Сампле Портфолио Вангуард фондова
Можда једини тежак аспект изградње портфеља са Вангуард фондовима сужава опције са одабиром неколико средстава која најбоље функционишу за ваше потребе. Толико можете изабрати!
Вангуард може бити место за инвестирање у индексне фондове , али такође имају и неке од најбољих активно управљаних средстава који новац може купити.
Са тако широким избором висококвалитетних, нискобуџетних инвестиционих фондова, нема потребе да се инвестирају у друге фондове.
Почните са најбољом структуром портфеља
Пре него што бисмо изабрали најбоље Вангуард фондове који ће се користити за наш портфолио, прегледаћемо једноставну, али ефикасну структуру портфолија, која се зове језгро и сателит , што је исто што и звучи: Портфолио је изграђен око "кључног холдинга", као што је обимни фонд индекса великих капица, који представља највећи део портфолиа, и друге врсте фондова - "сателитски фондови" - који се састоје од мањих делова портфеља да би завршили целу. Сателити се обично састоје од средстава из различитих категорија, као што су иностране акције, акције мале кредитне линије, обвезнице, а понекад и секторски фондови .
Примарни циљ овог дизајна портфолија је смањење ризика кроз диверсификацију (стављање јаја у различите корпе), док је надмашивање (добијање више враћања од) стандардни бенчмарк за перформансе, као што је индекс С & П 500 .
Сампле Портфолио најбољих авангардних фондова
Сада када имамо паметан дизајн за наш портфолио Вангуард фондова, можемо погледати пример који може послужити као модел за изградњу властитог портфолиа:
- 35% индекс Вангуард 500 (ВФИНКС): америчке акције велике количине
- 15% Вангуард Тотал Интернатионал Стоцк Индек (ВГТСКС): Стране акције
- 10% Вангуард Екплорер (ВЕКСПКС): Акције мале класе
- 5% Вангуард Хеалтх Царе (ВГХЦКС): Здравствени сектор
- 35% Вангуард Тотал Индекс тржишта обвезница (ВБМФКС): Обвезнице
Ова посебна мешавина Вангуард фондова представља пример умереног портфолиа , који је погодан за инвеститора са умерено високим ризиком толеранције и временским хоризонтом од најмање 5 година. Умерени инвеститори су спремни да прихвате периоде умерене нестабилности на тржишту (повећања и падови у вредности рачуна) у замену за могућност примања поврата који превазилазе инфлацију значајном маржом. Расподела расподјеле средстава је 65% акција и 35% обвезница.
Коришћење секторских фондова, као што је ВГХЦКС, није обавезно. Уколико се додају други сектори, обавезно задржите расподјелу око 5% за сваки сектор и покушајте да не премашите укупно 15% алокације у секторе (тј. 5% додијељених за 3 различита секторска средства).
Опција Лази Портфолио
Можда сте примијетили да овај модел портфолија укључује активно управљане Вангуард фондове, као и индексне фондове. Али неки инвеститори су разумљиво слични идеји улагања само у Вангуардове индексне фондове. Ово је због тога што имају екстремно ниске трошкове трошкова и праве њихове одговарајуће одреднице, што смањује ризик менаџера повезан са активно управљаним средствима .
Због пасивне природе индексних фондова, неки инвеститори срдачно позивају портфолио индексних фондова као " лени портфељ ". Ево једноставног примера лијеног портфеља Вангуард фондова:
40% Вангуард Тотал Фонд Индек Индек
30% Вангуард Тотал Интернатионал Стоцк Индек Фунд
30% Фонд за индекс тржишта обвезница Вангуард Тотал
Овај лени портфељ је још једна умерена алокација, која је 70% акција и 30% обвезница.
Без обзира који Вангуард фондови бирају, само се уверите да користите разноврсну комбинацију категорија заједничког фонда и пратите ове смернице за анализу заједничких фондова .
Одрицање од одговорности: Информације на овој страници су дате искључиво за дискусију и не треба их погрешно тумачити као савјете о инвестирању. Ни под којим околностима ове информације представљају препоруку за куповину или продају хартија од вредности.