Најбољи Сцхваб фондови и како их инвестирати
Не треба да се помеша са Чарлсом М. Сцхваб-ом (челични магнат и честим примјером успјеха који се користи у чувеној књизи Дале Царнегие из 1936. године, Како освојити пријатеље и утицати на људе ). Оснивач Сцхваб Цхарлес Р.
Сцхваб је један од пионира заједничке инвестиционе заједнице са својим брендом нискобуџетних брокерских услуга и широким избором заједничких фондова без терета .
Именовани након свог оснивача, Цхарлес Сцхваб корпорација је дисконт брокерска кућа која нуди заједничке фондове и финансијске услуге појединачним инвеститорима. Основан 1971. године под именом Фирст Цоммандер Цорпоратион, Сцхваб је почео да понуди брокерске услуге физичким лицима са попустом 1975. године. Пре тог времена, инвестирање на берзу се првенствено сматрало привилегијом богате особе.
Али који су најбољи Цхарлес Сцхваб фондови и како инвеститор може изградити портфељ са њима? Дошли сте на право место за одговор!
Почните са најбољом структуром портфеља
Пре него што одаберемо најбоље Швабове фондове за коришћење у нашем портфолиу, прегледаћемо једноставну, али ефикасну структуру портфолија, која се зове језгро и сателит , што је исто што и звучи: Портфолио је изграђен око "кључног холдинга", као што је обимни фонд индекса великих капица, који представља највећи део портфолиа, и друге врсте фондова - "сателитски фондови" - који се састоје од мањих делова портфеља да би завршили целу.
Сателити се обично састоје од средстава из различитих категорија, као што су иностране акције, акције мале кредитне линије, обвезнице, а понекад и секторски фондови .
Примарни циљ овог дизајна портфолија је смањење ризика путем диверзификације (стављање јаја у различите корпе) док се постиже разумни повратак како би се испунили дугорочни циљеви инвеститора.
Сампле Портфолио најбољих фондова Цхарлес Сцхваб
Сада када имамо паметан дизајн за наш портфолио Т. Рове Прице фондова, можемо погледати пример који може послужити као модел за изградњу властитог портфолиа:
- 40% Сцхваб С & П 500 индекс (СВППКС): Индекс великих капица
- 15% Сцхваб Интернатионал Цоре Екуити (СИЦНКС): Страно стање
- 10% Сцхваб Смалл-Цап Екуити (СВСЦКС): акције мале класе
- 35% Сцхваб ГНМА (СВГСКС): Владине средњорочне обвезнице
Ова посебна мјешавина Сцхваб фондова је примјер умјереног портфолиа , који је погодан за инвеститора са умереном (средњом) толеранцијом ризика и временским хоризонтом од најмање 5 година. Умерени инвеститори су спремни да прихвате периоде умерене нестабилности на тржишту (повећања и падови у вредности рачуна) у замену за могућност примања поврата који превазилазе инфлацију значајном маржом. Расподела расподјеле средстава је 65% акција и 35% обвезница.
Коришћење секторских фондова је необавезно. Сцхваб нема јак избор секторских фондова, због чега нису укључени у овај портфолио. Ако инвеститор одлучи да додје секторе, они би требали бити сигурни да задрже расподјелу око 5% за сваки сектор и покушају да не прелазе укупно 15% додјелу сектора (тј. 5% додијељених за 3 различита секторска средства).
Такође можете приметити да овај портфолио има само четири средства. Ова четири средства су тако широко разноврсна да нема потребе за више средстава у портфељу. Генерално је добра идеја да имате најмање три средства, али не више од седам или осам у једном портфељу.
Суштина
Сцхваб фондови могу бити најбољи на оне-стоп схоп за најбоље не-оптерећење заједничких фондова за куповину за само 100 долара . Без обзира на то који Сцхваб фондови бирамо, само се уверите да користите разноврсну комбинацију категорија заједничког фонда и пратите ове смернице за анализу заједничких фондова .
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.