финална мисао: пре него што продате фонд, узмите у обзир порез . Ако држите фонд на опорезивом рачуну, бићете одговорни за све капиталне добити које сте добили. Иако то није толико забрињавајућа средства фондова као што је то са фондовима, проверите да ли потражите потенцијалну пореску обавезу пре доношења инвестиционе одлуке.
Одрицање од одговорности : Информације на овој страници су само за потребе дискусије и не треба их тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности. Увек разговарајте са финансијским саветником и пореским професионалцем пре него што инвестирате.