Како уравнотежени фондови могу смањити тржишни ризик
И када би бујна тржишта почела да искуси корекцију или потпуну размјену тржишта медвједа , волатилност (раст и пад цијена сигурности) ће често постати израженији и балансирани фондови могу гладити ивице како би смањили волатилност.
Али, који су балансирани фондови и како они помажу инвеститорима да смање тржишни ризик и задрже волатилност на минимуму?
Дефиниција балансираних фондова
Такође се зову хибридни фондови или средства за додјелу средстава, балансирани фондови су заједнички фондови који садрже мјешавину основних инвестиционих средстава, као што су акције, обвезнице и готовина. Додела средстава или "биланс" активе остаје релативно фиксна и служи одређеној намени или начину инвестирања. На пример, конзервативни балансирани фонд могао би уложити у консервативну (релативно низак ризик) мјешавину основних инвестиционих средстава, као што су 40% акција, 50% обвезница и 10% тржишта новца.
Како уравнотежени фондови смањују тржишни ризик
Балансирани фондови примењују ванвременску инвестициону мудрост диверзификације. Када се диверзификују са инвестицијама, купујете и држите хартије од вредности са различитим понашањима и профилима ризика. Најбоље најбоље праксе диверзификације обично подразумевају држање инвестиција које нису у великој мери у корелацији. Другим ријечима, да бисте направили добар посао изградње диверзификованог портфолија заједничких фондова , требат ће вам комбинација типова фондова, као што су акције и обвезнице, за једноставан примјер, који не функционишу идентично једни с другима.
То су балансирани фондови за инвеститоре: они им омогућавају да купе један фонд који је већ разноврсан. Једини прави посао за инвеститоре јесте одабир најбоље балансираног фонда који одговара њиховим инвестиционим циљевима и толеранцији ризика.
Врсте балансираних фондова
Постоје три основне врсте балансираних фондова:
- Конзервативни балансирани фондови : Ови фондови ће обично држати равнотежу акција, обвезница и новца који је погодан за конзервативне инвеститоре - оне који се не осећају угодно са великим промјенама цијена. Расподјела средстава конзервативних балансираних фондова обично је око 35% акција, 60% обвезница и 5% готовине.
- Умерени балансирани фондови : Ова средства обично држе стање акција, обвезница и готовине које су прикладне за инвеститоре који не смета неку флуктуацију цијена, али не толико као фонд са 100% алокације акција. Типична расподјела средстава за умерено избалансиран фонд је 65% акција, 30% обвезница и 5% готовине.
- Агресивни балансирани фондови : Ови балансирани фондови ће имати највише алокације за акције и одговарају примерима за инвеститоре који су задовољни великим промјенама цијена. Међутим, мала издвајања за обвезнице могу понудити диверсификацију која може довести до нестабилности цијена која је нижа од берзе, мерено индексом С & П 500. Агресивни балансирани фонд обично има расподјелу приближно 85% акција и 15% обвезница.
Инвеститори требају имати у виду да алокација средстава за уравнотежена средства остаје релативно фиксна. Због тога, не би требало да буду збуњени са фондовима за пензионисање са циљним датумом , који имају алокације које се временом мењају.
Најбољи балансирани фондови за смањење волатилности
Својим уравнотеженим дизајном, све врсте балансираних фондова могу смањити волатилност у односу на портфолио који се састоји од 100% алокације акција. Због тога "најбољи балансирани фонд" за било који појединачни инвеститор зависиће од инвестиционог циља инвеститора и толеранције за ризик.
Међутим, уопште, средства која могу најбоље остварити на медведским тржиштима, када су цијене акција веће од 20%, конзервативни су балансирани фондови.
Један од најбољих конзервативних средстава у универзуму заједничког фонда је Вангуард Веллеслеи Инцоме (ВВИНКС) . У 2008. години, када је индекс С & П 500 имао масиван пад од -37%, ВВИНКС је имао повољнији поврат од -9.8%. Иако негативан повратак није добродошао искуство за конзервативне инвеститоре, овај повратак у 2008. победио је 90% других конзервативних средстава за алокацију.
За ширу перспективу, 15-годишњи годишњи повратак до 31. децембра 2015. године износи невероватних 6,8%, што прелази 97% конзервативних средстава за алокацију.
ВВИНКС има расподелу активе од приближно 38% акција, 60% обвезница и 2% готовине.
Ако вам не смета узимати мало више ризика, један од најбољих средњих средстава за додјелу средстава је Вангуард Веллингтон (ВВЕЛКС) , који има расподјелу приближно 65% акција, 34% обвезница и 1% готовине.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.