Веродостојност избора најбољих узајамних фондова мора да понуди веродостојност
Фиделити има десетине нискобуџетних, најуспешнијих заједничких фондова у неколико различитих категорија. Док Фиделити може бити најпознатији по својим изванредним активно управљаним средствима , они такође нуде неке од најјефтинијих индексних фондова доступних на тржишту. Због тога није чудно зашто је Фиделити једна од најбољих компанија у заједничком инвестирању у инвестиционом универзуму данас.
На листи најбољих Фиделити фондова за куповину, поделићемо га на три категорије фондова које Фиделити чини најбоље: 1) најбољи активно управљани фондови, 2) најбољи индексни фондови, и 3) најбољи балансирани фондови.
Ево опште методологије у одабиру најбољих Фиделити фондова: За активно управљана средства, желела сам да видим дугорочне перформансе које утичу на релативни индекс фонда, руководећи мандат од најмање пет година и јединствене квалитете које их одвајају од других средстава на листи.
За индексне фондове, желео сам да наведем сорту, али првенствено погледам разноврсна средства са малим коефицијентима трошкова.
За балансиране фондове, тражио сам бар изборе који могу радити за различите инвеститоре, снажне резултате и диверзификоване портфеље.
Најбољи Фиделити фондови: активно управља
Активно управљане фондове су оно што њихово име сугерише - портфељ инвестиционих хартија од вредности које менаџер купује и продаје по свом нахођењу, обично због неоствареног циља премлаћивања релативног индекса.
На пример, активни управљачки фонд великих капија надам се да ће надмашити индекс С & П 500 у више календарских година него и не требати имати дугорочне повластице које су боље од индекса.
Ево четири активно управљана средства Фиделитиа који имају тенденцију да надмаше свој индекс бенцхмарк-а, посебно на дужи рок (тј. 5 или 10 година годишњих добитака):
- Фиделити Цонтрафунд (ФЦНТКС): Овај фонд великих фондова има исти менаџер Вилл Данофф већ више од 25 година, а његов радни успех је био звездан. Од почетка оснивања фонда 1990. године, ФЦНТКС је у просјеку износио више од 12% повратка, што је ретким подухватом у свијету заједничког фонда. Фонд инвестира у акције раста и вриједносне папире, од којих је већина велика, са неколико акција средње класе. Коефицијент трошкова за ФЦНТКС је разумно 0,71%, а минимална почетна куповина износи 2,500 УСД.
- Фиделити Стратешке дивиденде и приходи (ФСДИКС): Овај фонд са 4 звездице улаже првенствено у вредности акција у циљу остваривања прихода у виду дивиденде за акционаре. Али фонд такође има циљ раста. Због тога ФСДИКС може бити добар избор за пензионере који желе да купе средства за приходе, али и за инвеститоре који траже дугорочно повећање капитала. Коефицијент трошкова за ФСДИКС износи 0,78%, а минимална почетна куповина износи 2,500 УСД.
- Фиделити Селецт Био-Тецхнологи (ФБИОКС): Ово је фонд здравственог сектора , што значи да фокусира своје акције на првенствено компаније у здравственом сектору, у овом случају сектор био-технологије. Иако биотехнолошке залихе био-технологије имају потенцијал за велику захвалност, оне могу имати кратке периоде стрмог пада. Због тога се ФБИОКС може узети у обзир и агресиван фонд фондова , што значи да је погодно за дугорочне инвеститоре који не смета порама и падовима таквих улагања. Коефицијент трошкова за ФБИОКС износи 0,73%, а минимална почетна куповина износи 2,500 УСД.
- Фиделити Гровтх Цомпани ( Фиделити Гровтх Цомпани) ( Фиделити Гровтх Цомпани) (ФДГРКС): Овај фонд са пет звјездица је још један пример најбољег заједничког фонда који има користи од искусног менаџера Стевена Вимера, који је на челу ФДГРКС-а од 1997. године. акције за које менаџер вјерује да имају потенцијал за надповпречни раст. Коефицијент трошкова за ФДГРКС износи 0,88%, а минимална почетна куповина износи 2,500 УСД. Напомена: Од 20. јуна 2016. године ФДГРКС је затворен за нове инвеститоре.
Најбољи Фиделити фондови: индексни фондови
Фиделити има неке од најјефтинијих индексних фондова на тржишту. Иако нуде око десетак индексних средстава, истакли ћемо три најбоља пасивно управљана понуда:
- Индекс Фиделити Спартан 500 (ФУСЕКС). Један од најбољих С & П 500 индексних фондова на тржишту, ФУСЕКС има одличан посао праћења С & П 500 и има један од најнижих односа трошкова (0,095%) у читавом универзуму заједничког фонда. Због своје широке изложености више од 500 највећих америчких акција, ФУСЕКС чини добар основни холдинг за дугорочни портфолио средстава. Минимална почетна инвестиција за ФУСЕКС је 2.500 долара.
- Фиделити индекс америчких обвезница (ФБИДКС): Ако тражите Фиделити индексни фонд који има добар посао покривања тржишта америчких обвезница, желели бисте да размислите о ФБИДКС-у, који прати индекс америчке збирне вриједности Барцлаис Цапитал . То значи да ће акционари овог фонда индекса индекса добити изложеност хиљадама обвезница, чинећи ФБИДКС диверзификованим холдингом за покриће тржишта обвезница. Коефицијент трошкова за ФБИДКС износи 0,20%, а минимална почетна куповина износи 2,500 УСД.
- Фиделити Мид Цап Енханцед Индек (ФМЕИКС): Ако желите изврсни заједнички фонд који нуди изложеност средствима средње величине, ФМЕИКС је један од најбољих средстава која можете купити у овој категорији. Овај фонд са пет звјездица прати Русселл Мид Цап индекс, што значи да ће акционари ФМЕИКС-а добити широку изложеност око 300 акција средње капитализације. Мид-цап акције имају већи потенцијал раста од акција великих капа, али такође може видети и веће краткорочне падове. Ово чини ФМЕИКС агресивним холдингом који је најпогоднији за дугорочне инвеститоре са релативно високом толеранцијом за ризик. Однос трошкова за ФМЕИКС је ниска 0,16%, а минимална почетна куповина износи 2,500 УСД.
Најбољи Фиделити фондови: Балансирани фондови
Балансирани фондови улажу у стање акција, обвезница и готовог новца, а тиме и "балансиран" моникер. Они могу бити паметни инвестициони избори за инвеститоре који желе да улажу у само један фонд или оних који би жељели да изграде чврсте језгре за изградњу.
- Фиделити Баланцед (ФБАЛКС): Ово је умерени фонд за расподјелу средстава, што значи да акционари ФБАЛКС-а добију расподјелу средњих ризика од око двије трећине акција и једну трећину обвезница. Иако је ова мешавина мањи ризик од портфеља од 100% акција, дугорочни повратници су у историји били близу онога што бисте очекивали за чисти фонд фондова. Од почетка оснивања фонда пре више од 30 година, ФБАЛКС је направио просечну стопу повраћаја од око 9%. Коефицијент трошкова за ФБАЛКС износи 0,56%, а минимална почетна куповина износи 2.500 УСД.
- Фиделити Фреедом Инцоме ( Фиделити Фреедом Инцоме) (ФФФАКС): Овај фонд је један од фондова "слободе" Фиделити-а и он је најконзервативнији у групи. Његова сврха је обезбјеђивање прихода уз очување главнице. Због тога је фонд најпогоднији за инвеститоре који су више заинтересовани да задрже оно што имају него повећати свој рачун на рачуну. Коефицијент трошкова за ФФФАКС износи 0,49%, а минимална почетна куповина износи 2,500 УСД.
- Фиделити капитал и приходи (ФАГИКС): Овај фонд са пет звјездица може да оствари и аспекте раста и прихода улагања балансирањем акција, који чини око 20% портфолија и расподјелу активе, што чини око 80% портфолиа . Стога је тржишни ризик већи од обвезничког фонда, али нижи од фондова. Међутим, дугорочни приноси су конзистентно виши од већине обвезничких фондова. Коефицијент трошкова за ФАГИКС износи 0,72%, а минимална почетна куповина износи 2,500 УСД.
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.